Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung GmbH & Co. KG

Wir beraten besser – sagen unsere Kunden:

Ich habe mich bei Herrn Böcking von der Finanzberatung Dr. Schlemann bez. einer BU beraten lassen und ich bin auf Grund seiner professionellen Art sehr zufrieden mit der Beratung gewesen. Ich habe neben der Finanzberatung Dr. Schmlemann mich auch von... mehrIch habe mich bei Herrn Böcking von der Finanzberatung Dr. Schlemann bez. einer BU beraten lassen und ich bin auf Grund seiner professionellen Art sehr zufrieden mit der Beratung gewesen. Ich habe neben der Finanzberatung Dr. Schmlemann mich auch von anderen Finanzberatungen (MLP,Tecis) zum Thema BU beraten lassen und habe mich auf Grund der deutlich besseren Beratung für das Angebot von der Finanzberatung Dr. Schlemann entschieden. weniger
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6/10/2020

In der Sache Rürup-Basisrenteauflösung habe ich Dr. Schlemann um Hilfe gebeten.
Die Beratung fand ich sehr gut. Verständlich, nicht "zuviel" versprechend. Meine Chancen wurden realistisch beurteilt. Die Webseite ist schon sehr vielversprechend informativ. Ich kann Herrn Weißschnur für seine Beratung danken... mehrIn der Sache Rürup-Basisrenteauflösung habe ich Dr. Schlemann um Hilfe gebeten.
Die Beratung fand ich sehr gut. Verständlich, nicht "zuviel" versprechend. Meine Chancen wurden realistisch beurteilt. Die Webseite ist schon sehr vielversprechend informativ. Ich kann Herrn Weißschnur für seine Beratung danken und weiterempfehlen! weniger
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6/21/2016

Auf Herrn Dr. Schlemann bin ich über das Internet gestoßen und fand auf Anhieb die Webseite sehr informativ und hilfreich. Hier konnte ich schnell und ohne viel Aufwand alles Wichtige zu den Themen finden, die mich interessiert haben. Bei den... mehrAuf Herrn Dr. Schlemann bin ich über das Internet gestoßen und fand auf Anhieb die Webseite sehr informativ und hilfreich. Hier konnte ich schnell und ohne viel Aufwand alles Wichtige zu den Themen finden, die mich interessiert haben. Bei den persönlichen Beratungen nahm er sich viel Zeit für mich und war immer bestens vorbereitet. Ich bin davon überzeugt, dass wir für meine individuelle Situation die bestmöglichen Lösungen gefunden haben. Eine ganz klare Weiterempfehlung! weniger
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6/11/2018

Unsere Spezialthemen

Krankenversicherung

Beim Thema Krankenversicherung geht es um Ihre Gesundheit! In der GKV erhalten Sie gem. § 12 SGB V nur die Behandlung, die “ausreichend, zweckmäßig, wirtschaftlich und notwendig” ist! Und das zu einem recht hohen monatlichen Beitrag von 890,63 EUR (2020)! Möchten Sie sich wenn Sie (ernsthaft) krank sind lieber ohne Wartezeit den (besten) Arzt aussuchen und von modernsten Therapien und Medikamenten profitieren und dafür möglicherweise sogar weniger zahlen?

Nutzen Sie unsere kostenlose Beratung Krankenversicherung. Wir prüfen mit Ihnen ergebnisoffen (ggf. raten wir auch ab), ob eine PKV für Sie langfristig die richtige Lösung ist (siehe kritische Fragen) und wenn ja welcher Anbieter und welcher Tarif zu Ihren Anforderungen passt.

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Berufsunfähigkeit

Ihr größtes Vermögen sind Sie selbst! Die Absicherung Ihrer Arbeitskraft und Ihres Einkommens gegen BU durch eine Berufsunfähigkeitsversicherung ist eine der allerwichtigsten Versicherungen! Jeder 4. Angestellte scheidet wegen Krankheit oder Unfall vorzeitig aus dem Berufsleben aus, Männer im Schnitt mit 50, Frauen mit 49 (siehe Berufsunfähigkeitsrisiko). Bei Akademikern mit „Schreibtischjob“ ist das Risiko vielleicht etwas geringer, dafür ist aber auch der Beitrag deutlich günstiger.

Mit unserer von Finanztip empfohlenen kostenlosen Beratung Berufsunfähigkeit führen Sie Sie gut strukturiert und transparent in 4 Schritten zum Abschluss der zu Ihrer Situation passenden BU. Durch sorgfältige Aufbereitung Ihrer Gesundheitshistorie stellen wir sicher, dass im Ernstfall auch wirklich geleistet wird.

