Jahresende-Checkliste 2014

Kundeninformation Herbst 2014

Kundeninformation Herbst 2014 – aktuelle Infos für unsere Kunden. Tipp: “abonnieren” Sie unsere tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende “Kanäle”: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing!

Liebe Kundinnen, liebe Kunden, rechtzeitig vor dem Jahresende für Sie einige wichtige Informationen in dieser “Kundeninformation Herbst 2014” ergänzend zu der übersandten email:

Garantiezinssenkung zum 1.1.2015

Über die bevorstehende Garantiezinssenkung 2015 haben Sie in den Medien sicher gelesen. Das Wichtigste dazu in Kurzform:

Beratungstermin vereinbaren

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  • Der gesetzliche “Garantiezins” wird zum 1.1.2015 um fast 30% von 1,75% auf 1,25% gesenkt
  • Risikoabsicherung (u.a. Berufsunfähigkeit, Risikolebensversicherung, Pflegerente) wird dadurch deutlich teurer (bis 10%)
  • bei Altersvorsorge gibt es knapp 20% weniger garantierte Rente
  • Bei Abschluss bis 31.12.2014 (Posteingang bei der Gesellschaft) bekommen Sie jetzt noch dauerhaft den höheren Zins.
  • Achtung: steuerliche Absetzbarkeit und staatliche Förderung (z.B. Riester, Rürup oder BAV) nur bei Zahlung in 2014!

Mehr dazu lesen Sie auf unserer Seite Garantiezinssenkung 2015. Lassen Sie sich von uns unabhängig beraten, wie Sie sich jetzt noch optimal auf die Garantiezinssenkung 2015 vorbereiten können. Einen kostenlosen Beratungstermin (auch bundesweit per Webmeeting) können Sie per Klick auf das Kalendersymbol rechts oder über diesen Link einfach und schnell vereinbaren. Bitte warten Sie damit nicht – bis zum Jahresende ist es nicht mehr weit und wir sind dann regelmäßig sehr dicht gebucht!

Jahresende-Checkliste 2014 Kundeninformation Herbst 2014

Jährlicher Finanzcheck

Bitte nutzen Sie unser Angebot eines jährlichen kostenlosen Finanzchecks – es lohnt sich für Sie! Häufig reichen dafür 30-60 Minuten. Werfen Sie zur Vorbereitung am besten schon einmal einen Blick auf unsere traditionelle Jahresende-Checkliste 2014.

Sie müssen dieses Angebot aber “einlösen“, wir drängen uns nicht auf. Kunden, die von diesem Angebot schon sehr lange keinen Gebrauch gemacht haben, werden wir nächstes Jahr kontaktieren, um ggf. über eine Beendigung des Maklermandats zu sprechen, da wir so unserem Betreuungsauftrag nicht gerecht werden können.

Personelle Verstärkung

Seit Juli 2014 steht Ihnen bei uns als zusätzlicher Ansprechpartner ein weiterer erfahrener Berater zur Verfügung – Herr Dipl. Kfm. Sebastian Weißschnur. Neben der Risikovorsorge (Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit) liegt sein besonderer Schwerpunkt im Bereich Investment / Geldanlage.

Alternative Investments

Dank Herrn Weißschnur haben wir in unser Portfolio nach sorgfältiger Prüfung nun auch ausgewählte Alternative Investments in Immobilien und Edelmetalle aufgenommen. Angesichts der niedrigen Zinsen bieten sich hier interessante Renditemöglichkeiten als Beimischung zu vorhandenen Geldanlagen. Sprechen Sie uns gerne an, wenn Sie dazu eingehendere Beratung wünschen.

Weiterempfehlen / Bewertungen

Sind Sie zufrieden mit unserer Beratung? Kundeninformation Herbst 2014 - BewertungenSie erinnern sich, dann hatten wir vereinbart, dass Sie

  • uns den Menschen in Ihrem Umfeld, die Ihnen wichtig sind (Familie, Freunde, Kollegen, …) aktiv weiterempfehlen und
  • sich ein paar Minuten Zeit für gute Online-Bewertungen nehmen.

So helfen Sie anderen, ohne viel Sucherei gleich den richtigen Berater zu finden. Uns helfen Kundenbewertungen, bei Google besser gefunden zu werden. Statt Marketing-Aktionen haben wir so mehr Zeit zur Beratung unserer Kunden!

Haben Sie schon daran gedacht? Hier noch einmal der Link. Danke!

Betreuung und Übertragung “alter” Verträge

Haben Sie immer noch Verträge, die nicht durch uns betreut werden (z.B. auch früher von uns bei anderen Firmen wie Horbach oder American Express Finanzmanagement vermittelte Verträge), d.h. auf deren Korrespondenz ein anderer Name als Betreuer steht als Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung e.K.?

Bitte geben Sie uns kurz Bescheid, dann kümmern wir uns darum. Nähere Informationen mit passenden Formularen finden Sie auf der Seite Bestandsübertragung.

So viel zur allgemeinen Kundeninformation Herbst 2014 – mehr gerne im persönlichen Gespräch!

Beste Grüße

Ihr
Berndt Schlemann

Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung e.K., Köln

Ihr unabhängiger Finanzberater, Versicherungsmakler und Anlageberater in Köln

www.schlemann.com

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Lassen Sie sich von den vielen Informationen auf unserer Website nicht zu "do-it-yourself" Lösungen verführen. Mit unserer persönlichen Beratung kommen Sie einfacher und sicherer ans Ziel. Buchen Sie jetzt Ihren kostenlosen Beratungstermin in Köln oder bundesweit per "Onlineberatung":

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