Beratung
Ich berate nicht schematisch, sondern individuell, passend zu Ihren Erwartungen und Bedürfnissen. Hier erhalten Sie einen Einblick in meinen Beratungsansatz, damit Sie sich schon einmal einen ersten Eindruck verschaffen können.
Klicken Sie bitte hier für Informationen zu:
Langfristig:
Meine Finanzberatung ist langfristig angelegt, d.h. ich begleite meine Kunden in verschiedenen Lebensphasen, die finanzielle Veränderungen mit sich bringen:
- Studium / Berufsstart / Karriere
- Heirat / Geburt
- Vermögensaufbau
- Existenzgründung
- Immobilienerwerb (selbst genutzt oder vermietet als Kapitalanlage)
- Ruhestandsplanung: wirtschaftliche Unabhängigkeit zum Rentenbeginn – bzw. besser schon früher!
Nur eine langfristige persönliche Finanzplanung stellt die dauerhafte Erfüllung Ihrer Wünsche und Ziele sicher!
Die Zufriedenheit meiner Kunden als Voraussetzung für eine solche langfristige Zusammenarbeit (und für daraus resultierende Weiterempfehlungen) ist auch in meinem eigenen Interesse, denn beim ersten “Abschluss” ist das Verhältnis zwischen Beratungsaufwand und Verdienst meist ungünstig.
Unabhängig:
- Auswahl der besten Gesellschaften / Produkte auf Basis unabhängiger Ratings (u.a. Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, Kapitalverzinsung, Kostenstruktur, Marktrelevanz, Kundenzufriedenheit)
- Als unabhängiger Versicherungsmakler vertrete ich die Interessen meiner Kunden. Versicherungsvertreter und Mehrfachagenten (z.B. viele Strukturvertriebe mit 3 Buchstaben) sind rechtlich dagegen verpflichtet, die Interessen von Versicherungsgesellschaften zu vertreten, arbeiten also nicht wirklich unabhängig!
Abgesehen von ethischen Aspekten, die mir persönlich sehr wichtig sind, ist es für einen Makler auch wirtschaftlich klug, 100% unabhängig und kundenorientiert zu beraten. Meine Kunden (darunter viele Banker und Wirtschaftswissenschaftler) würden das schnell merken, mich nicht mehr so aktiv weiterempfehlen und ich hätte nicht so viele positive Bewertungen!
Individuell:
Sie erhalten eine maßgeschneiderte, individuelle Lösung, die ich selbst in Ihrer Situation so umsetzen würde (kein „Verkauf aus der Schublade“).
