Ihre Finanzen in der Tasche mit Finanzmanager-AppFinanzmanager

Unsere Finanzmanager-App: Ihre digitalen Finanzen in der Tasche!

In unserem Online-Kundenportal per Web-App, Android oder iOS können unsere Kunden ihre Finanzen selbst online managen. Mit unserem Finanzmanager als digitalem Finanz- und Versicherungsordner haben Sie Ihre Finanzen immer und überall im Griff.

Der besondere Vorteil: Anträge, Versicherungsscheine und Korrespondenz zu von uns betreuten Verträgen werden von den Gesellschaften dort via BiPRO Schnittstelle automatisch digital hinterlegt.

Hier lesen Sie einen kurzen Beitrag zur Einführung unseres Online-Finanzmanagers.

Anmeldung zum Finanzmanager

Der Login in unseren Online-Finanzmanager erfolgt ganz einfach mit Ihrer bei uns hinterlegten E-Mail Adresse.

Sollte Ihr Log-in zum Finanzmanager noch nicht aktiviert sein, senden Sie uns bitte eine kurze Nachricht an office(at)schlemann.com. Wir regeln das für Sie.

Online Check-up: Ihre aktuelle Lebensituation

Per Online Check-up beschreiben Sie uns im Finanzmanager kurz Ihre aktuelle Lebenssituation, damit wir Ihnen die passenden Tipps geben können.

Check-up vor der Beratung

Bitte führen Sie vor jeder Beratung unseren Online Check-up durch. Innerhalb von ca. drei Minuten beantworten Sie ca. 15 kurze Fragen. Für Interessenten, die noch nicht Kunde bei uns sind, schalten wir diesen Check-up zusammen mit der Terminbestätigung frei.

Check-up bei Änderungen Ihrer Lebenssituation

Das Leben ändert sich ständig – ob durch Jobwechsel, Umzug oder Familiengründung. Manche dieser Änderungen führen zu einer Neubewertung Ihrer Finanzsituation. Nur wenn wir darüber Bescheid wissen, können wir Sie optimal beraten. Teilen Sie uns Änderungen Ihrer Lebenssituation (Einkommen, Heirat, Geburt, Immobilienkauf, etc.) per Online Check-up oder alternativ per E-Mail mit.

Diese Datenaktualisierung ist die Grundlage für unseren regelmäßigen / jährlichen kostenlosen Finanzcheck für unsere Kunden.

Änderung Ihrer Adresse im Finanzmanager

Teilen Sie uns Änderungen Ihrer Adresse einfach unter „Meine Daten“ mit. Wir informieren alle Gesellschaften mit von uns betreuten Verträgen. Per Bestandsübertragung können Sie diesen Service gerne auch für andere Verträge nutzen.

• Ist Ihr Umzug mit einer beruflichen Veränderung verbunden? Dann sollten wir gemeinsam prüfen, ob eine Aufstockung Ihrer Berufsunfähigkeitsrente möglich und sinnvoll ist, damit Sie weiterhin ausreichend abgesichert sind. Normalerweise versichert man das Nettoeinkommen, siehe Höhe Berufsunfähigkeitsrente.

• Auf unserer Seite Umzug finden Sie dazu eine Reihe praktischer Tipps.

Ergebnis des Check-ups

Sobald Sie die Daten eingetragen haben, bekommen wir eine Rückmeldung. Anhand Ihrer Angaben analysieren wir Ihren Bedarf orientiert an der DIN Norm für die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte (DIN 77230) und wie evtl. Versorgungslücken geschlossen werden können. Optimierungsmöglichkeiten besprechen wir dann interaktiv im Termin. So können wir die Zeit bei der Beratung für Sie möglichst effektiv nutzen. Im Anschluss erhalten Sie einen ausführlichen Finanzreport mit Ihren Daten, einer Übersicht Ihrer Verträge, der Ermittlung Ihres Bedarfs und einer Bewertung mit Handlungsempfehlungen.

Bedarf: Sinnvolle Versicherungen

Aus dem Check-up ergeben sich einige sinnvolle Versicherungen. Diese werden Ihnen unter Bedarf angezeigt. Dort können Sie Ihren Bedarf in den verschiedenen Sparten mittels interaktiver Grafiken, Rechentools und Fallbeispielen auch ohne finanzielle Vorkenntnisse nachvollziehen. Zusätzlich erhalten Sie eine persönliche Empfehlung, ggf. mit Alternativvorschlägen.

Ihre Verträge im Finanzmanager

Meine Verträge zeigt Ihnen, wie Sie derzeit abgesichert sind.

Legen Sie unter „Vertrag anlegen“ mit wenigen Daten selbst Ihre bestehenden Verträge übersichtlich an. Diese können Sie zusammen mit Ihren Dokumenten per App einsehen, verwalten und später mit unserer Hilfe optimieren.

Wenn gewünscht können Sie uns im nächsten Schritt um die Betreuung bestehender Verträge mittels einer sog. „Bestandsübertragung“ bitten. Dazu sind der Name der Gesellschaft und die „Sparte“ ausreichend. Zusätzliche Daten wie Versicherungsnummer, aktueller Beitrag und Tarif (als Notiz) helfen uns bei der Bewertung.

• Vorteile für Sie: Ein kompetenter Ansprechpartner für alle Ihre Verträge, wir schlagen Ihnen auf Wunsch Optimierungsmöglichkeiten vor und unterstützen Sie im Schadensfall.

