4.350+ Bewertungen | Empfohlen von Finanztip

Häufige Fragen zu Buchung und Beratung

Ist die Beratung wirklich kostenlos?

Unsere Beratung ist für Sie kostenlos, wie auf unserer Seite Kosten unserer Beratung genauer beschrieben. Ihre „Gegenleistung“ sind das Umsetzen sinnvoller Empfehlungen, aktives Weiterempfehlen und gute Online-Bewertungen wenn Sie mit unserer Beratung zufrieden sind.

Ich finde keinen passenden (kurzfristigen) Termin

Aufgrund von 4.350 guten Bewertungen und vielen Empfehlungen, u.a. durch Finanztip, erhalten wir „leider“ sehr viele Anfragen. Deshalb kann es bis zum nächsten freien Termine ein paar Tage dauern. Dafür bitten wir um Ihr Verständnis. Sie profitieren ebenfalls davon, dass wir sorgfältig arbeiten und uns für jeden Kunden ausreichend Zeit nehmen.

Die gute Nachricht: So haben Sie ausreichend Zeit zur Vorbereitung. Bitte beginnen Sie jetzt direkt damit wie auf unserer Seite Vorbereitung der Finanzberatung beschrieben. Manche Kunden unterschätzen den Zeitaufwand und müssen fest gebuchte Termine kurzfristig absagen. Das ist für beide Seiten unglücklich.

Wenn Sie ein dringendes, nicht aufschiebbares Anliegen haben und bei der Terminbuchung keinen passenden zeitnahen Termin finden, dann kontaktieren Sie uns bitte. Wir nehmen uns gerne Zeit für Sie und finden bei Bedarf immer eine außerplanmäßige Lücke.

Ist meine Terminbuchung verbindlich?

Wir bestätigen Ihren Terminwunsch zeitnah. Dann ist Ihr Termin verbindlich für Sie reserviert. Bitte informieren Sie uns frühzeitig wenn Sie einen gebuchten Termin nicht wahrnehmen können, z.B. weil Sie mehr Zeit zur Vorbereitung benötigen, damit wir dieses Zeitfenster ggf. an andere Interessenten weitergeben können.

Ist Ihre Beratung seriös?

Finanztip empfiehlt uns als einen von nur 5 Beratern deutschlandweit für die Beratung zum Thema Berufsunfähigkeit. Unsere Kunden bestätigen in über 4.350 Kundenbewertungen, dass sie unsere Beratung für seriös und empfehlenswert halten. Machen Sie sich Ihr eigenes Bild und testen Sie uns.

Was geschieht mit meinen Daten?

Mit Ihren Daten gehen wir wie auf unserer Seite Datenschutz beschrieben sehr verantwortungsvoll um. Die von Ihnen bei der Terminbuchung eingegebenen Daten benötigen wir zur Kontaktaufnahme und zur Vorbereitung der Beratung.

Ist Check24 günstiger?

Eine Versicherung wie eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine private Krankenversicherung kostet mit unserer Beratung genau das Gleiche wie beim Abschluss beim Vertreter einer Versicherungsgesellschaft, der nicht auf Ihrer Seite steht (siehe Versicherungsmakler) oder über „Vergleichsportale“ wie Check24! Auch Check24 ist letztlich „nur“ Versicherungsmakler. Die Versicherungsbedingungen sind identisch. Unsere Kunden erhalten teilweise sogar Besserstellungen wie die Dr. Schlemann Arztklausel.

Wer berät mich?

Mehr über unsere Berater erfahren Sie unter Vorstellung / Unser Team. Wir beraten alle nach einheitlichem Standard, orientiert an Finanznorm DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte). Die Ergebnisse der Beratung unterscheiden sich unabhängig vom ausgewählten Berater so gut wie gar nicht. Für eine maximale Auswahl möglicher Termine wählen Sie deshalb am besten „beliebiger Berater“. Sollten sich im Beratungsprozess Fragen ergeben, zu denen ein anderer Kollege besonderes Know-How beisteuern kann (z.B. Dr. Schlemann bei komplexeren steuerrechtlichen Fragestellungen) wird dieser bei Bedarf in die Beratung einbezogen.

Dr. Berndt Schlemann als Geschäftsführer ist stark mit unternehmerischen Aufgaben und der Betreuung bestehender Kunden ausgelastet. Daher gibt er neue Terminbuchungen häufig an kompetente Kollegen weiter. Wählen Sie bei Buchung deshalb bitte direkt schon einen unserer Berater.

Wie bereite ich mich am besten vor?

Zur effektiven Durchführung eines Termins ist Ihrerseits meistens etwas Vorbereitung nötig bzw. sinnvoll. Eine Terminbuchung für den gleichen oder nächsten Tag wäre dafür zu kurzfristig.

Am besten beginnen Sie direkt damit wie auf unserer Seite Vorbereitung der Finanzberatung beschrieben. Insbesondere die Vorbereitung BU Beratung und Vorbereitung PKV Beratung erfordern etwas Aufmerksamkeit.

