Kundeninformation Jahresende 2017

Kundeninformation Jahresende 2017 – aktuelle Infos für unsere Kunden. Tipp: “abonnieren” Sie unsere tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende “Kanäle”: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing!

Liebe Kundinnen, liebe Kunden,

rechtzeitig zum Jahresende möchten wir Ihnen (wie immer gut „dosiert“) als “Kundeninformation Jahresende 2017” einige wichtige Informationen zukommen lassen. Bitte klicken Sie auf die Links im Text für weiterführende Informationen.

Ihr Leben entwickelt sich weiter – Ihre Finanzplanung auch?

In Ihrem Leben geht es voran – Einkommen und Lebensstandard steigen, mehr familiäre Verantwortung, ein Immobilienkauf usw.. Hält Ihre Finanzplanung Schritt?

  • Entspricht Ihre Absicherung bei Berufsunfähigkeit oder längerer Krankheit noch Ihrem Nettoeinkommen und passt sie zu Ihren finanziellen Verpflichtungen? Bitte nicht vergessen: Sie müssen damit auch Ihre ganze Altersvorsorge finanzieren – alleine, ohne Arbeitgeberzuschuss!
  • Sind Sie und Ihre Familie bei Unfall, Tod oder Pflegefall ausreichend abgesichert? Die Barmenia bietet z.B. seit 5/17 eine neue, recht gute Pflegeversicherung
  • Wissen Sie, ob Sie genug sparen, um Ihre (zwischenzeitlich vermutlich gestiegenen) Altersvorsorgeziele zu erreichen? Ist Ihre Altersvorsorgeanalyse noch aktuell?
  • Nutzen Sie sinnvolle Steuersparmöglichkeiten und erhalten Sie die Ihnen zustehende staatliche Förderung?
  • Ist Ihr Geld sinnvoll angelegt oder verliert es auf einem Giro- oder Tagesgeldkonto bei Minimalzinsen unterhalb der Inflationsrate kontinuierlich an Wert?
  • Können Sie mittlerweile in die private Krankenversicherung wechseln? Diese Entscheidung ist keine einfache, lassen Sie sich von uns dabei helfen. Ist ein Wechsel erst in einigen Jahren möglich (die Einkommensgrenze für Angestellte liegt ab 2018 bei 59.400 € brutto p.a.), dann sichern Sie Ihren Gesundheitszustand unbedingt mit einem sog. Optionstarif. Alternativ können Krankenzusatzversicherungen helfen, Ihre medizinische Versorgung zu verbessern.

Diese und andere Fragen zum Thema Finanzen besprechen wir gerne mit Ihnen beim jährlichen kostenlosen Finanzcheck, den wir Ihnen noch einmal sehr ans Herz legen möchten, besonders wenn unser letztes Gespräch schon länger zurückliegt. Anpassungen der Risikoabsicherung sollten Sie wenn möglich noch bis 31.12. in Gang setzen. Bei späterem Beginn zahlen Sie aufgrund Ihres höheren Eintrittsalters unnötig ca. 3-4% mehr!

Einen Termin buchen Sie wie immer am einfachsten über http://schlemann.com/kalender. Häufig reichen 30 Minuten. Zu Ihrer Vorbereitung hier verlinkt unsere traditionelle Jahresende-Checkliste.

Dynamiken bei BU / Altersvorsorge / Unfallversicherung

Fast alle von uns vermittelten Verträge bieten Ihnen das Recht, die Leistungen ohne Gesundheitsprüfung und meist zu „alten“, günstigeren Konditionen um einen jährlichen Prozentsatz (i.d.R. 5%) per Dynamik zu erhöhen. Aufgrund steigender Lebensstandards plus Inflationsrate (aktuell knapp 2%, langfristiger Durchschnitt 2,5%) sollten Sie die automatischen Dynamikerhöhungen im Zweifel relativ regelmäßig „mitnehmen“. Beachten Sie bitte, dass Sie bei manchen Verträgen das Dynamikrecht dauerhaft verlieren, wenn Sie die Erhöhung 3x hintereinander ablehnen (siehe dazu auch Widerspruch Dynamikerhöhung).

Wir spenden für Sie!

Unsere „Dr. Schlemann Finanzberatung Charity Challenge“ läuft weiter. Wir honorieren Ihre Weiterempfehlungen mit einer Spende von je 60 EUR und jede Bewertung mit 30 EUR für die Christoffel Blindenmission – Details unter http://schlemann.com/jetzt-bewerten. Die “Währung” sind Augen-OP’s am Grauen Star – für nur 30 EUR erhält jemand sein Augenlicht zurück! Mit einer erfolgreichen Weiterempfehlung machen Sie sozusagen zwei Blinde wieder sehend!

Wir wünschen Ihnen eine besinnliche Vorweihnachtszeit!

Herzliche Grüße

Berndt Schlemann & Sebastian Weißschnur

Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung e.K., Köln

Ihr unabhängiger Finanzberater, Versicherungsmakler und Anlageberater in Köln und bundesweit

www.schlemann.com

 

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