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Herzlichen Glückwunsch, Sie haben bei uns einen Termin zur kostenlosen unabhängigen Beratung zum Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung gebucht. Vielen Dank für Ihr Vertrauen!

Das Wichtigste in Kürze zur Vorbereitung auf unseren Termin:

Weshalb sorgfältige Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit?

Jeder Punkt unserer Checkliste Vorbereitung BU-Beratung basiert auf langjähriger Erfahrung und dient nur dem Ziel, Sie bestmöglich zu beraten und verantwortungsvoll mit Ihrer und unserer Zeit umzugehen. Vorab geklärte Versicherbarkeit und korrekte Beantwortung von Gesundheitsfragen sind aus zwei Gründen wichtig:

Natürlich besprechen und vertiefen wir alle für Sie wichtigen Fragen im Beratungstermin.

Wichtige Hinweise zur Vorbereitung Ihrer BU Beratung

Wenn wir Sie zu Ihrem Anliegen noch nicht beraten haben, gibt Ihnen unsere bewährte Checkliste Vorbereitung BU-Beratung wichtige Hinweise zur Vorbereitung. So wird unser Termin für Sie effizient.

Beratung per Webmeeting

Die Beratung erfolgt per Webmeeting über Microsoft Teams. Den Teams Meeting-Link erhalten Sie in einer separaten Termineinladung. Diese wird nach Ihrer Zusage direkt in Ihrem digitalen Kalender angezeigt.

Checkliste Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

Schritt 1: Drei wichtige Dokumente zur Vorbereitung + Upload

Ihre bisherige Krankengeschichte kann die Anbieterauswahl einschränken oder eine BU-Absicherung sogar unmöglich machen. Die Versicherbarkeit klären wir für Sie vor dem ersten Termin, damit im Gespräch schon klar ist, ob und wie wir Sie versichern können. Diese Reihenfolge hat sich über viele Jahre bewährt. Sonst würden wir Ihre (und unsere) Zeit erst für aufwendige Erklärungen in Anspruch nehmen und müssten Ihre Hoffnung auf Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung dann ggf. aus gesundheitlichen Gründen enttäuschen. Ihre eigene Einschätzung wie „Ich bin bestimmt versicherbar, ich habe keine chronischen Krankheiten etc.“ ist leider nicht ausreichend. Schon Kleinigkeiten können zu einem Risikozuschlag, Leistungsausschluss oder sogar zur vollständigen Ablehnung Ihres Antrags führen. Das kann nur ein Profi fundiert beurteilen.

1. BU Interessentenbogen

Grundlegende für die Beratung erforderliche Daten erfasst unser BU Interessentenbogen. Dieser wird auch für evtl. spätere Risikovoranfragen verwendet.

Die darin gestellten Fragen beziehen sich auf (siehe Fragezeiträume Gesundheitsfragen):

2. Beiblatt Gesundheitsfragen

Nutzen Sie für Details zur abgefragten „Vorerkrankungen“ bitte unser Beiblatt für Gesundheitsfragen (mit Verweis auf die jeweilige Frageziffer des Interessentenbogens). Wenn es relevante ärztliche Befunde, Arztberichte, Atteste, Röntgenbilder, etc. gibt, bitte beifügen.

Tipps zu Gesundheitsfragen

3. Datenschutzerklärung

Sind Sie noch nicht unser Kunde? Dann ist unsere Datenschutzerklärung die Grundlage für die datenschutzkonforme Verarbeitung Ihrer personenbezogenen (Gesundheits-)Daten in Ihrem Interesse. Nutzen Sie dazu bitte unsere digitale Datenschutzerklärung zur unkomplizierten digitalen Unterschrift.

Zur Not können Sie auch unsere klassische PDF-Datenschutzerklärung verwenden.

Upload der Dokumente in Ihren Finanzmanager

Nutzen Sie anschließend bitte diesen Upload-Link, um uns BU Interessentenbogen, Beiblatt für Gesundheitsfragen, unterschriebene Datenschutzerklärung und ggf. andere Dokumente sicher und unkompliziert zu übermitteln. Der Upload-Link zum Online-Finanzmanager wird zusammen mit Ihrer Terminbestätigung für Sie freigeschaltet. Sollte er noch nicht aktiv sein, kontaktieren Sie bitte Ihren Berater.

Zur Not senden Sie uns Unterlagen per E-Mail oder Fax.

Ergänzende Unterlagen zur Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

Schritt 2: Kurzer Online Check-up

Schritt 3: Verträge anlegen

Schritt 4: Inhaltliche Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

Am meisten profitieren Sie von unserer Beratung Berufsunfähigkeit, wenn Sie sich die nachfolgend beschriebenen Beratungsinhalte vorab durchlesen und sich vorbereiten. So können wir bei den für Sie wichtigen Fragen direkt tiefer einsteigen und Ihnen schon im ersten Termin konkrete Ergebnisse liefern.

Natürlich besprechen und vertiefen wir alle Ihre Fragen gerne im Beratungstermin.

Kosten der BU Beratung

Wir freuen uns auf Sie – freuen Sie sich auf nützliche Informationen!

Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit: Ihr Berater / Ihre Beraterin

Mehr über Ihren Berater / Ihre Beraterin erfahren Sie unter Vorstellung / Unser Team. Wir beraten alle nach einheitlichem Standard, orientiert an Finanznorm DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte). Die Ergebnisse unterscheiden sich kaum, unabhängig vom gewählten Berater. Falls sich Fragen ergeben, zu denen ein Kollege besonderes Know-How beisteuern kann (z.B. Dr. Schlemann bei komplexeren steuerlichen Themen) wird dieser bei Bedarf einbezogen.

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