Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung

Als inhabergeführte unabhängige Finanzberatung gehören wir mit über 2.400 Top-Kundenbewertungen zu den bestbewerteten Finanzberatern Deutschlands und werden von Finanztip empfohlen. Wir beraten anspruchsvolle Kunden, darunter viele Kammerberufe mit Versorgungswerk wie Ärzte oder Rechtsanwälte, bundesweit per Online-Beratung.

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Wir beraten besser – sagen unsere Kunden:

Ich habe mich bei Herr Weißschnur bezüglich einer Berufsunfähigkeitsversicherung eines Jobanfängers beraten lassen. Ich wurde von Herr Weißschnur sehr seriös und umfangreich beraten und kann ihn ausnahmslos weiterempfehlen.Die Beratung war klar Strukturiert und es wurden alle bedenklichen Fragen von mir... mehrIch habe mich bei Herr Weißschnur bezüglich einer Berufsunfähigkeitsversicherung eines Jobanfängers beraten lassen. Ich wurde von Herr Weißschnur sehr seriös und umfangreich beraten und kann ihn ausnahmslos weiterempfehlen.Die Beratung war klar Strukturiert und es wurden alle bedenklichen Fragen von mir vertrauensvoll beantwortet. weniger
Georg S.
1/20/2021

Ich hatte schon länger überlegt eine BU abzuschließen,jedoch es immer auf die lange Bank geschoben, da ich mich nicht als sehr gefährdet ansah als IT-Berater. Nach tieferem einlesen wurde mir jedoch bewusst wie wichtig diese Versicherung ist. Zuerst wollte ich... mehrIch hatte schon länger überlegt eine BU abzuschließen,jedoch es immer auf die lange Bank geschoben, da ich mich nicht als sehr gefährdet ansah als IT-Berater. Nach tieferem einlesen wurde mir jedoch bewusst wie wichtig diese Versicherung ist. Zuerst wollte ich es wie bei anderen Versicherungen auf eigene Faust machen jedoch habe ich schnell gemerkt dass hier deutlich mehr zu beachten ist als bei der Wahl der KFZ- Versicherung und es natürlich viel mehr Tücken und große Auswirkungen hat, falls man was bei Antrag falsch macht.Da ich eher skeptisch bei Beratern bin hatte ich lange nach dem passenden gesucht und bin dann schließlich bei Finanztip auf diesen Hinweis gestoßen zu Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung zu gehen.Neben der Beratung hier bei Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung hatte ich zuvor auch eine weitere Berufsunfähigkeitsversicherungs Beratung, jedoch war diese hier beim Herrn Mini deutlich intensiver und besser. Es wurde sich viel mehr Zeit genommen und trotz meiner Skepsis habe ich mich gut aufgehoben gefühlt. Nichtsdestotrotz liegt es in meiner Natur mich selber zu informieren, da ich wie gesagt allgemein sehe vorsichtig/skeptisch bin.Herr Mini hatte alles sehr detailliert  erzählt und war auch trotz meiner wahrscheinlich nervigen mehrmaligen Rückrufe und Fragen sehr hilfsbereit. (Ich habe wirklich seh oft angerufen 😀 )Es war auch sehr positiv, dass er einem Zeit gelassen hat und einem nicht irgendwas "reindrücken" wollte, sondern immer auf die eigenen wünsche/Bedürfnisse eingegangen ist, dabei aber auch immer die Vor- und Nachteile der Entscheidungen aufgezeigt hat.Der letzte aber auch mit wohl größte Pluspunkt war die Betreuung beim Ausfüllen des Natrags, da ich hiervor besonders Respekt hatte, damit die Versicherung im Schadensfall gar keinen Nahltspunkt hat um den Antrag abzulehnen. Auch hier war Herr Mini sehr gut vorbereitet und hatte ein eigens erstelltes Formular ( zur Eintragung der Krankheiten) zur Verfügung gestellt was ich ausfüllen sollte und wo wir im Nachgang zusammen Punkt für Punkt nochmal durchgegangen sind.Natürlich ist nicht immer alles positiv. Bei mir hatte bspw. die Bearbeitung des Antrags etwas länger gedauert ca. 4 Wochen, was jedoch nicht an Herrn Mini lag sondern eher auf die Prüfung der Versicherungsgesellschaft zurückzuführen ist.Alles in allem werde ich Herrn Mini von Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung im Bekannten Kreis für eine Berufsunfähigkeitsversicherung weiterempfehlen. weniger
FCB1708
7/13/2021

