# Finanzmanager

- Link: https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/
- Veröffentlicht: 2020-07-19T16:02:24+02:00
- Autor: Dr. Berndt Schlemann

Inhaltsverzeichnis

 1.  01[Schritt 1: Anmeldung im Finanzmanager](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_1_Anmeldung_im_Finanzmanager)
 2.  02[Schritt 2: Ihre Daten](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_2_Ihre_Daten)
 3.  03[Schritt 3: Online Check-up](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_3_Online_Check-up)
 4.   a. [Check-up vor der Beratung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Check-up_vor_der_Beratung)
      b. [Check-up bei Änderungen Ihrer Lebenssituation](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Check-up_bei_Aenderungen_Ihrer_Lebenssituation)
      c. [Ergebnis des Check-ups](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Ergebnis_des_Check-ups)
      d. [Bedarf: Sinnvolle Versicherungen](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Bedarf_Sinnvolle_Versicherungen)
 5.  04[Schritt 4: Verträge im Finanzmanager anlegen](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_4_Vertraege_im_Finanzmanager_anlegen)
 6.  05[Schritt 5: Upload von Dokumenten](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_5_Upload_von_Dokumenten)
 7.   a. [Ihre Vorteile der Dokumentenverwaltung im Finanzmanager](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Ihre_Vorteile_der_Dokumentenverwaltung_im_Finanzmanager)
 8.  06[Neu: Online Banking und Vertragsfinder im Finanzmanager](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Neu_Online_Banking_und_Vertragsfinder_im_Finanzmanager)
 9.   a. [Ihr Vorteile durch Finanzmanager Online Banking](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Ihr_Vorteile_durch_Finanzmanager_Online_Banking)
      b. [Einrichten Online Banking im Finanzmanager](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Einrichten_Online_Banking_im_Finanzmanager)
      c. [Vertragsfinder: Verträge in Abbuchungen finden](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Vertragsfinder_Vertraege_in_Abbuchungen_finden)
      d. [Wichtige Infos zum Online Banking im Finanzmanager](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Wichtige_Infos_zum_Online_Banking_im_Finanzmanager)
      e.  a. [Sicher & reguliert](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Sicher_amp_reguliert)
          b. [Datenschutz](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Datenschutz)
          c. [Online Banking jederzeit trennbar](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Online_Banking_jederzeit_trennbar)
 10. 07[Finanzmanager Apps für iOS & Android mit Download Link](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Finanzmanager_Apps_fuer_iOS_amp_Android_mit_Download_Link)
 11. 08[Berater-Login](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Berater-Login)

**Unsere Finanzmanager-App: Ihre digitalen Finanzen in der Tasche!**

Mit unserem **Online-Kundenportal** per [Web](https://meine-finanzen.digital), [Android](https://play.google.com/store/apps/details?id=de.demv.finanzmanager.app)
oder [iOS-App](https://meine-finanzen.digital/ios-installation) können Kunden ihre
Finanzen unkompliziert und ohne Kosten selbst managen. Mit dem **digitalen Versicherungsordner**
haben Sie Ihre Finanzen überall im Griff – ganz ohne Clark, Check24 Versicherungscenter,
GetSafe, simplr, Knip, allesmeins, Finanzguru, Finanzblick, asuro, Starmoney & Co.

Die wichtigsten Finanzmanager-Funktionen in Kürze:

 * **[Daten](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_2_Ihre_Daten)**:
   Geben Sie **Kontaktdaten** oder **Bankverbindung **unter [Meine Daten](https://meine-finanzen.digital/daten)
   ein. Bei **Änderungen **oder **Umzug **informieren wir für Sie Gesellschaften
   unserer Verträge.
 * **[Check-up](https://meine-finanzen.digital/check-up): **Teilen Sie uns in 3 
   Minuten **Lebenssituation **bzw. **Änderungen **mit. Von Familiengründung, Gehaltserhöhung
   oder Immobilienplänen sollten wir wissen, um Ihnen gute Tipps zu geben.
 * **[Bedarf](https://meine-finanzen.digital/mein-bedarf): **Ergibt sich aus Check-
   up und Beratung, ggf. ergänzt durch unsere Empfehlungen.
 * **[Vertragsübersicht](https://meine-finanzen.digital/meine-vertraege)**: Alle**
   von uns betreuten Verträge** sind automatisch mit Daten und **aktuellen Dokumenten**
   hinterlegt.
 * Legen Sie **noch nicht von uns betreute „fremde“ Verträge** unkompliziert selbst
   an, per [Verträge anlegen](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_4_Vertraege_im_Finanzmanager_anlegen)
   mit **KI-Assistent** oder [Vertragsfinder](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Vertragsfinder_Vertraege_in_Abbuchungen_finden).
   Wir übernehmen diese per [Bestandsübertragung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/bestandsuebertragung-betreuung-bestehender-versicherungen/)
   in unsere Betreuung und schlagen ggf. Optimierungen vor.
 * Unter **[Dokumente](https://meine-finanzen.digital/meine-dokumente)** haben Sie
   Zugriff auf Ihre Dokumente, wie Versicherungsscheine oder Beitragsrechnungen.
   Alle Unterlagen können Sie dort sicher direkt in Ihre Kundenakte hochladen, z.
   B. zur **Vorbereitung **der Beratung.
 * **Neu – Banking im Finanzmanager**: Ab sofort können Sie im Finanzmanager unter
   [Banking](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Neu_Banking_und_Vertragsfinder_im_Finanzmanager)
   Bankkonten verbinden, Kontostände und Umsätze sehen und Verträge komfortabel 
   zuordnen.

[⌊Finanzmanager Webapp⌉⌊Finanzmanager Webapp⌉[

## Schritt 1: Anmeldung im Finanzmanager

Sobald Sie einen Termin bei uns gebucht haben oder unser Kunde sind, können Sie 
sich in Ihren Finanzmanager ganz einfach mit Ihrer bei uns hinterlegten E-Mail Adresse
über den folgenden Button anmelden. Alternativ klicken Sie bitte auf folgende URL
oder kopieren diese in die Browser-Adresszeile: [https://meine-finanzen.digital/login](https://meine-finanzen.digital/login).
Ein **Passwort **benötigen Sie dafür nicht.

[Jetzt einloggen](https://meine-finanzen.digital/anmelden/f/0e9bc0a1-1b1b-11ee-82d2-960000d203a8)

![grafik 3](https://schlemann.com/wp-content/uploads/2024/12/grafik-3.png "Finanzmanager
2")

**Wichtig**: Wählen Sie die untere Option „ohne Passwort anmelden“. Die Angabe Ihrer
E-Mail Adresse reicht aus.

 * **Erste Hilfe**: Wenden Sie sich bei Problemen mit Freischaltung oder Login bitte
   an Ihren [Berater](https://schlemann.com/team/) oder unseren Innendienst unter
   [0214 3301300](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/+492143301300)
   bzw. office(at)schlemann.com.

Unsere Kunden empfehlen unsere Beratung in über **6.700** Bewertungen.
Machen Sie
sich den Weg zur Lösung Ihres Anliegens nicht unnötig schwer.

 [Jetzt kostenlosen Online-Beratungstermin buchen](https://schlemann.com/kalender/)

## Schritt 2: Ihre Daten

Überprüfen und vervollständigen Sie (ggf. nach [Freischaltung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_1_Freischaltung_Anmeldung_zum_Finanzmanager))
Ihre **Kontaktdaten **wie Adresse, Telefonnummer und E-Mail Adresse oder Ihre **
Bankverbindungen **bitte unter [Meine Daten](https://meine-finanzen.digital/daten).

Bei Eingabe relevanter **Änderungen **wie einem **Umzug **werden wir direkt benachrichtigt
und informieren für Sie alle Gesellschaften mit von uns betreuten Verträgen. Per
[Bestandsübertragung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/bestandsuebertragung-betreuung-bestehender-versicherungen/)
können Sie diesen Service gerne auch für andere Verträge nutzen.

 * Ist ein **Umzug **mit einer beruflichen Veränderung verbunden? Dann sollten wir
   gemeinsam prüfen, ob eine [Aufstockung Ihrer Berufsunfähigkeitsrente](https://schlemann.com/berufsunfaehigkeit/berufsunfaehigkeitsversicherung-konfiguration/erhoehung-berufsunfaehigkeitsversicherung/)
   möglich und sinnvoll ist, damit Sie weiterhin ausreichend abgesichert sind. Normalerweise
   versichert man das Nettoeinkommen, siehe [Höhe Berufsunfähigkeitsrente](https://schlemann.com/berufsunfaehigkeit/berufsunfaehigkeitsversicherung-konfiguration/hoehe-berufsunfaehigkeitsrente/).
 * Auf unserer Seite [Umzug](https://schlemann.com/beratung/lebensphasen/umzug-adresse-namen-aenderung/)
   finden Sie dazu eine Reihe praktischer Tipps.

