# Erstinformationen - Link: https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/ - Veröffentlicht: 2018-12-20T01:03:42+01:00 - Autor: Dr. Berndt Schlemann Inhaltsverzeichnis 1. 01[Unsere Definition von Unabhängigkeit](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Unsere_Definition_von_Unabhaengigkeit) 2. 02[Erstinformationen, Stand 27.11.2024](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Erstinformationen_Stand_27_11_2024) 3. a. [Anschrift zur Kontaktaufnahme](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Anschrift) b. [Unternehmenszweck](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Unternehmenszweck) c. [Vergütung unserer Tätigkeit](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Verguetung) d. [Status gemäß Gewerbeordnung](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Gewerbeordnung) e. [Vermögensschadenhaftpflichtversicherung](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermögensschadenhaftpflichtversicherung) f. [Beteiligung an Investment- oder Versicherungsunternehmen](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Beteiligungen) g. [Vermittlerregister](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermittlerregister) h. [Beschwerdemanagement und Anschriften der Schlichtungsstellen](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Schlichtungsstellen) i. [Weitere statusbezogene Informationen und Hinweise gem §§ 12, 12a FinVermV](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Status12FinVermV) j. a. [Emittenten und Anbieter](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Emittenten_und_Anbieter) b. [Vergütung unserer Tätigkeit als Finanzanlagevermittler](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Verguetung_unserer_Taetigkeit_als_Finanzanlagevermittler) 4. 03[Wichtige Hinweise zu unserer E-Mail Kommunikation](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Wichtige_Hinweise_zu_unserer_E-Mail_Kommunikation) Folgende **„Erstinformationen“** mit Infos zum Beschwerdemanagement informieren Verbraucher über unsere bundesweite Tätigkeit als [unabhängige](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/) Finanzberater, Versicherungsmakler und Finanzanlagevermittler. Einige Formulierungen sind wg. gesetzlicher Vorgaben recht formalistisch. Sprechen Sie uns an, damit wir Ihnen unsere Tätigkeit anschaulicher beschreiben können. Sie können diese Erstinformationen über folgenden Link dauerhaft per [Download als html Datei](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#) speichern (Urteil EFTA-Gerichtshof vom 27.1.2010, [Az. E-4/09](http://dejure.org/dienste/vernetzung/rechtsprechung?Text=E-4/09)). Weitere rechtlich relevante Informationen finden Sie im [Impressum](https://schlemann.com/kontakt/impressum/) und unter [Datenschutz](https://schlemann.com/datenschutz). ## Unsere Definition von Unabhängigkeit * Als Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler sind wir **nicht an Gesellschaften gebunden**, sondern wählen ohne fremden Einfluss aus am Markt verfügbaren Angeboten verschiedener Anbieter die zu Wünschen und Bedürfnissen unserer Kunden passende Lösung aus. Die Vergütung durch Gesellschaften per **Maklercourtage **/ **Provision** beeinflusst uns nicht, siehe [Finanzierung der Beratung](https://schlemann.com/beratung/kosten/#Kosten_Finanzierung_der_Beratung). Das nennen wir **unabhängig**. Unsere Kunden empfehlen unsere Beratung in über **6.700** Bewertungen. Machen Sie sich den Weg zur Lösung Ihres Anliegens nicht unnötig schwer. [Jetzt kostenlosen Online-Beratungstermin buchen](https://schlemann.com/kalender/) ## Erstinformationen, Stand 27.11.2024 Nachweis zu den Informationspflichten gem. [§ 15 Versicherungsvermittlerverordnung](http://www.buzer.de/15_VersVermV_Versicherungsvermittlungsverordnung.htm), [§ 12 Finanzanlagenvermittlungsverordnung](http://www.gesetze-im-internet.de/finvermv/__12.html): * [Anschrift](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Anschrift) * [Unternehmenszweck](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Unternehmenszweck) * [Vergütung u](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Verguetung)[n](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Verguetung) [serer Tätigkeit](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Verguetung) * [Status gemäß Gewerbeordnung](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Gewerbeordnung) * [Vermögensschadenhaftpflichtversicherung](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermögensschadenhaftpflichtversicherung) * [Beteiligung