Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung e.K.

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Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung

Wir beraten besser - sagen unsere Kunden

Berufsunfähigkeit

Die Absicherung Ihrer Arbeitskraft und Ihres Einkommens gegen Berufsunfähigkeit durch eine Berufsunfähigkeitsversicherung ist eine der wichtigsten Versicherungen, denn: Ihr größtes Vermögen sind Sie selbst!

Wie geht es weiter, wenn Sie “morgen” für viele Jahre (bis zur Rente) berufsunfähig werden und keine Einkünfte mehr haben? Eine Berufsunfähigkeitsversicherung ist eine der wichtigsten Versicherungen! Sind Sie und Ihre Familie ausreichend abgesichert?

Beratung Altersvorsorge

Altersvorsorge

Wie steht es um Ihre Altersvorsorge: wie lange müssen bzw. wollen Sie arbeiten? Eigene Vorsorge fürs Alter (Riester, Rürup, Privatrente, betriebliche Altersvorsorge, Versorgungswerk, etc.) erfordert gute Planung! Investieren Sie richtig für Ihre Zukunft? Nutzen Sie unseren kostenlosen Altersvorsorgecheck!

Krankenversicherung

Beim Thema Krankenversicherung geht es um Ihre Gesundheit! Und darum ob sie als Versicherter in der privaten Krankenversicherung (PKV) frei entscheiden können, welche Medikamente in Ihren Körper kommen und welcher Arzt Sie behandelt, wenn Sie krank sind. Oder ob Sie als Mitglied der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) gemäß § 12 SGB Vnur die Therapie erhalten, die “ausreichend, zweckmäßig, wirtschaftlich und notwendig” ist.

Unsere Beratung

Kriterien eines guten Finanzberaters

  • Unabhängig

    Wir sind als Versicherungsmakler sogar gesetzlich verpflichtet, die Interessen unserer Kunden wahrzunehmen – ein wichtiges Indiz für Unabhängigkeit. Eine gewisse persönliche finanzielle Unabhängigkeit des Finanzberaters stellt sicher, dass er Ihnen nicht unbedingt etwas “verkaufen” muss, um seine Miete bezahlen zu können.

  • Erfahrung

    Wir bieten Ihnen insgesamt 40 Jahre Beratungserfahrung in der Beratung von Unternehmen und Verbrauchern, davon 23 Jahre in der Beratung von anspruchsvollen Kunden (siehe Zielgruppen) als unabhängige Finanzberater und Makler.

  • Vertrauenswürdig und verschwiegen

    Die ethische Basis für unsere Beratung sind unsere persönlichen Werte als Christen, dazu gehören absolute Offenheit, Ehrlichkeit und Verbindlichkeit. Wir wollen “gut” sein – auch und gerade dann, wenn es der Kunde vielleicht gar nicht merkt, frei nach Robin Sharma: “Leadership is what you do when no one’s watching.” Nicht zuletzt dank eigener wirtschaftlicher Unabhängigkeit haben wir die Mission, 100% kundenorientiert zu arbeiten – wir können uns das “leisten”.

Unser Beratungsansatz

  • Langfristig

    Unsere Finanzberatung ist langfristig angelegt, d.h. wir begleiten unsere Kunden in allen Lebensphasen, die finanzielle Veränderungen mit sich bringen wie Studium, Berufsstart, Heirat, Geburt, Trennung und Scheidung, Ruhestandsplanung.

    Nur eine langfristige persönliche Finanzplanung stellt die dauerhafte Erfüllung Ihrer Wünsche und Ziele sicher!

  • Unabhängig

    Auswahl der geeigneten Gesellschaften / Produkte auf Basis unabhängiger Ratings (u.a. Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, Kapitalverzinsung, Kostenstruktur, Marktrelevanz, Kundenzufriedenheit). Als unabhängige Versicherungsmakler vertreten wir die Interessen unserer Kunden. Versicherungsvertreter und Mehrfachagenten (z.B. viele Strukturvertriebe mit 3 Buchstaben) sind rechtlich dagegen verpflichtet, die Interessen von Versicherungsgesellschaften zu vertreten, arbeiten also nicht wirklich unabhängig!

