Kundeninformation Sommer 2013

Kundeninformation Sommer 2013 – aktuelle Tipps und Infos für meine Kunden.

Tipp: „abonnieren“ Sie meine tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende „Kanäle“: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing!

Liebe Kunden, vor den Sommerferien einige wichtige Informationen:

Aktion BU mit vereinfachten Gesundheitsfragen bis 30.9.

Kundeninformation Sommer 2013: BU

Bei einer aktuellen „Turboaktion“ können Sie bis 30.9. (Eingang Antrag bei Gothaer) bis zu 1.000 EUR BU Rente mit vereinfachten Gesundheitsfragen abschließen. Dabei werden nur die letzten 3 Jahre abgefragt. Eine sehr interessante Option Ihre BU Absicherung aufzustocken, wenn dies sonst gesundheitlich schwierig wäre => Gothaer Turboaktion 2013: BU mit 5 Gesundheitsfragen!

BU-Check

Generell kann auch eine Überprüfung bestehender BU Verträge sinnvoll sein. Viele Gesellschaften haben die Beiträge wg. intensiven Wettbewerbs in den letzten Jahren gerade für Akademiker deutlich gesenkt, so dass eine neue BU preiswerter sein kann, als Ihre bestehende „alte“ – sofern Sie noch gesund genug für einen Wechsel sind!

Häufig sind alte BU’s auch unzureichend konfiguriert (Rentenhöhe zu niedrig, Endalter nur bis 60 oder 65, kein Inflationsausgleich per garantierter Leistungsdynamik etc.).

Prüfen Sie, ob Ihnen eine jährliche Zahlung möglich ist, dabei sparen Sie je nach Gesellschaft bis zu 5% des Beitrags! Eine Umstellung auf jährliche Zahlung können Sie jederzeit per formloser Mitteilung an die Gesellschaft beantragen.

Günstiger Versicherungsvertrags-Rechtsschutz

Muster Safe-Card_BS - Rechtsschutz BerufsunfähigkeitWie in meinem Beitrag „Rechtsschutz Berufsunfähigkeit” ausführlich beschrieben gibt es für nur 8 EUR im Monat eine neue Versicherungsvertrags-Rechtsschutzversicherung Safe-Card , die nach nur 2 Jahren Laufzeit im Streitfall auch Anwalts- und Gerichtskosten für bereits bestehende Verträge übernimmt, z.B. als „Berufsunfähigkeits-Rechtsschutzversicherung“. Wenn Sie eine Berufsunfähigkeitsversicherung abgeschlossen haben ist diese Safe-Card eine sehr sinnvolle Ergänzung!

Kundeninformation AuslandsreisekrankenversicherungAuslandsreisekrankenversicherung

Nicht nur für gesetzlich sondern auch für privat Krankenversicherte ist eine Auslandsreise-KV Pflicht! Habe ich auch für meine ganze Familie. Details dazu inkl. Möglichkeit, diese für kleines Geld vor dem Urlaub online abzuschließen => Urlaubsreise-Krankenversicherung.

Veränderungen zum Jahresende 2013

Kundeninformation Jahresende 2013Bislang sind zum Jahreswechsel 2013/2014 keine grundlegenden rechtlichen oder steuerlichen Veränderungen absehbar. Wie jedes Jahr ist zum Jahresende zu bedenken:

  • für Versicherungen werden Sie zum 1.1.2014 wieder ein Jahr älter – damit werden Abschluss oder Aufstockung von Berufsunfähigkeitsversicherung oder privater Krankenversicherung teurer.
  • für staatliche Zulagen bzw. Steuervorteile, die an das Kalenderjahr gekoppelt sind, müssen die Voraussetzungen rechtzeitig vor dem 31.12. vorliegen (z.B. bei Riester-Rente oder Rürup-Rente)
  • KfZ-Versicherung: ggf. bis 30.11. wechseln (=> KfZ-Versicherungsvergleich)

Jährlicher Finanzcheck

Gutschein Finanzcheck bis 1.9.2013Ich kann es nicht oft genug sagen: ähnlich wie beim TÜV ist ein jährlicher Finanzcheck eine sehr sinnvolle Sache. Als Kunde haben Sie Anspruch auf einen solches jährliches kostenloses Finanz-Update. Sie müssen diesen Anspruch aber “einlösen“, ich dränge mich nicht auf!

Mit diesem Finanzcheck möchte ich sicherstellen, dass Sie dauerhaft finanziell erfolgreich sind und Ihre finanziellen Ziele erreichen. Ich habe dabei nicht die Erwartung, jedes Mal durch neue Abschlüsse “Geld zu verdienen”. Es ist Zeit, die ich in die Pflege von langfristigen Kundenbeziehungen investiere. Natürlich “lohnt” sich das letztlich auch für mich, denn zufriedene Kunden empfehlen mich aktiv weiter und schreiben gute Online-Bewertungen.

Zu möglichen Themen für dieses Jahresgespräch siehe meine Seite Finanz-Update.

Mailen Sie mir dafür einfach zwei für Sie günstige Terminvorschläge, die Sie aus meinem neuen Online-Kalender ausgewählt haben. Oft reichen dafür 30 Minuten – gerne auch per Webmeeting.

Bitte melden Sie sich zeitnah – zum Jahresende sind Termine knapp!

Es gibt einige wenige Kunden, die von diesem Angebot schon länger keinen Gebrauch mehr gemacht haben. In solchen Fällen muss ich mir aus Haftungsgründen die Kündigung des Maklermandats vorbehalten – also melden Sie sich bitte.

Private Krankenversicherung  – Frist 30.9.!

Überlegen Sie, Ihre Gesundheitsversorgung durch Wechsel in die PKV oder innerhalb der PKV zu verbessern? Sichern Sie Ihren Handlungsspielraum, Gesundheitszustand und günstigeres Eintrittsalter mit (seit 2009 gefahrloser) Kündigung Ihrer bestehenden Krankenversicherung bis 30.9.!

Weiterempfehlen / Bewertungen

Sind Sie zufrieden mit meiner Beratung? Kundeninformation - BewertungenSie erinnern sich, dann hatten wir vereinbart, dass Sie

  • mich den Menschen in Ihrem Umfeld, die Ihnen wichtig sind (Familie, Freunde, Kollegen, …) aktiv weiterempfehlen und
  • sich ein paar Minuten Zeit für gute Online-Bewertungen nehmen.

So helfen Sie anderen, ohne viel Sucherei gleich den richtigen Berater zu finden. Mir helfen Kundenbewertungen, bei Google besser gefunden zu werden. Statt Marketing-Aktionen habe ich so mehr Zeit zur Beratung meiner Kunden!

Haben Sie schon daran gedacht? Hier noch einmal der Link. Danke!

Betreuung und Übertragung „alter“ Verträge

Haben Sie immer noch Verträge, die nicht durch mich betreut werden (z.B. auch früher von mir bei Horbach oder American Express Finanzmanagement vermittelte Verträge), d.h. auf deren Korrespondenz ein anderer Name steht als meiner?

Bitte geben Sie mir kurz Bescheid, dann kümmere ich mich darum. Nähere Informationen mit passenden Formularen finden Sie auf der Seite Bestandsübertragung.

Sommerliche Grüße

Ihr
Berndt Schlemann

Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung e.K., Köln

Ihr unabhängiger Finanzberater, Versicherungsmakler und Anlageberater in Köln

www.schlemann.com