## Schritt 3: Online Check-up

Per [Online Check-up](https://meine-finanzen.digital/check-up) beschreiben Sie im
Finanzmanager (ggf. nach [Freischaltung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_1_Freischaltung_Anmeldung_zum_Finanzmanager))
kurz Ihre aktuelle Lebenssituation, damit wir Ihnen die passenden Tipps für Ihre
Finanzplanung geben können.

[⌊Finanzmanager Check Up⌉⌊Finanzmanager Check Up⌉[

### Check-up vor der Beratung

Bitte führen Sie **vor jeder Beratung** unseren [Online Check-up](https://meine-finanzen.digital/check-up)
durch. Innerhalb von **ca. drei Minuten** beantworten Sie ca. 15 kurze Fragen.

[Jetzt 3 Minuten Check-up durchführen](https://meine-finanzen.digital/check-up)

### Check-up bei Änderungen Ihrer Lebenssituation

Das Leben ändert sich ständig – ob durch Jobwechsel, Umzug oder Familiengründung.
Manche dieser Änderungen führen zu einer Neubewertung Ihrer Finanzsituation. Nur
wenn wir darüber Bescheid wissen, können wir Sie optimal beraten. Teilen Sie uns**
Änderungen** Ihrer Lebenssituation (Einkommen, Heirat, Geburt, Immobilienkauf, etc.)
per [Online Check-up](https://meine-finanzen.digital/check-up) oder alternativ per
[E-Mail](https://schlemann.com/kontakt/) mit.

Diese Datenaktualisierung ist Grundlage für unseren regelmäßigen / jährlichen [kostenlosen Finanzcheck für unsere Kunden](https://schlemann.com/beratung/finanzcheck/#Jaehrlicher_kostenloser_Finanzcheck_fuer_unsere_Kunden).

### Ergebnis des Check-ups

Sobald Sie Ihre Daten eingetragen haben, erhalten wir eine Rückmeldung. Anhand Ihrer
Angaben analysieren wir Ihren Bedarf orientiert an der **DIN Norm für die Basis-
Finanzanalyse für Privathaushalte** ([DIN 77230](https://de.wikipedia.org/wiki/DIN_77230))
und wie evtl. Versorgungslücken geschlossen werden können. Optimierungsmöglichkeiten
besprechen wir dann interaktiv im Termin. So können wir die Zeit bei der Beratung
für Sie möglichst effektiv nutzen.

Im Anschluss erhalten Sie einen ausführlichen **Finanzreport** mit Ihren Daten, 
einem Überblick Ihrer Verträge, der Ermittlung Ihres Bedarfs und einer Bewertung
mit Handlungsempfehlungen.

### Bedarf: Sinnvolle Versicherungen

Aus dem Check-up ergeben sich einige sinnvolle Versicherungen. Diese und bisherige
Beratungsergebnisse werden Ihnen später unter [Bedarf](https://meine-finanzen.digital/mein-bedarf)
angezeigt. Dort können Sie Ihren Bedarf in den verschiedenen Sparten mittels interaktiver
Grafiken, Rechentools und Fallbeispielen auch ohne finanzielle Vorkenntnisse nachvollziehen.
Zusätzlich erhalten Sie eine persönliche Empfehlung, ggf. mit Alternativvorschlägen.

[⌊Finanzmanager Bedarf⌉⌊Finanzmanager Bedarf⌉[

## Schritt 4: Verträge im Finanzmanager anlegen

Unter [Meine Verträge](https://meine-finanzen.digital/meine-vertraege) zeigt Ihnen
eine Vertragsübersicht, wie Sie derzeit abgesichert sind.

[⌊Finanzmanager Meine Verträge⌉⌊Finanzmanager Meine Verträge⌉[

Legen Sie unter „Vertrag anlegen“ mit wenigen Klicks selbst Ihre **bestehenden Verträge
übersichtlich an** (ggf. nach [Freischaltung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Schritt_1_Freischaltung_Anmeldung_zum_Finanzmanager)).

 * **Neu**: Laden Sie einfach Ihre Versicherungspolice hoch. Unser **KI Assistent**
   liest für Sie alle relevanten Information aus.

