Unser Beratungsansatz
Langfristige Beratung
Unsere Finanzberatung ist langfristig angelegt, d.h. wir begleiten unsere Kunden in allen Lebensphasen, die finanzielle Veränderungen mit sich bringen:
Nur eine langfristige persönliche Finanzplanung stellt die dauerhafte Erfüllung Ihrer Wünsche und Ziele sicher!
Für die Zufriedenheit unserer Kunden sprechen 4.750 top Kundenbewertungen und viele Weiterempfehlungen. Die so gesparte Zeit für Akquise investieren wir lieber in gute Beratung.
Unser Ziel ist deshalb nicht der “schnelle Abschluss”, sondern eine 100% empfehlenswerte Beratung!
Unabhängige Finanzberatung
Abgesehen von ethischen Aspekten, die uns persönlich sehr wichtig sind, ist es für einen Makler auch wirtschaftlich klug, 100% unabhängig und kundenorientiert zu beraten. Unsere Kunden (darunter Juristen, Banker und Wirtschaftswissenschaftler) würden das schnell merken, uns nicht mehr so aktiv weiterempfehlen und wir hätten nicht so viele positive Bewertungen!
Individuelle Beratung
Sie erhalten eine maßgeschneiderte, individuelle Lösung, die wir selbst in Ihrer Situation so umsetzen würden (kein „Verkauf aus der Schublade“). Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.
Wir gehen so weit analytisch in die Tiefe wie es für Sie nötig ist, um Kopf und Bauch zu „synchronisieren“ und eine Entscheidung zu treffen. Nicht mehr und nicht weniger.
Und ganz nebenbei darf so eine Beratung auch noch sympathisch und persönlich angenehm sein, sie muss nicht unbedingt langweilen.
FAQs: Häufige Fragen zu unserer Beratung
Ich möchte nur zu BU oder PKV beraten werden, keine umfassende Beratung.
Ein kurzer Check-up, inwieweit vorhandene Risiken abgesichert sind gehört zu den Sorgfaltspflichten eines Versicherungsmaklers, z.B. ob eine allseits für notwendig erachtete Privathaftpflichtversicherung besteht. Das ist auch eine Frage der Haftung wenn sich eines dieser Risiken später materialisiert.
Wenn Sie keine weiteren Themen besprechen möchten sind wir nicht traurig. Mit unseren Kernthemen Berufsunfähigkeit und private Krankenversicherung haben wir mehr als genug zu tun. Ihr Wunsch wird dann im Zuge der sog. „Risikoaufnahme“ dokumentiert.
Bei uns brauchen Sie also keine Sorge zu haben, über Ihr konkretes Anliegen hinaus „vereinnahmt“ zu werden.
Ich habe Sorge, dass Sie mir den Anbieter vermitteln, der am meisten Provision zahlt.
Wie Sie unter „Kosten: Finanzierung der Beratung“ nachlesen können werden wir zwar i.d.R. von den Gesellschaften vergütet. Die Höhe dieser Courtagen unterscheidet sich zwischen den Gesellschaften jedoch nur marginal. Das regelt letztlich der Markt. Die Unabhängigkeit eines vernünftig arbeitenden Finanzberaters bzw. Versicherungsmaklers wird somit von dieser „Bezahlung“ durch die Gesellschaften in keiner Weise beeinträchtigt. Würden wir anders arbeiten hätten wir auch nicht so viele gute Kundenbewertungen.
