Beiträge

Zahnärte Zahntarife Private Krankenversicherung

Wie sieht bei uns die Akquise junger Ärzte und Zahnärzte zur Finanzberatung aus?

Ab und zu erhalten wir Angebote zur Akquise junger Ärzte und Zahnärzte über ein bezahltes Sponsoring, z.B. von Examensbällen. Hier ein Beispiel einer solchen Anfrage: Sehr geehrter Herr Dr. Schlemann, wir sind Medizinstudenten der XXX und absolvieren im Mai nächsten Jahres unser drittes Staatsexamen. Anlässlich dieses Ereignisses findet am XX.XX.2020 unser Examensball statt, zu dem […]

Praktische Tipps, Lifehacks und Gadgets

Heidelberger Leben

Heidelberger Leben weiter ein Sorgenkind! Nach erneutem Verkauf stellte die Heidelberger Leben zum 1.7.2014 das Neugeschäft ein – alte und neue Probleme mit Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit bei der Heidelberger Leben. Hohe Kosten, weniger Ertrag – was bedeutet das für die Kunden der Heidelberger Leben? Ist deren Kritik berechtigt? Wie lässt sich der Schaden begrenzen? Über […]

Kombination von Berufsunfähigkeit und Altersvorsorge

Statt einer selbstständigen Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU), bei der nur die reine BU Rente abgesichert wird, wird vor allem von „Dreibuchstaben-Vertrieben“ (siehe dazu auch unsere Seiten Karl May Prinzip, Falschberatung von Ärzten und Berufsunfähigkeitsversicherung Deutsche Ärzteversicherung) häufig pauschal eine Kombination von Berufsunfähigkeit und Altersvorsorge als sog. „Berufsunfähigkeitszusatzversicherung“ (BUZ) empfohlen (höhere Prämie = höhere Provision für den Berater). […]

Versicherungsmakler

Versicherungsmakler und andere Versicherungsvermittler

Unabhängiger Versicherungsmakler oder Versicherungsvertreter, Bankanstellter, Mitarbeiter eines Strukturvertriebs. Wem gilt die Loyalität des Beraters? Hier gibt es wichtige Unterschiede! Welche Arten von Versicherungsvermittlern gibt es? Wenn Sie auf der Suche nach unabhängiger Beratung zum Thema Versicherungen sind, sollten Sie besonders darauf achten, welchen Status ein Versicherungsvermittler hat. Die unterschiedlichen Arten sind in § 59 VVG […]

Praktische Tipps, Lifehacks und Gadgets

Rettet BGH Urteil Heidelberger Leben Kunden vor Verlusten?

Gute Nachrichten: der BGH Widerrufs-Joker (nicht nur) für Heidelberger Leben Verträge! Wie können von einem BGH Urteil Heidelberger Leben Kunden (früher: MLP Lebensversicherung) und Kunden anderer Versicherungsgesellschaften profitieren, die mit ihren Verträgen über viele Jahre deutliche Verluste erlitten haben? Zum Hintergrund des „Heidelberger-Leben-Syndroms“ (manche sprechen auch von einem “MLP-Syndrom“ – die HL hieß früher MLP […]

Rentenlücke

Kosten Heidelberger Leben

Kosten Heidelberger Leben – wie sollen die meistens von MLP vermittelten Verträge bei hohen Abschlusskosten und Verwaltungskosten jemals auf einen grünen Zweig kommen? Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung Heidelberger Leben. Hintergrund Heidelberger Leben Zum Hintergrund des „Heidelberger-Leben-Problems“ (manche sprechen auch von einem “MLP-Problem“ – die HL hieß früher MLP Lebensversicherung und die Verträge […]

Praktische Tipps, Lifehacks und Gadgets

Beratung Heidelberger Leben

Beratung Heidelberger Leben – welche Probleme gibt es mit Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit der Heidelberger und wie können Sie Verluste minimieren? Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung Heidelberger Leben. Für Eilige hier der direkte Link zur Vorbereitung Beratung Heidelberger Leben mit den für eine Vertragsanalyse benötigten Informationen und Unterlagen. Zwei kritische „Fallen“ im Umgang mit Altlasten […]

Tagesbriefing Versicherungswirtschaft berichtet

Heute Bericht im Tagesbriefing Versicherungswirtschaft Heute berichtet das Tagesbriefing für die Versicherungswirtschaft (26.8.2013) in der Rubrik „Versicherungsmarkt“ über meine Analyse der Situation der Heidelberger Leben: „Erkenntnisse für den Makler: Der Kölner Finanzberater Dr. Berndt Schlemann analysiert in seinem Blog die langjährige Geschichte und die Zukunft der Heidelberger Leben. Und was der Verkauf für den Finanzberater […]

