Beratung

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Unser Beratungsansatz

Wir beraten nicht schematisch, sondern individuell, passend zu Ihren Erwartungen und Bedürfnissen. Hier erhalten Sie einen Einblick in unseren Beratungsansatz, damit Sie sich schon einmal einen ersten Eindruck verschaffen können. Mehr dazu in unserem Beitrag Wie finde ich einen guten Finanzberater oder Versicherungsmakler?

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• Beratungsthemen
• Beratungsablauf
• Kosten der Beratung
• Onlineberatung per Webmeeting / Telefon

Langfristig

Unsere Finanzberatung ist langfristig angelegt, d.h. wir begleiten unsere Kunden in allen Lebensphasen, die finanzielle Veränderungen mit sich bringen:

• Studium, Berufsstart, Karriere, Ausland
• Heirat, Geburt, Trennung und Scheidung (nicht immer vermeidbar)
• Vermögensaufbau
• Existenzgründung
• Immobilienerwerb (selbst genutzt oder vermietet als Kapitalanlage)
• Ruhestandsplanung: wirtschaftliche Unabhängigkeit zum Rentenbeginn – bzw. besser schon früher!

Nur eine langfristige persönliche Finanzplanung stellt die dauerhafte Erfüllung Ihrer Wünsche und Ziele sicher!

Die Zufriedenheit unserer Kunden als Voraussetzung für eine solche langfristige Zusammenarbeit (und für daraus resultierende Weiterempfehlungen) ist auch in unserem eigenen Interesse, denn beim ersten “Abschluss” ist das Verhältnis zwischen Beratungsaufwand und Verdienst meist ungünstig. Unser Ziel ist deshalb nicht der “schnelle Abschluss”, sondern eine 100% empfehlenswerte Beratung!

Unabhängig

• Auswahl der geeigneten Gesellschaften / Produkte auf Basis unabhängiger Ratings (u.a. Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, Kapitalverzinsung, Kostenstruktur, Marktrelevanz, Kundenzufriedenheit)
• Als unabhängige Versicherungsmakler vertreten wir die Interessen unserer Kunden. Versicherungsvertreter und Mehrfachagenten (z.B. viele Strukturvertriebe mit 3 Buchstaben) sind rechtlich dagegen verpflichtet, die Interessen von Versicherungsgesellschaften zu vertreten, arbeiten also nicht wirklich unabhängig!

Abgesehen von ethischen Aspekten, die uns persönlich sehr wichtig sind, ist es für einen Makler auch wirtschaftlich klug, 100% unabhängig und kundenorientiert zu beraten. Unsere Kunden (darunter Banker und Wirtschaftswissenschaftler) würden das schnell merken, uns nicht mehr so aktiv weiterempfehlen und wir hätten nicht so viele positive Bewertungen!

Individuell

Sie erhalten eine maßgeschneiderte, individuelle Lösung, die wir selbst in Ihrer Situation so umsetzen würden (kein „Verkauf aus der Schublade“). Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.

Und ganz nebenbei darf so eine Beratung auch noch persönlich angenehm sein und muss nicht unbedingt langweilen 🙂