[⌊grafik 4⌉⌊grafik 4⌉[

 * **Manuelle Vertragsanlage** ohne KI

[⌊grafik 6⌉⌊grafik 6⌉[

 * **Neu**: Nutzen Sie [Banking und Vertragsfinder im Finanzmanager](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/finanzmanager/#Neu_Banking_und_Vertragsfinder_im_Finanzmanager),
   um Verträge in Abbuchungen finden.

 * Drei Daten sind besonders wichtig: **Gesellschaft**, **Sparte**, **Vertragsnummer**

Diese Versicherungen können Sie im digitalen Versicherungsordner zusammen mit Ihren
Dokumenten einsehen, verwalten und später mit unserer Hilfe optimieren.

Im nächsten Schritt übernehmen wir die Betreuung dieser Policen mittels einer sog.**
[Bestandsübertragung](https://schlemann.com/beratung/zielgruppen/kunden/bestandsuebertragung-betreuung-bestehender-versicherungen/)**.
Dazu sind Name der Gesellschaft und „Sparte“ ausreichend. Zusätzliche Daten wie 
Versicherungsnummer, aktueller Beitrag und Tarif (als Notiz) helfen uns bei der 
Bewertung.

 * **Vorteile** für Sie: Ein kompetenter Ansprechpartner für alle Ihre Verträge,
   wir schlagen Ihnen auf Wunsch Optimierungsmöglichkeiten vor und unterstützen 
   Sie im Schadensfall.

[Vertrag anlegen](https://meine-finanzen.digital/meine-vertraege)

## Schritt 5: Upload von Dokumenten

Sie können uns über den Finanzmanager Dokumente sicher und unkompliziert hochladen.
Diese sind dort dann für Sie und für uns abrufbar.

 * Sollten Sie mit dem Upload Probleme haben kontaktieren Sie bitte Ihren Berater.

[Dokumente sicher in Finanzmanager hochladen](https://meine-finanzen.digital/anmelden/f/0e9bc0a1-1b1b-11ee-82d2-960000d203a8)

Zur Not senden Sie uns Unterlagen per E-Mail oder Fax.

### Ihre Vorteile der Dokumentenverwaltung im Finanzmanager

 * Ein besonderer **Vorteil**: **Alle Dokumente** zu von uns betreuten Verträgen
   wie Anträge, Versicherungsscheine und Korrespondenz werden von den Gesellschaften
   via BiPRO Schnittstelle automatisch digital im Finanzmanager unter [Meine Dokumente](https://meine-finanzen.digital/meine-dokumente)
   hinterlegt. Dort können Sie diese immer aktuell **tagesaktuell **abrufen.
 * In den Dokumenten des Finanzmanagers können Sie auch **weitere Beratungsunterlagen**
   wie Finanzreport, Angebote oder Vergleiche downloaden.

 * **Praxistipp**: Speichern Sie im Finanzmanager **wichtige [Dokumente](https://meine-finanzen.digital/meine-dokumente)**
   wie Scans von Ausweisen, Führerschein, Zeugnissen, Vorsorgevollmachten oder Patientenverfügungen.
   So haben Sie diese im Notfall immer auf einen Blick griffbereit und können sich
   bei Verlust oder Diebstahl helfen.

[⌊Finanzmanager Meine Dokumente⌉⌊Finanzmanager Meine Dokumente⌉[

## Neu: Online Banking und Vertragsfinder im Finanzmanager

Ab sofort können Sie im Finanzmanager unter [Banking](https://meine-finanzen.digital/banking)
Ihre Bankkonten verbinden, um dort Kontostände und Umsätze direkt zu sehen und Verträge
komfortabel zuzuordnen.

### Ihr Vorteile durch Finanzmanager Online Banking

Durch die Banking-Funktion wird die Finanzmanager-App zur echten **All-in-one-Lösung
für Ihre Finanzangelegenheiten** und macht Schluss mit diversen Apps für verschiedene
Konten. Durch die Bündelung in einer App erhalten Sie **umfassende Analysen und 
einen ganzheitlichen Überblick** über Ihre finanzielle Situation.