  • Individuell

    Sie erhalten eine maßgeschneiderte, individuelle Lösung, die wir selbst in Ihrer Situation so umsetzen würden (kein „Verkauf aus der Schublade“). Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.

Wir stellen uns vor

Dr. Berndt Schlemann

Volljurist mit Zusatzqualifikation im Steuerrecht. Zulassungen gem. § 34d GewO als Versicherungsmakler, § 34f GewO als Finanzanlagenvermittler und § 34c GewO als Immobilienmakler mit von der IHK anerkannter Sachkunde.

Foto Porträt Dipl. Kfm. Sebastian Weissschnur

Sebastian Weißschnur

Diplom-Kaufmann, Bachelor of Arts Business Administration (B.A.), Masterconsultant in Finance (IOFC), Fachwirt für Finanzberatung (IHK), Versicherungsfachwirt (IHK), Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK), Versicherungsfachmann (BWV), eingetragener Ausbilder der IHK zu Köln für Bürokaufleute und Kaufleute für Versicherungen und Finanzen

Seit 2005 berate ich anspruchsvolle Kunden (siehe Zielgruppen) als unabhängiger Finanzberater und Makler. Meine Spezialgebiete sind die Beratung zu privater Krankenversicherung, Absicherung gegen Berufsunfähigkeit und Altersvorsorge.

Von meiner Ausbildung her bin ich Volljurist mit Zusatzqualifikation im Steuerrecht. Natürlich besitze ich alle erforderlichen behördlichen Erlaubnisse und Zulassungen gem. § 34d GewO als Versicherungsmakler, § 34f GewO als Finanzanlagenvermittler und § 34c GewO als Immobilienmakler mit von der IHK anerkannter Sachkunde.

Die Kombination von Know-how in den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern ist sehr hilfreich bei der ganzheitlichen Finanzberatung – und ausgesprochen selten wenn nicht einzigartig unter Finanzberatern!

Bereits seit 1989 bin ich beratend tätig, zunächst als Unternehmensberater, seit 1991 als Rechtsanwalt und Fachanwalt für Steuerrecht in Konzernen wie KPMG, Bayer, Ford und Mazda (dort als Leiter der deutschen und europäischen Rechtsabteilung).

Dank einer Vielzahl sehr guter Kundenbewertungen zähle ich seit Jahren zu den besten Finanzberatern Deutschlands.

Als Diplom-Kaufmann berate ich seit 16 Jahren anspruchsvolle Kunden. Meine Beratungsschwerpunkte liegen in den Bereichen Geldanlage / Investment und Risikovorsorge, insbesondere Altersvorsorge und Absicherung gegen Berufsunfähigkeit.

Durch zwischenzeitliche Tätigkeiten als Vorstandsreferent und Bereichsleiter Vertriebsmanagement eines großen Maklerpools konnte ich für die Kundenberatung nützliches zusätzliches Hintergrundwissen gewinnen.

Mein fachliches Know-How belegen z.B. von mir verfasste Fachbücher in den Bereichen Politikwissenschaft und Finanzwirtschaft, u.a. zum Thema  „Finanzprodukte in Zeiten der Vertrauenskrise“ und zu Nahrungsmittelspekulationen (erschienen beim Verlag Springer VS unter dem Titel „Fundraising gegen Hungerkrisen“). Dieser Titel war nach Erscheinen für mehrere Wochen im Amazon Bestseller-Rang unter den TOP-10. Zahlreiche Fachverlage, wie z.B. Fondsexklusiv oder auch Fondsprofessionell, berichten über meine Publikationen. Medien fragen mich öfters als Interviewpartner für Fachthemen an, z.B. zur Geldanlage in Schwellenländern.

Meine Kunden schätzen meine Beratung seit langen Jahren und empfehlen mich aktiv weiter. Durch viele sehr gute Kundenbewertungen, z.B. bei dem Online-Bewertungsportal Whofinance, können Sie sich selbst ein Bild von meiner Servicequalität und Vertrauenswürdigkeit machen. Dank dieser Kundenbewertungen zähle ich seit Jahren zu den besten Finanzberatern Deutschlands.

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