• Profitieren Sie von unserem Finanzmanager Aktivierungsangebot: 100 € bis 29.02.2024!

Ihre Dokumente

Unterlagen zu Ihren Versicherungen wie Versicherungsscheine und Beitragsrechnungen, Beratungsunterlagen, etc. finden Sie in unserer Kunden-App unter Meine Dokumente.

• Praxistipp: Speichern Sie im Finanzmanager wichtige Dokumente wie einen Scan von Ausweisen, Führerschein, Zeugnissen, Vorsorgevollmachten oder Patientenverfügungen. So haben Sie diese immer griffbereit und können sich bei Verlust oder Diebstahl helfen.

Bitte nutzen Sie diesen Uploadlink, um Dokumente sicher und unkompliziert hochzuladen. Diese sind dann für Sie und für uns in Ihrer Kunden-App abrufbar. Zur Not verwenden Sie E-Mail oder Fax.

Finanzmanager Login per Web-App: Technische Tipps

Der Zugriff auf unseren Finanzmanager per Web-App ist von jedem Endgerät aus möglich. Speichern Sie die Seite https://meine-finanzen.digital/login einfach auf dem Homebildschirm.

Anleitung für Apple Geräte

Anleitung für Android Geräte

Für Android gibt es bereits eine eigene App im Google Playstore. Alternativ können Sie dort ebenfalls mit folgender Anleitung die Web-App nutzen:

Berater-Login

Auch unsere Berater nutzen zum Online-Login unsere Web-App.

Finanzmanager Aktivierungsangebot: Pausiert

• Dieses Angebot ist aktuell pausiert.

Legen Sie in unserem Finanzmanager nach einem kurzen Check-up unter Meine Verträge Ihre von uns noch nicht betreuten Versicherungsverträge an und sichern Sie sich als unser Kunde pro neuem Vertrag eine Prämie von 10 EUR bis in Summe maximal 100 EUR!

So geht’s:

1. Im Finanzmanager einloggen.
2. Ganz links 3-Minuten-Check-up durchführen.
3. Unter Meine Verträge => Vertrag anlegen Ihre Verträge zur Betreuung durch uns eintragen.

Letzter Schritt: Bitte unterschreiben Sie die hier verlinkte Bestandsübertragung in Ergänzung des zwischen uns bestehenden Maklerauftrags unkompliziert per digitaler Unterschrift. Einzelne Verträge brauchen Sie hier nicht einzutragen. Dafür nutzen wir ganz schlank die von Ihnen im Finanzmanager eingegebenen Daten.

• Wichtig zu wissen: Mit Bestätigung der Übernahme der Betreuung Ihrer Versicherungsverträge durch eine sog. „Bestandsübertragung“ wird kein Vertrag geändert, aufgehoben, gekündigt oder neu abgeschlossen. Alle Verträge bleiben unverändert bestehen. Evtl. sinnvolle Änderungen werden immer mit Ihnen abgestimmt. Sie können sich natürlich weiterhin auch direkt an die Versicherungsgesellschaft werden, gewinnen uns aber als zusätzliche Ansprechpartner. Wir erhalten von den Gesellschaften dafür eine Betreuungsvergütung.

• Noch ein Hinweis: Der Hauptnutzen für Sie sind nicht die 100 EUR, sondern die bessere Übersicht über Ihre Verträge und unsere Betreuung. 🙂

Teilnahmebedingungen

• Teilnahmeberechtigt sind volljährige Kunden von Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung mit Wohnsitz in Deutschland.

• Für jeden von Ihnen selbst im Finanzmanager nach Durchführung eines kurzen Check-ups neu eingetragenen gültigen und ungekündigten privaten Versicherungsvertrag (ohne gesetzliche Sozialversicherung und KfZ) mit einem Jahresbeitrag von mind. 50 EUR, der noch nicht von uns betreut wird, erhalten Sie eine Prämie von 10 EUR bis maximal 100 EUR.

• Sie bestätigen den Betreuungswunsch per Bestandsübertragung in Ergänzung des zwischen und bereits bestehenden Maklerauftrags.

• Gesellschaften, deren Verträge wir in unsere Betreuung übernehmen können bzw. mit denen wir nicht zusammenarbeiten, sind auf unserer Seite Gesellschaften aufgeführt. Geben Sie gerne auch Verträge von nicht mit Maklern kooperierenden Gesellschaften wie z.B. HuK, Debeka, LVM, Provinzial, DEVK, Generali, WGV oder Cosmos Direkt ein. Diese Verträge können wir für unsere Kunden häufig durch einen Wechsel zu einem anderen Anbieter optimieren. Eine laufende Betreuung übernehmen wir für solche Verträge jedoch nicht, da unsere Betreuung von diesen Gesellschaften nicht vergütet wird. Deshalb gibt es dafür auch keine Prämie.

• Um „Smart-Wechslern“ vorzubeugen, erfolgt die Prämienzahlung unter der Voraussetzung, dass der übertragene Vertrag mindestens ein volles Jahr in unserem Bestand bleibt. Ansonsten behalten wir uns eine Rückforderung der Prämie vor.

• Bitte geben Sie uns per Mail Ihre Bankverbindung durch, wenn Sie Verträge im Rahmen dieses Aktivierungsangebots zur Betreuung durch uns angelegt haben. Die Prämie erhalten Sie dann innerhalb von ca. 3 Wochen nach der Aktivierung.

• Der Aktionszeitraum endet am 31.05.2024. Das Angebot kann verlängert, pausiert, geändert oder vorzeitig eingestellt werden.