Riester-Check: Sichern Sie sich jedes Jahr die volle Riester-Förderung!Riester-Check

Mit unserem jährlichen „Riester-Check“ verschenken Sie kein Geld und nutzen die volle Riester-Förderung mit Zulagen und Steuervorteilen! Siehe eingehender unter Riester-Zulagen-Check.

Sie haben einen Riester-Vertrag?

Sie haben sich bei Ihrer Altersvorsorge für eine der verschiedenen Formen einer Riester-Rente entschieden? Wenn diese Sparform zu Ihren Zielen und Wünschen sowie zu Ihrem Risikoprofil passt, dann war das eine gute Entscheidung, um Ihre Rente aufzustocken und sich staatliche Zulagen und Steuervorteile zu sichern.

Weshalb ein Riester-Check?

• Bekommen Sie die vollen Ihnen zustehenden Zulagen für sich, Ihren Ehepartner und ggf. Kinder?

• Was ändert sich bei meinem Riester Vertrag wenn ich ein Kind bekomme (siehe dazu auch dazu unsere Checkliste Geburt).

• Investieren Sie den optimalen steuerlich geförderten Betrag?

Diese Fragen beantworten wir unseren Kunden beim jährlichen kostenlosen Riester-Check. Nutzen Sie dafür ganz einfach das hier verlinkte am PC ausfüllbare Formular Riester-Check. Mit dem ausgefüllten Formular können wir Ihrem Riester-Anbieter dann alle für die Anpassung der Riester-Förderung relevanten Daten mitteilen.

• Achtung: die DWS verhält sich bei diesen Anpassungen kundenunfreundlich sperrig und besteht zum einen ohne nachvollziehbaren Grund auf deren eigenen Formularen, sowohl für die Anpassung des Dauerzulagenantrags (SFFM 106) wie auch für eine damit ggf. zusammenhängende Beitragsanpassung (inkl. Vorsorge-Check, SFFM 115). Zum anderen verlangt die DWS immer Originale per Post oder Telefax (069 / 910-19090).

Hier eine Beispielrechnung mit den Zahlen bis einschließlich 2017 (154 EUR Grundzulage) und ab 2018 (175 EUR Grundzulage).

Geprüft werden dabei u.a.:

• Förderberechtigung – unmittelbar / mittelbar

• Familienstand

• Kinderzulagen – wichtig bei Geburt oder Änderungen beim Kindergeldanspruch

• Bruttojahreseinkommen – Berücksichtigung von Gehaltserhöhungen, Zulagen oder Boni

Mit dem Ergebnis des Riester-Checks wissen Sie, ob und wie Sie Ihren Riester-Vertrag anpassen müssen.

• Sprechen Sie uns an, damit Sie kein Geld verschenken!

Riester-Vertrags-Check

Besonders wenn Sie noch nicht unser Kunde sind, analysieren und überprüfen wir für Sie die Qualität Ihres Riester-Vertrages auch gerne grundlegender, d.h. ob Ihr aktueller Riester-Vertrag zu Ihrem Risikoprofil passt, wie die Verzinsung / Ertragschancen aussehen (inkl. Optimierung der Fondsanlage) und mit welcher Kostenbelastung Sie weiterhin rechnen müssen.

Update 2024: Inzwischen gibt es kaum noch sinnvolle „neue“ Riester Optionen, so dass wir diesen Riester-Vertrags-Check für Nicht-Kunden nicht mehr anbieten.

• Bei Riester ist ein sog. „Anbieterwechsel“ zwar einfacher möglich als bei anderen Formen der Altersvorsorge, trotzdem ist er im Zweifel für Sie eher nachteilig, da dann erneute Abschlusskosten anfallen!