Checkliste Beratung BerufsunfähigkeitsversicherungVorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben bei uns gerade einen Beratungstermin zum Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung gebucht. Vielen Dank für Ihr Vertrauen!

Wenn wir Sie zu Ihrem Anliegen noch nicht beraten haben, gibt Ihnen unsere bewährte Checkliste Vorbereitung BU-Beratung wichtige Hinweise zur Vorbereitung. So wird unser Termin für Sie effizient.

• Bitte lesen Sie diese Seite in Ihrem Interesse sorgfältig Schritt für Schritt durch und klicken Sie auf Links für weitere Infos und Dokumente.

• Sollte Ihnen bis zum gebuchten Termin die Zeit zu knapp sein, um Ihre Gesundheitsgeschichte sorgfältig vorzubereiten und sich etwas einzulesen, buchen Sie bitte im Online-Kalender Ihres Beraters einen neuen Termin mit mehr Vorlaufzeit.

• Ohne rechtzeitige Vorbereitung können wir Sie nicht effizient beraten!

Ihr Berater / Ihre Beraterin

Mehr über Ihren Berater / Ihre Beraterin erfahren Sie unter Vorstellung / Unser Team. Wir beraten alle nach einheitlichem Standard, orientiert an Finanznorm DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte). Die Ergebnisse unterscheiden sich kaum, unabhängig vom gewählten Berater. Falls sich Fragen ergeben, zu denen ein Kollege besonderes Know-How beisteuern kann (z.B. Dr. Schlemann bei komplexeren steuerlichen Themen) wird dieser bei Bedarf einbezogen.

Beratung per Webmeeting

Die Beratung erfolgt per Webmeeting über Microsoft Teams. Den Teams Meeting-Link erhalten Sie in einer separaten Termineinladung. Diese wird nach Ihrer Zusage direkt in Ihrem digitalen Kalender angezeigt.

Checkliste Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

Schritt 1: Drei wichtige Dokumente zur Vorbereitung + Upload

• Ganz wichtig: Bitte lassen Sie uns zur Vorbereitung rechtzeitig vor unserem Termin (!) die folgenden, unter Drei wichtige Dokumente zur Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit näher beschriebenen Dokumente per Uploadlink zukommen. So können wir Ihre Versicherbarkeit für Sie vorab klären und haben eine klare Gesprächsgrundlage.

1. Den hier verlinkten, sorgfältig ausgefüllten BU Interessentenbogen (auch für evtl. Risikovoranfragen). Gesundheitsfragen beziehen sich auf Behandlungen und Beschwerden der letzten 3-5 Jahre (ambulant) bzw. der letzten 5-10 Jahre bei Operationen und Psychotherapie (je nach Gesellschaft, siehe Fragezeiträume Gesundheitsfragen).
2. Das hier verlinkte, sorgfältig ausgefüllte Beiblatt für Gesundheitsfragen (mit Verweis auf die jeweilige Frageziffer des o.g. Interessentenbogens) zur Angabe abgefragter „Vorerkrankungen“ mit allen nötigen Details. Dazu gehören alle Arztbesuche im Abfragezeitraum. Wenn es ärztliche Befunde, Arztberichte, Atteste, Röntgenbilder, etc. gibt, bitte ggf. auch beilegen.
3. Soweit Sie noch nicht unser Kunde sind: Die hier verlinkte, ausgefüllte und unterschriebene Datenschutzerklärung. Damit können wir übermittelte personenbezogene (Gesundheits-)Daten im Interesse unserer Kunden datenschutzkonform verarbeiten. Nutzen Sie bitte möglichst unsere digitale Datenschutzerklärung zur unkomplizierten digitalen Unterschrift.

Alternativ können Sie auch unsere klassische PDF-Datenschutzerklärung unterschreiben.

• Wenn Sie Beamter oder im öffentlichen Dienst sind und Absicherung gegen Dienstunfähigkeit wünschen, machen Sie im Datenblatt Versorgungsanalyse bitte berufsspezifische Angaben.

• Wichtig: Bitte nutzen Sie anschließend diesen Upload-Link, um uns BU Interessentenbogen, Beiblatt für Gesundheitsfragen, unterschriebene Datenschutzerklärung und ggf. andere Dokumente sicher und unkompliziert hochzuladen. Der Upload-Link zum Online-Finanzmanager wird zusammen mit Ihrer Terminbestätigung für Sie freigeschaltet. Zur Not senden Sie uns Unterlagen per E-Mail oder Fax.

Schritt 2: Kurzer Online Check-up zur Analyse Ihrer Finanzen

• Für eine kurze Analyse Ihrer Finanzen orientiert an DIN-Norm DIN 77230 führen Sie bitte in ca. 3 Minuten unseren Online Check-up durch. So erhalten Sie von uns direkt schon Tipps zur Optimierung.

Schritt 3: Inhaltliche Vorbereitung – Einlesen auf unserer Website

• Bitte lesen Sie sich zur inhaltlichen Vorbereitung vor unserem Termin auf unserer Seite Beratung Berufsunfähigkeit ein. So profitieren Sie am meisten von unserer Beratung und wir können bei den für Sie wichtigen Fragen tiefer einsteigen.

Tipp: Eingabe bestehender Verträge im Finanzmanager

• Legen Sie in Ihrem Online-Finanzmanager Ihre bestehenden Versicherungsverträge an. Diese können Sie zusammen mit Ihren Dokumenten per App einsehen, verwalten und mit unserer Hilfe optimieren.

Weshalb Vorbereitung? Praxistipps

Jeder Punkt unserer Checkliste Vorbereitung BU-Beratung basiert auf langjähriger Erfahrung und dient nur dem Ziel, Sie bestmöglich zu beraten. Vorab geklärte Versicherbarkeit ist die wichtigste Grundlage für effiziente Beratung, um mit Ihrer Zeit verantwortungsvoll umzugehen. Natürlich besprechen und vertiefen wir alles im Termin. Wir konzentrieren uns dann gerne auf für Sie besonders wichtige Fragen.

• Erste Hilfe: Wenn Sie vor der Beratung kurze Fragen zum Ausfüllen, zur Aufarbeitung Ihrer Gesundheitshistorie bzw. zur Vorbereitung der Unterlagen haben, kontaktieren Sie den von Ihnen gewählten Berater oder unsere Innendienstleiterin Uta Asmussen unter asmussen(at)schlemann.com, Telefon 0221-688040.

• Noch ein wichtiger Tipp: Achten Sie jetzt bis zu einer evtl. Antragstellung besonders auf Ihre Gesundheit und vermeiden Sie unnötige Arztbesuche!

• Dieser Beratungstermin ist für Sie kostenlos. Ihre „Gegenleistung“ sind aktives Weiterempfehlen und gute Bewertungen wenn Sie mit unserer Beratung auch zufrieden sind.

Wir freuen uns auf Sie – freuen Sie sich auf nützliche Informationen!