Bei der Beratung ging es um die Neuordnung meiner gesamten Versicherungen zur Altersversorge und BU, die ich in jungen Jahren bei MLP abgeschlossen hatte.Während dreier Online-Telefonate wurde eine neue BU abgeschlossen. Die Beratung über Internet-Telefonie war sehr gut und ohne... mehrBei der Beratung ging es um die Neuordnung meiner gesamten Versicherungen zur Altersversorge und BU, die ich in jungen Jahren bei MLP abgeschlossen hatte.Während dreier Online-Telefonate wurde eine neue BU abgeschlossen. Die Beratung über Internet-Telefonie war sehr gut und ohne größere technische Probleme.Nach jedem Termin habe ich eine ausführliche Email erhalten, in dem nochmals alles Besprochene dokumentiert wurde und meine To-Do's klar markiert waren.Ich kann Herr Weißschnur in jedem Fall weiterempfehlen.Als positiv empfand ich, dass mir Herr Weißschnur angeboten hat, die weitere Entwicklung meiner LV gegen Honorar zu berechnen, dies aber nicht gepusht hat, da das Ergebnis, dass diese nicht unbedingt vorteilhaft sind, ohnehin schon absehbar war. Herr Weißschnur hat sich viel Zeit genommen, um mit mir die neue BU zu besprechen und abzuschließen, ohne einem zu irgendeinem Zeitpunkt das Gefühl zu geben, man müsse sich schnell entscheiden. Auch etwas "Small-Talk" kam nicht zu kurz. weniger
Bumblebee
1/20/2021

Spezialthemen unserer Finanzberatung:

Krankenversicherung

Vorteile unserer Beratung private Krankenversicherung:

Wir klären für Sie, ob eine private Krankenversicherung für Sie möglich und sinnvoll ist. Alle typischen kritischen Fragen zur PKV (Beiträge im Alter, Familie, etc.) besprechen wir ergebnisoffen und unabhängig. Ist eine PKV für Sie nicht das Richtige, raten wir ab!

Wir erklären Ihnen die Auswahlkriterien einer guten privaten Krankenversicherung und vergleichen transparent, welcher Anbieter/Tarif Ihre individuellen Anforderungen am besten erfüllt.

Mit unserer Hilfe entscheiden Sie am Ende selbst gut informiert, ob ein Wechsel in die PKV für Sie sinnvoll ist, oder ob Sie mit einer privaten Krankenzusatzversicherung besser fahren.

Berufsunfähigkeit

Fast jeder braucht eine Berufsunfähigkeitsversicherung!

Ausreden wie „Ich habe doch einen Schreibtischjob„, „Ich kann immer etwas arbeiten“ oder „Ich spare lieber“ sind nicht zu Ende gedacht.

Unsere von von Finanztip empfohlene kostenlose Beratung Berufsunfähigkeit führt Sie gut strukturiert und transparent in 4 Schritten zum Abschluss der zu Ihrer Situation passenden BU. Durch sorgfältige Aufbereitung Ihrer Gesundheitshistorie stellen wir sicher, dass im Ernstfall auch wirklich geleistet wird. Natürlich unterstützen wir Sie auch im Leistungsfall.

Altersvorsorge

Wir planen mit Ihnen Ihre wirtschaftliche Unabhängigkeit!

Wie lange müssen bzw. wollen Sie arbeiten? Ihre Ziele erreichen Sie nur mit guter Planung und einer gesunden Balance zwischen jetzt leben und für später investieren.

Welche Investment für Sie sinnvoll ist, rechnen wir mit Ihnen bei unserer Finanzberatung Altersvorsorge genau aus und helfen Ihnen bei der Auswahl der zu Ihrer Lebensplanung und Ihrer Risikoneigung passenden Anlageform.

Geldanlage

„Manchmal ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als eine Woche dafür zu arbeiten!“ sagt Börsenguru André Kostolany.

Ein „Vermögen“, größer oder kleiner, ist meistens hart erarbeitet. Entsprechend sorgfältig sollte es investiert werden! Als Investment-Profis helfen wir Ihnen beim Nachdenken mit unserer kostenlosen Beratung Geldanlage/Investment. Wir entwickeln mit Ihnen eine langfristig passende Anlagestrategie, z.B. einen Mix aus exzellenter Vermögensverwaltung, steueroptimierter Geldanlage im Versicherungsmantel oder als Beimischung Investments in Edelmetalle und Immobilien Investments.

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Unsere Finanzberatung

Kriterien eines guten Finanzberaters

Unabhängig
Wir sind als Versicherungsmakler sogar gesetzlich verpflichtet, die Interessen unserer Kunden wahrzunehmen – ein wichtiges Indiz für Unabhängigkeit. Eine gewisse persönliche finanzielle Unabhängigkeit des Finanzberaters stellt sicher, dass er Ihnen nicht unbedingt etwas “verkaufen” muss, um seine Miete bezahlen zu können.
Fachlich kompetent
Dies ist für Kunden nicht immer einfach zu beurteilen. Am besten machen Sie sich eine Vorstellung durch fachliche Ausführungen auf dieser Website zu unseren Spezialgebieten private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit,Altersvorsorge und Investment.
Erfahrung
Wir bieten Ihnen insgesamt 40 Jahre Beratungserfahrung in der Beratung von Unternehmen und Verbrauchern, davon 23 Jahre in der Beratung von anspruchsvollen Kunden (siehe Zielgruppen) als unabhängige Finanzberater und Makler.
Vertrauenswürdig und verschwiegen
Die ethische Basis für unsere Beratung sind unsere persönlichen Werte als Christen, dazu gehören absolute Offenheit, Ehrlichkeit und Verbindlichkeit. Wir wollen “gut” sein – auch und gerade dann, wenn es der Kunde vielleicht gar nicht merkt, frei nach Robin Sharma: “Leadership is what you do when no one’s watching.” Nicht zuletzt dank eigener wirtschaftlicher Unabhängigkeit haben wir die Mission, 100% kundenorientiert zu arbeiten – wir können uns das “leisten”.