an Investment- oder Versicherungsunternehmen](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Beteiligungen) * [Vermittlerregister](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermittlerregister) * [Beschwerdemanagement und Anschriften der Schlichtungsstellen](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Schlichtungsstellen) * [Weitere statusbezogene Information gem § 12 FinVermV](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Status12FinVermV) ### Anschrift zur Kontaktaufnahme **Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung GmbH** Marie-Curie-Str. 8, 51377 Leverkusen Telefon: [0214 3301300](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/+492143301300), E-Mail: web(at)schlemann.de, Homepage: [https://schlemann.com](https://schlemann.com/) Geschäftsführer: Dr. Berndt Schlemann, Unternehmenssitz: Leverkusen, Registergericht: Amtsgericht Köln, HRB 98763. Zur einfachen **Kontaktaufnahme** nutzen Sie bitte die Seite [Kontakt](https://schlemann.com/kontakt/) ### Unternehmenszweck Zweck unserer unabhängigen Finanzberatung ist sicherzustellen, dass unsere Kunden in jeder Lebensphase genug Geld zur dauerhaften Erreichung ihrer Ziele zur Verfügung zu haben. Unser Fokus liegt dabei auf der Absicherung von Gesundheitsrisiken mittels geeigneter Versicherungen und der Optimierung von längerfristigen Geldanlagen. Hinsichtlich der vermittelten Versicherungsprodukte bieten wir selbstverständlich eine Beratung an. Wir sind ausschließlich im Rahmen der unter „[Status gemäß Gewerbeordnung](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Gewerbeordnung)“ beschriebenen behördlichen Zulassungen tätig, d.h. wir bieten z.B. keine Rechts- und Steuerberatung oder nach KWG erlaubnispflichtige Dienstleistungen an. ### Vergütung unserer Tätigkeit Wie unter [Kosten unserer Beratung](https://schlemann.com/beratung/kosten/) beschrieben entstehen unseren Kunden für unsere Beratung im Bereich Versicherungen normalerweise keine eigens abgerechneten Kosten. Natürlich arbeiten wir nicht ohne Vergütung bzw.„ umsonst“. Finanziert wird unsere Beratung durch erfolgsabhängige **Provisionen ** oder **Courtagen **der meisten Gesellschaften von A wie Allianz bis Z wie Zurich, die sich in der Höhe unterscheiden können. Diese sind in Versicherungsbeiträgen bereits einkalkuliert, Sie zahlen also nichts extra. * Diese **Vergütung **beeinträchtigt wie unter [Kosten: Finanzierung der Beratung](https://schlemann.com/beratung/kosten/#Kosten_Finanzierung_der_Beratung) beschrieben unsere **Unabhängigkeit **als nicht an eine Gesellschaft gebundener Finanzberater bzw. Versicherungsmakler in keiner Weise. Auf Wunsch bieten wir in dafür geeigneten Fällen soweit rechtlich zulässig auch die Möglichkeit einer [Honorarberatung](https://schlemann.com/beratung/honorarberatung/) gegen eine Pauschale bzw. ein Zeithonorar auf Grundlage einer gesonderten Vereinbarung. Zum Thema Vergütungen noch ein Hinweis, zu dem wir rechtlich verpflichtet sind: Bei einem Versicherungsmakler besteht die theoretische Möglichkeit, dass er neben Provisionen bzw. Courtagen weitere Zuwendungen erhält, z.B. Mehrvergütungen bei Überschreiten von Umsatzschwellen, Marketingzuschüsse oder geldwerte Leistungen wie z.B. Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungsveranstaltungen, kulturelle/ gesellschaftliche Veranstaltungen, Überlassen von IT-Software, Verkaufsunterlagen etc. Unsere Vergütung bei der Vermittlung von Finanzanlagen wird unter [Weitere statusbezogene Information gem § 12 FinVermV](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Status12FinVermV) genauer beschrieben. ### Status gemäß Gewerbeordnung 1. **[Versicherungsmakler](https://schlemann.com/beratung/unabhaengiger-versicherungsmakler/)** mit Erlaubnis nach **§ 34d Abs. 1 Satz 2 Nr. 2 GewO** (Register-Nr. D-HP5B-P5A4X- 08, siehe [Vermittlerregister](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermittlerregister)) 2. **Finanzanlagenvermittler** mit Erlaubnis nach **§ 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1, Nr. 2, Nr. 3 GewO** (Register-Nr. D-F-142-Y2GA-74, siehe [Vermittlerregister](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermittlerregister)). Siehe dazu auch [Statusbezogene Information gem § 12 FinVermV](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Status12FinVermV). 3. **Immobiliendarlehensvermittler** mit Erlaubnis nach** § 34i Abs. 1 GewO** (Register- Nr. D-W-142-R5HE-29, siehe [Vermittlerregister](https://schlemann.com/kontakt/erstinformationen/#Vermittlerregister)). 