Altersvorsorge

Wie steht es um Ihre Altersvorsorge: Wie lange müssen bzw. wollen Sie arbeiten? Ihre Ziele erreichen Sie nur mit guter Planung und einer gesunden Balance zwischen jetzt leben und für später investieren.

Wie viel Sie investieren müssen, rechnen wir Ihnen gerne genau aus. Im nächsten Schritt klären wir mit Ihnen, welche Sparform und welche Art der Altersvorsorge (Riester, Rürup, Privatrente, betriebliche Altersvorsorge, Versorgungswerk, etc.) zu Ihnen passt. Nach transparenter Auswahl eines verlässlichen und stabilen Anbieters mit guter Renditeerwartung und moderaten Kosten ermitteln wir das zu Ihrer Risikoneigung passende Produkt (klassisch verzinst vs. fondsgebunden mit/ohne Garantien).

Nutzen Sie unsere kostenlose Beratung Altersvorsorge, damit VorSORGE zur VorFREUDE wird. 🙂

Geldanlage

Ein „Vermögen“, größer oder kleiner, ist meistens hart erarbeitet. Entsprechend sorgfältig sollte es investiert werden! Börsenguru André Kostolany rät: „Manchmal ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als eine Woche dafür zu arbeiten!“

Als Investment-Profis helfen wir Ihnen beim Nachdenken mit unserer kostenlosen Beratung Geldanlage / Investment. Wir entwickeln mit Ihnen eine langfristig passende Anlagestrategie, z.B. einen Mix aus exzellenter Vermögensverwaltung, steueroptimierter Geldanlage im Versicherungsmantel oder als Beimischung Investments in Edelmetalle und Immobilien Investments.

Unsere Beratung

Kriterien eines guten Finanzberaters

Unabhängig
Wir sind als Versicherungsmakler sogar gesetzlich verpflichtet, die Interessen unserer Kunden wahrzunehmen – ein wichtiges Indiz für Unabhängigkeit. Eine gewisse persönliche finanzielle Unabhängigkeit des Finanzberaters stellt sicher, dass er Ihnen nicht unbedingt etwas “verkaufen” muss, um seine Miete bezahlen zu können.
Fachlich kompetent
Dies ist für Kunden nicht immer einfach zu beurteilen. Am besten machen Sie sich eine Vorstellung durch fachliche Ausführungen auf dieser Website zu unseren Spezialgebieten private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit,Altersvorsorge und Investment.
Erfahrung
Wir bieten Ihnen insgesamt 40 Jahre Beratungserfahrung in der Beratung von Unternehmen und Verbrauchern, davon 23 Jahre in der Beratung von anspruchsvollen Kunden (siehe Zielgruppen) als unabhängige Finanzberater und Makler.
Vertrauenswürdig und verschwiegen
Die ethische Basis für unsere Beratung sind unsere persönlichen Werte als Christen, dazu gehören absolute Offenheit, Ehrlichkeit und Verbindlichkeit. Wir wollen “gut” sein – auch und gerade dann, wenn es der Kunde vielleicht gar nicht merkt, frei nach Robin Sharma: “Leadership is what you do when no one’s watching.” Nicht zuletzt dank eigener wirtschaftlicher Unabhängigkeit haben wir die Mission, 100% kundenorientiert zu arbeiten – wir können uns das “leisten”.

Unser Beratungsansatz

Langfristig
Unsere Finanzberatung ist langfristig angelegt, d.h. wir begleiten unsere Kunden in allen Lebensphasen, die finanzielle Veränderungen mit sich bringen wie Studium, Berufsstart, Heirat, Geburt, Trennung und Scheidung, Ruhestandsplanung.
Nur eine langfristige persönliche Finanzplanung stellt die dauerhafte Erfüllung Ihrer Wünsche und Ziele sicher!
Unabhängig
Auswahl der geeigneten Gesellschaften / Produkte auf Basis unabhängiger Ratings (u.a. Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, Kapitalverzinsung, Kostenstruktur, Marktrelevanz, Kundenzufriedenheit). Als unabhängige Versicherungsmakler vertreten wir die Interessen unserer Kunden. Versicherungsvertreter und Mehrfachagenten (z.B. viele Strukturvertriebe mit 3 Buchstaben) sind rechtlich dagegen verpflichtet, die Interessen von Versicherungsgesellschaften zu vertreten, arbeiten also nicht wirklich unabhängig!
Individuell
Sie erhalten eine maßgeschneiderte, individuelle Lösung, die wir selbst in Ihrer Situation so umsetzen würden (kein „Verkauf aus der Schublade“). Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.