Erststudium Studienkosten - Studenten - Studium und Finanzen

Studium und Finanzen

Studium und Finanzen –  Geld ist i.d.R. knapp, welche Risiken sollten auf alle Fälle abgesichert werden und macht Sparen so früh schon Sinn? Studium und Finanzen Welche finanziellen Themen sind für Studenten wichtig? Das kann ich glaube ich etwas einschätzen: aus meinem eigenen Jura-Studium in München, durch die langjährige Betreuung vieler Akademiker ab Studium und […]

Karl May

Studie Fairness von Finanzvertrieben Telis Finanz Bonnfinanz AWD DVAG MLP OVB

Eine im Juli 2012 veröffentlichte „Studie Fairness von Finanzvertrieben“ der ServiceValue GmbH aus Köln in Kooperation mit Focus Money bescheinigt der seit Jahren um ihr Image kämpfenden Branche der Allfinanzvertriebe überraschenderweise viele positive Kundenurteile. Solche Neuigkeiten kommen den Strukturvertrieben mit drei und mehr Buchstaben in Zeiten der Klagewelle gegen AWD wegen Falschberatung und überhöhten Provisionen […]

Seiten

Versicherungsmakler

Versicherungsmakler und andere Versicherungsvermittler

Unabhängiger Versicherungsmakler oder Versicherungsvertreter, Bankanstellter, Mitarbeiter eines Strukturvertriebs. Wem gilt die Loyalität des Beraters? Hier gibt es wichtige Unterschiede! Welche Arten von Versicherungsvermittlern gibt es? Wenn Sie auf der Suche nach unabhängiger Beratung zum Thema Versicherungen sind, sollten Sie besonders darauf achten, welchen Status ein Versicherungsvermittler hat. Die unterschiedlichen Arten sind in § 59 VVG […]

Erststudium Studienkosten - Studenten - Studium und Finanzen

Studium und Finanzen

Studium und Finanzen –  Geld ist i.d.R. knapp, welche Risiken sollten auf alle Fälle abgesichert werden und macht Sparen so früh schon Sinn? Studium und Finanzen Welche finanziellen Themen sind für Studenten wichtig? Das kann ich glaube ich etwas einschätzen: aus meinem eigenen Jura-Studium in München, durch die langjährige Betreuung vieler Akademiker ab Studium und […]

Ärztin

Finanzberatung von Ärzten/Akademikern: Falschberatung und Beratungsfehler

Symptome, Diagnose und Therapie für Falschberatung, Fehlberatung und Beratungsfehler bei der Finanzberatung von Ärzten, Zahnärzten und anderen Akademikern. Falschberatung von Ärzten und anderen Akademikern Beratungsfehler aus früherer Finanzberatung, z.B. von Finanzvertrieben mit drei oder mehr Buchstaben, begegnen mir häufiger in meiner täglichen Praxis als unabhängiger Finanzberater von Ärzten, Zahnärzten und anderen Akademikern. Hier beschreibe ich […]

Ärztin

Ärzte und Zahnärzte

Ärzte und Zahnärzte sind ein großer Teil unserer Mandanten. Die unabhängige Finanzberatung für Mediziner / Heilberufe ist seit vielen Jahren eines unserer Spezialgebiete. Manche machen erst einmal Erfahrungen mit „Dreibuchstabenvertrieben“ (siehe Falschberatung von Ärzten) oder lassen sich durch von Berufsverbänden propagierte Ärztefinanzberatungen (siehe Ärztefinanzberatung über Berufsverband: ein Mehrwert?) bzw. die Deutsche Ärzte Finanz / Deutsche […]

Karl May

Das Karl-May-Prinzip ©

Das Karl-May-Prinzip ©: Setzen Sie auf das schnellste Pferd, 20 Pferde laufen nicht unbedingt schneller als zwei Gute! Das gilt auch für die Finanzberatung. Wer hat für den Kunden mehr PS: Spezialmakler oder (Struktur-)Vertrieb? Strukturvertrieb vs. Spezialmakler Manchmal kommen Kunden zu uns, die vorher von einem Finanzvertrieb (auch Strukturvertrieb oder „Dreibuchstabenvertrieb“ genannt, manchmal reicht es […]