4. **Darlehensvermittler** mit Erlaubnis nach** § 34c Abs. 1 Nr. 1, Nr. 2 GewO**. Ausstellende Behörde Stadtverwaltung Leverkusen, Friedrich-Ebert-Platz, 51373 Leverkusen. **Zuständige Kammer**, ausstellende Behörde (für 1 bis 3) und Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer zu Köln, Unter Sachsenhausen 10-26, 50667 Köln Telefon: 0221/1640-0, Fax: 0221/1640-129, E-Mail: service@koeln.ihk.de Homepage: www.ihk- koeln.de, Bezirke: kreisfreie Städte Köln und Leverkusen sowie Erftkreis, Rheinisch- Bergischer Kreis und Oberbergischer Kreis **Berufsrechtliche Regelungen** für Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler, Immobiliendarlehensvermittler und Darlehensvermittler: §§ 34c, 34d, 34f, 34i Gewerbeordnung( [GewO](http://www.gesetze-im-internet.de/gewo/index.html)), §§ 59-68 Versicherungsvertragsgesetz( [VVG](http://www.gesetze-im-internet.de/vvg_2008/index.html)), Versicherungsvermittlungsverordnung( [VersVermV](https://www.gesetze-im-internet.de/versvermv_2018/)), Finanzanlagenvermittlungsverordnung( [FinVermV](http://www.gesetze-im-internet.de/finvermv/index.html)), Immobiliardarlehensvermittlerverordnung( [ImmVermV](https://www.gesetze-im-internet.de/immvermv/index.html#BJNR104610016BJNE000100000)), Makler- und Bauträgerverordnung ([MaBV](http://www.gesetze-im-internet.de/gewo_34cdv/index.html)). Die berufsrechtlichen Regelungen können über die Seite [www.gesetze-im-internet.de](http://www.gesetze-im-internet.de) eingesehen und abgerufen werden. ### Vermögensschadenhaftpflichtversicherung Wir besitzen eine gesetzeskonforme Vermögensschadenhaftpflichtversicherung für Genehmigungen nach §§ 34c, d, f und 34i GewO. ### Beteiligung an Investment- oder Versicherungsunternehmen Offenlegung: Wir besitzen keine direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Investment- oder Versicherungsunternehmens. Kein Investment- oder Versicherungsunternehmen und auch kein Mutterunternehmen eines Investment- oder Versicherungsunternehmens besitzt eine direkte oder indirekte Beteiligung von über 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital unseres Unternehmens. ### Vermittlerregister Wir sind eingetragen im Vermittlerregister der Bundesrepublik Deutschland nach § 11a GewO als [Versicherungsmakler](https://schlemann.com/beratung/unabhaengiger-versicherungsmakler/) mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO, Registernummer D-HP5B-P5A4X-08, als **Finanzanlagenvermittler** mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO, Register-Nr. D-F-H2-Y2GA-74 und als **Immobiliendarlehensvermittler** mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO, Registernummer. D-W-142-R5HE-29. Die Eintragung kann geprüft werden bei der gemeinsamen Registerstelle Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK), Breite Straße 29, 10178 Berlin, Tel.: 030-20308-0, Fax: 030-20308-1000, E-Mail: infocenter@berlin.dihk.de, Registerabruf: [https://www.vermittlerregister.info](http://www.vermittlerregister.info/). ### Beschwerdemanagement und Anschriften der Schlichtungsstellen Die Zufriedenheit unserer Kunden liegt uns sehr am Herzen. Bei Fragen oder Unklarheiten stehen wir Ihnen jederzeit gerne mit einem eigens dafür eingerichteten [Beschwerdemanagement](https://schlemann.com/beschwerdemanagement/) zur Verfügung. Sollten Sie sich einmal nicht optimal beraten fühlen, sagen Sie uns das deshalb bitte direkt und wir finden eine Lösung. Falls ein Anliegen auf direktem Wege wider Erwarten nicht geklärt werden kann, können Sie zusätzlich folgende außergerichtlichen Schlichtungsstellen anrufen: Ombudsmann für Versicherungen Leipziger Straße 121, 10117 Berlin, [http://www.versicherungsombudsmann.de](http://www.versicherungsombudsmann.de/) Ombudsmann der privaten Bausparkassen Postfach 303079, 10730 Berlin, [http://www.bausparkassen.de](http://www.bausparkassen.de/) Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung Kronenstraße 13, 10117 Berlin, [http://www.pkv-ombudsmann.de](http://www.pkv-ombudsmann.de/) Ombudsmann für Investmentfonds Unter den Linden 42, 10117 Berlin, [Ombudsstelle Investmentfonds](http://www.ombudsstelle-investmentfonds.de/) Zusätzlich können Sie sich an die Aufsichtsbehörde für Kreditinstitute und Finanzdienstleister wenden: Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin) Lurgiallee 12, D-60439 Frankfurt, [http://www.bafin.de](http://www.bafin.de) ### Weitere