Unser Beratungsansatz

Langfristig
Unsere Finanzberatung ist langfristig angelegt, d.h. wir begleiten unsere Kunden in allen Lebensphasen, die finanzielle Veränderungen mit sich bringen wie Studium, Berufsstart, Heirat, Geburt, Trennung und Scheidung, Ruhestandsplanung.
Nur eine langfristige persönliche Finanzplanung stellt die dauerhafte Erfüllung Ihrer Wünsche und Ziele sicher!
Unabhängig
Auswahl der geeigneten Gesellschaften / Produkte auf Basis unabhängiger Ratings (u.a. Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, Kapitalverzinsung, Kostenstruktur, Marktrelevanz, Kundenzufriedenheit). Als unabhängige Versicherungsmakler vertreten wir die Interessen unserer Kunden. Versicherungsvertreter und Mehrfachagenten (z.B. viele Strukturvertriebe mit 3 Buchstaben) sind rechtlich dagegen verpflichtet, die Interessen von Versicherungsgesellschaften zu vertreten, arbeiten also nicht wirklich unabhängig!
Individuell
Sie erhalten eine maßgeschneiderte, individuelle Lösung, die wir selbst in Ihrer Situation so umsetzen würden (kein „Verkauf aus der Schublade“). Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.

Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung: Wir stellen uns vor

Dr. Berndt Schlemann

Volljurist mit Zusatzqualifikation im Steuerrecht. Zulassungen gem. § 34d GewO als Versicherungsmakler und § 34f GewO als Finanzanlagenvermittler mit von der IHK anerkannter Sachkunde.

Spezialgebiete: Private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge

Sebastian Weißschnur

Diplom-Kaufmann, Bachelor of Arts Business Administration (B.A.), Graduation certificate in Economics (Harvard Business School), Masterconsultant in Finance (IOFC), Fachwirt für Finanzberatung (IHK), Versicherungsfachwirt (IHK), Honorarberater (DMA), eingetragener Ausbilder der IHK zu Köln für Bürokaufleute und Kaufleute für Versicherungen und Finanzen.

Spezialgebiete: Geldanlage, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge

Sonja Hönig

Finanzberater, Dipl. Ing. (FH) Chemie, Zulassung gem. §34c, §34d (Versicherungsvermittler), §34 i (Immobiliendarlehensvermittler) mit von der IHK anerkannter Sachkunde

Spezialgebiete: Arbeitskraftabsicherung, Altersvorsorge, Krankenversicherung

Patrick Mini

Master of Science Business Administration, Bankbetriebswirt, Zulassungen gem. § 34d, 34f und 34i GewO.

Spezialgebiete: Private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Sachversicherungen.

Thomas Greven

Diplom-Ökonom Wirtschaftswissenschaft, Zulassungen gemäß § 34d Abs. 1 GewO als Versicherungsmakler, § 34f GewO als Finanzanlagenvermittler, § 34c GewO als Immobilienmakler und Bauspardarlehensvermittler und § 34i GewO als Immobiliendarlehensvermittler mit von der IHK anerkannter Sachkunde.

Spezialgebiete:Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge, Private Krankenversicherung, Geldanlage

Uta Asmussen

Diplom-Sozialwissenschaftlerin, Zulassungen gem. § 34d, 34f und 34i GewO.

Sicherheitsbeauftragter Emil

Emil

Diplom-Spürnase

Spezialgebiete: Leckerli vernichten, Bälle fangen, Gassi gehen

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Aktuell bieten wir primär die garantiert Corona-sichere Onlineberatung an. Bitte kontaktieren Sie uns sofern besondere Gründe für einen persönlichen Termin in unserem Kölner Büro sprechen.

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Raphael R.

3/24/2021 - Google

Ich habe mich beraten lassen, da ich kurz vor meiner Verbeamtung stehe und wissen wollte, was sich dadurch ändert, was ich benötige etc. In einem längerem ersten Gespräch wurde mir ein umfassender Überblick gegeben. Die mir vorgeschlagene Berufsunfähigkeitsversicherung war ein Top Preis-Leistungsverhältnis. Zu diesem Ergebnis bin ich durch eine eigene... mehr weniger