Wir stellen uns vor

Dr. Berndt Schlemann

Volljurist mit Zusatzqualifikation im Steuerrecht. Zulassungen gem. § 34d GewO als Versicherungsmakler und § 34f GewO als Finanzanlagenvermittler mit von der IHK anerkannter Sachkunde.

Sebastian Weißschnur

Diplom-Kaufmann, Bachelor of Arts Business Administration (B.A.), Masterconsultant in Finance (IOFC), Fachwirt für Finanzberatung (IHK), Versicherungsfachwirt (IHK), Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK), Honorarberater (DMA), Versicherungsfachmann (BWV), eingetragener Ausbilder der IHK zu Köln für Bürokaufleute und Kaufleute für Versicherungen und Finanzen.

Seit 2005 berate ich anspruchsvolle Kunden (siehe Zielgruppen) als unabhängiger Finanzberater und Makler. Meine Spezialgebiete sind die Beratung zu privater Krankenversicherung, Absicherung gegen Berufsunfähigkeit und steueroptimierte Altersvorsorge.

Von meiner Ausbildung her bin ich Volljurist mit zwei bayerischen Prädikatsexamen und Zusatzqualifikation im Steuerrecht. Natürlich besitze ich alle erforderlichen behördlichen Erlaubnisse und Zulassungen mit von der IHK anerkannter Sachkunde gem. § 34d GewO als Versicherungsmakler, § 34f GewO als Finanzanlagenvermittler, § 34i GewO als Immobiliendarlehensvermittler und und § 34c Abs. 1 Nr. 1 und 2 GewO als Darlehensvermittler.

Die Kombination von Know-how in den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern ist sehr hilfreich bei der ganzheitlichen Finanzberatung – und ziemlich selten wenn nicht einzigartig unter Finanzberatern!

Bereits seit 1989 bin ich beratend tätig, zunächst als Unternehmensberater, danach arbeitete ich ab 1991 als Rechtsanwalt und Fachanwalt für Steuerrecht in Konzernen wie KPMG, Bayer, Ford und Mazda (dort als Leiter der deutschen und europäischen Rechtsabteilung).

Dank einer Vielzahl sehr guter Kundenbewertungen zähle ich seit Jahren zu den besten Finanzberatern Deutschlands.

Als Diplom-Kaufmann berate ich seit 2000 anspruchsvolle Kunden. Meine Beratungsschwerpunkte liegen in den Bereichen Geldanlage / Investment und Risikovorsorge, insbesondere Altersvorsorge und Absicherung gegen Berufsunfähigkeit.

Durch zwischenzeitliche Tätigkeiten als Vorstandsreferent und Bereichsleiter Vertriebsmanagement eines großen Maklerpools konnte ich für die Kundenberatung nützliches zusätzliches Hintergrundwissen gewinnen.

Mein fachliches Know-How belegen z.B. von mir verfasste Fachbücher in den Bereichen Politikwissenschaft und Finanzwirtschaft, u.a. zum Thema „Finanzprodukte in Zeiten der Vertrauenskrise“ und zu Nahrungsmittelspekulationen (erschienen beim Verlag Springer VS unter dem Titel „Fundraising gegen Hungerkrisen“). Dieser Titel war nach Erscheinen für mehrere Wochen im Amazon Bestseller-Rang unter den TOP-10. Zahlreiche Fachverlage, wie z.B. Fondsexklusiv oder auch Fondsprofessionell, berichten über meine Publikationen. Medien fragen mich öfters als Interviewpartner für Fachthemen an, z.B. zur Geldanlage in Schwellenländern.

Meine Kunden schätzen meine Beratung seit langen Jahren und empfehlen mich aktiv weiter. Durch viele sehr gute Kundenbewertungen, z.B. bei dem Online-Bewertungsportal Whofinance, können Sie sich selbst ein Bild von meiner Servicequalität und Vertrauenswürdigkeit machen. Dank dieser Kundenbewertungen zähle ich seit Jahren zu den besten Finanzberatern Deutschlands.

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Lassen Sie sich von den vielen Informationen auf unserer Website nicht zu "do-it-yourself" Lösungen verführen. Mit unserer persönlichen Beratung kommen Sie einfacher und sicherer ans Ziel. Buchen Sie jetzt Ihren kostenlosen Beratungstermin in Köln oder bundesweit per "Onlineberatung":

Aktuell bieten wir primär die garantiert Corona-sichere Onlineberatung an. Bitte kontaktieren Sie uns sofern besondere Gründe für einen persönlichen Termin in unserem Kölner Büro sprechen.

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