statusbezogene Informationen und Hinweise gem §§ 12, 12a FinVermV #### Emittenten und Anbieter Als Finanzanlagenvermittler erbringen wir Beratungs -oder Vermittlungsleistungen zu Investmentfonds. Folgende Depotbanken im In- und Ausland kommen als Produktgeber, Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG), Verwahrstellen bzw. auch als sogenannte Fondsplattformen u.a. in Frage * Augsburger Aktienbank AG * DAB Bank (BNP Paribas S.A., Niederlassung Deutschland) * DWS Fondsplattform * European Bank for Financial Services GmbH * FIL Fondsbank GmbH (FFB) * Fondsdepot Bank GmbH * Sonstige auf Anfrage Das Gesamtangebot der Vermittlungs-/Beratungsleistungen des Finanzanlagenvermittlers beinhaltet über 200 KVGn mit über 4.000 in- und ausländischen Investmentfonds. Somit kann, insbesondere auf ausdrücklichen, schriftlichen Wunsch des Anlegers, fast die gesamte Palette der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen, offenen Investmentfonds für Endkunden berücksichtigt werden. Die Emittentenliste und Fondspalette erhält der Anleger unter www.kundenservicecenter.info oder auf einem dauerhaften Datenträger von seinem Finanzanlagenvermittler ausgehändigt. #### Vergütung unserer Tätigkeit als Finanzanlagevermittler Wir verlangen keine direkte Vergütung vom Anleger, ggf. wird aber zusätzlich eine gesonderte Servicegebührenvereinbarung abgeschlossen. Für den Vertrieb von Finanzanlagen erhalten wir als Finanzanlagenvermittler in der Regel von den Fondsgesellschaften und/oder den depotführenden Stellen Provisionen bzw. Courtagen aus den im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung der Fondsanteile anfallenden Kosten und Gebühren. Wir erhalten von der Verwahrstelle der Fondsanteile den Ausgabeaufschlag einmalig als Agio in Prozent des Anlagebetrages sowie eine laufende Vertriebsprovision, die je nach Abrechnungsart der jeweiligen Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaft in Prozent des Wertes der vom Depotinhaber gehaltenen Anteile an Fonds im Depot des Anlegers oder in Prozent der jährlichen Managementfee des jeweiligen Fonds im Depot des Anlegers berechnet wird. Die Höhe der Provisionen variiert je nach Investmentgesellschaft, Anlageschwerpunkt und Art der Fonds. Die Höhe der jeweiligen Ausgabeaufschläge sowie der sonstigen Kosten und Gebühren ergibt sich aus den betreffenden Abschnitten der Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), den Verkaufsprospekten der Kapitalverwaltungs-/ Investmentgesellschaften und dem Preisleistungsverzeichnis der jeweiligen Lagerstelle und wird durch uns bezogen auf die jeweilig ausgewählte Anlage gesondert ausgewiesen. Zum Thema Vergütungen noch ein Hinweis, zu dem wir rechtlich verpflichtet sind: Bei einem Finanzanlagenvermittler besteht die theoretische Möglichkeit, dass er neben Provisionen bzw. Courtagen weitere Zuwendungen erhält, z.B. Mehrvergütungen bei Überschreiten von Umsatzschwellen, Marketingzuschüsse oder geldwerte Leistungen wie z.B. Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungsveranstaltungen, kulturelle/ gesellschaftliche Veranstaltungen, Überlassen von IT-Software, Verkaufsunterlagen etc. ## Wichtige Hinweise zu unserer E-Mail Kommunikation Wenn Sie **keine E-Mails** von uns erhalten möchten, geben Sie uns bitte kurz Bescheid. Aus Rechts- und Sicherheitsgründen sind unsere **E-Mails nicht rechtsverbindlich**. Eine rechtsverbindliche Bestätigung erhalten Sie auf Wunsch in schriftlicher Form oder per Telefax. Verträge, Absprachen und Auskünfte sind für den Absender nur gem.§§ 126, 126a, 126b BGB (Form: schriftlich, qualifizierte elektronische Signatur oder unterschriebenes Telefax) rechtsverbindlich. Unsere E-Mails enthalten **vertrauliche und rechtlich geschützte Informationen**, die nur für den Adressaten bestimmt sind. Sollten Sie nicht der richtige Adressat sein und von uns eine E-Mail irrtümlich erhalten haben, informieren Sie bitte sofort den Absender und vernichten Sie diese E-Mail. Kopieren, Weitergabe oder Veröffentlichung der Inhalte von E-Mails des Absenders ohne Genehmigung ist unzulässig und stellt eine Urheberrechtsverletzung dar. Wir speichern E-Mails und personenbezogene Daten **datenschutzkonform**, siehe [https://schlemann.com/datenschutz](https://schlemann.com/datenschutz). Mit dem Initiieren einer E-Mail-Kommunikation erklären Sie sich im Bewusstsein der Sicherheitsrisiken mit einer **unverschlüsselten Kommunikation** einverstanden, eine Verschlüsselung erfolgt auf ausdrücklichen Wunsch.