Manche Kunden unterschätzen den Zeitaufwand und müssen fest gebuchte Termine kurzfristig absagen. Das ist für beide Seiten unglücklich.

Wie funktioniert die Onlineberatung?

Für unsere Onlineberatung per Webmeeting nutzen wir meistens Microsoft Teams. Den Meeting-Link sowie Tipps zur Vorbereitung erhalten Sie mit der Terminbestätigung per E-Mail. So können Sie Ihre Fragen bequem von zuhause oder vom Arbeitsplatz aus klären.

Sie sehen dabei Ihren Berater per Videoübertragung und haben Zugriff auf unseren Desktop mit Beratungssoftware, Vergleichsprogrammen, Präsentationen, PDF-Dateien, etc. So können Sie unsere Empfehlungen Schritt für Schritt transparent verfolgen, interaktiv kommentieren und in Ruhe nachvollziehen. Sie benötigen dafür keine spezielle Software und kein besonderes technisches Equipment, ein normaler Computer oder Tablet mit Browser und Internetzugang ist völlig ausreichend. Wenn Sie gute Augen haben, kann das sogar per Smartphone funktionieren.

Das für eine erfolgreiche Beratung erforderliche gegenseitige Vertrauensverhältnis entsteht ganz unkompliziert auch über solche Medien. Dies können Sie wie unten beschrieben über viele unserer aktuellen Kundenbewertungen nachvollziehen. Wir beraten auf diese Weise seit Jahren Kunden in ganz Deutschland und von Kalifornien bis Tokyo. Onlineberatung funktioniert ganz wunderbar und erfordert keine besondere Ausstattung und keine vertieften EDV Kenntnisse. Probieren Sie es aus!

Wie lange dauert eine Beratung?

Wir nehmen uns gerne Zeit für Ihr Anliegen. Für „größere“ Themen wie die Beratung zum Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung bzw. privaten Krankenversicherung planen für Sie beim ersten Termin vorsorglich zwei Stunden inkl. Kennenlernen ein, um Ihre Fragen in Ruhe ohne Zeitdruck zu besprechen. Für „kleinere“ Themen, Folge- oder Servicetermine reichen oft kürzere Zeitfenster aus.

Beraten Sie abends oder samstags?

Beratungstermine bieten wir täglich von 9 bis 21 Uhr an. Vormittags oder nachmittags finden Sie meistens einfacher einen freien Termin, Abendtermine sind knapper und benötigen ggf. etwas Vorlaufzeit. Zur besseren Planung nutzen wir bevorzugt Zeitfenster von 9-11, 11-13, 15-17, 17-19 und 19-21 Uhr. Bei Bedarf bieten wir auch Termine samstags von 11-13 oder 15-17 Uhr an.

Eine Bitte: Auch unsere Berater schätzen Freizeit und Familienleben. Bitte buchen Sie nur Termine abends / samstags, wenn Sie eine Beratung zu „normalen“ Arbeitszeiten nicht einrichten können.

Ist auch eine persönliche Beratung in Köln möglich?

Seit Corona beraten wir unsere Kunden fast nur noch per Webmeeting. Diese Art der Beratung hat sich sehr bewährt, wie Sie auf unserer Seite Onlineberatung nachlesen können.

Sofern ausnahmsweise gewünscht, sinnvoll oder notwendig, beraten wir Sie auch live in unserem Büro in der Overather Str. 23, 51109 Köln (Brück).

Von der KVB Haltestelle Brücker Mauspfad brauchen Sie zu uns nur fünf Minuten zu Fuß bzw. zwei Minuten mit dem KVB-Rad.

Mit dem Auto sind es ab ab A4 Ausfahrt Nr. 18 Refrath nur noch 2 Minuten Fahrtzeit, siehe Anfahrtbeschreibung.

Ich habe allgemeine / rechtliche Fragen bzw. zu bestehenden Verträgen

Bitte haben Sie Verständnis, dass es uns als Versicherungsmakler aufgrund der Vorschriften des Rechtsdienstleistungsgesetzes leider nicht möglich ist, losgelöst von der Vermittlung eines neuen Versicherungsvertrages bzw. der Betreuung der von uns vermittelten Verträge konkrete Rechtsfragen bzw. Fragen zu Ihren bestehenden Versicherungsverträgen zu beantworten. Dafür empfehlen wir Ihnen auf Wunsch gerne kompetente Versicherungsberater, die auf Honorarbasis tätig sind.

Ich habe ein anderes Anliegen

Für in der jeweiligen Terminbuchungsseite nicht aufgeführte andere Anliegen nutzen Sie bitte unsere allgemeine Terminbuchungsseite und wählen Sie Service/Sonstiges bzw. Kurzberatung. Oder kontaktieren Sie uns einfach vorab per Telefon, E-Mail oder über unser Kontaktformular.

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