**Die wichtigsten Funktionen im Überblick:**

 * **Multibanking**: Verschiedene Bankkonten und Depots zentral einsehen und verwalten.
 * **Umsatzübersicht**: Alle Kontobewegungen durchsuchen, filtern und mit Buchungsinformationen
   nachvollziehen.
 * **Zahlungsfunktion**: Überweisungen direkt aus der App heraus tätigen.
 * **Budgetanalyse**: Einnahmen und Ausgaben automatisch kategorisieren und grafisch
   auswerten.
 * **Vertragsfinder**: Anhand von Kontoumsätzen werden vorhandene Versicherungsverträge
   automatisch erkannt und – wenn gewünscht – im Finanzmanager angelegt.

### Einrichten Online Banking im Finanzmanager

1. **Verknüpfung bestätigen** und **Bankzugang hinzufügen**: Klicken Sie auf „Bankzugang
hinzufügen“

![grafik 1](https://schlemann.com/wp-content/uploads/2026/01/grafik-1.png "Finanzmanager
9")

2. **Bank auswählen**: Suchen und wählen Sie Ihre Bank (Name, BLZ oder BIC)

![grafik 3](https://schlemann.com/wp-content/uploads/2026/01/grafik-3-png.avif "
Finanzmanager 10")

3. **Zugangsdaten eingeben**: Geben Sie Ihre Online-Banking-Daten ein und folgen
Sie der starken Kundenauthentifizierung (z. B. TAN/Banking-App). Hinweis: Die Eingabe
erfolgt ausschließlich im gesicherten BANKSapi-Widget.

4. **Konten auswählen & einwilligen**: Wählen Sie die zu verknüpfenden Konten und
aktivieren Sie die Einwilligung: „Hiermit willige ich ein, dass Finanzdaten nach
jedem Abruf durch BANKSapi anschließend DEMV Systems GmbH zum Abruf zur Verfügung
gestellt werden.“

Klicken Sie anschließend auf „**Weiter**“, um die Verknüpfung abzuschließen.

### Vertragsfinder: Verträge in Abbuchungen finden

Mit der Banking-Integration macht der Finanzmanager Verträge in Ihren Abbuchungen
ausfindig, die Sie anschließend mit einem Klick hinzufügen können. BANKSapi analysiert
Kontoumsätze auf typische Verwendungszwecke und erkennt daraus Hinweise auf mögliche
Versicherungsverträge. Unter „Vertrag anlegen“ wird ein neuer Vertragseintrag ohne
Bankdaten erzeugt und bekannte Felder vorausgefüllt.

**Wichtig**: Bitte prüfen Sie die Daten und korrigieren Sie diese soweit nötig.

### Wichtige Infos zum Online Banking im Finanzmanager

#### Sicher & reguliert

Die Verbindung erfolgt über die BANKSapi-Widgets (BaFin-reguliertes Zahlungsinstitut).

#### Datenschutz

**Nur Sie sehen Ihre Bankdaten in der App**! **Wir **als Versicherungsmakler **haben
darauf keinen Zugriff**. Der Finanzmanager speichert keine Bankzugangsdaten und 
keine Kontoumsätze/-salden dauerhaft – die Anzeige erfolgt nur temporär über BANKSapi.

#### Online Banking jederzeit trennbar

Unter „Bankverbindung verwalten“ können Sie Bankverbindungen jederzeit wieder entfernen
oder neu hinzufügen.

![cta team picture](https://schlemann.com/wp-content/uploads/2025/10/cta-team-picture-
1200x643.jpg "Finanzmanager 11")

 [Jetzt kostenlos von unseren Experten beraten lassen](https://schlemann.com/kalender/)

## Finanzmanager Apps für iOS & Android mit Download Link

Der Zugriff auf unseren Finanzmanager per [Web-App](https://meine-finanzen.digital)
ist von jedem Endgerät aus möglich. Speichern Sie die Seite [https://meine-finanzen.digital/login](https://meine-finanzen.digital/login)
einfach auf dem Homebildschirm oder installieren Sie die Finanzmanager App als Programm.

[⌊DEMV Finanzmanager iOS App Store⌉⌊DEMV Finanzmanager iOS App Store⌉[

[⌊DEMV Finanzmanager Android Google PlayStore⌉⌊DEMV Finanzmanager Android Google
PlayStore⌉[

## Berater-Login

Auch unsere Berater nutzen zum Online-Login unsere [Web-App](https://crm.deutscher-maklerverbund.de/).

[⌊Finanzmanager Mitarbeiterlogin⌉⌊Finanzmanager Mitarbeiterlogin⌉[