Unsere Anlagestrategie basiert u.a. auf der sog. Portfoliotheorie, für deren Entwicklung Harry Markowitz (rechts charmant lächelnd) 1990 den Wirtschaftsnobelpreis erhielt.
Inhaltsverzeichnis
Anlagestrategie – Grundlagen
Nach Harry Markowitz kann das Verhältnis von Risiko und Performance eines Depots besser sein, als der Durchschnitt der enthaltenen Wertpapiere. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken der enthaltenen Einzelwerte voneinander möglichst unabhängig sind (der Fachmann spricht von möglichst geringer “Korrelation”). Dies wird erreicht durch breite Risikostreuung nach Anlageklassen (Aktien, Renten, Immobilien, etc.), Branchen (Automobil, Chemie, etc.), Regionen (Europa, Asien, Russland, USA, etc.), Währungen (EUR, USD, GBP, etc.), usw. Unter diesem Aspekt können auch sog. “alternative Investments” z.B. in Immobilien oder Edelmetalle eine sehr sinnvolle Beimischung sein.
Anlagestrategie – Beispiel
Diese Portfoliotheorie lässt sich an einem einfachen Beispiel veranschaulichen. Nehmen wir an ein Depot bestünde nur aus zwei Werten:
Aktien eines Unternehmens, das Sonnenmilch herstellt und
Aktien eines Regenschirmfabrikanten.
Bei wechselnden Regen- und Sonnenphasen schwanken beide Werte erheblich, jedoch genau gegenläufig. Die Kombination beider Werte im Depot führt deshalb zu einer deutlich schwankungsärmeren (also risikoloseren) Rendite, da sich die entgegengesetzten Ausschläge nach oben und unten weitgehend ausgleichen. Ganz stark vereinfacht: “wer gut streut, rutscht nicht aus“.
Anlagestrategie – Planung und Umsetzung
Wir bieten unseren Kunden einen umfassenden Service zur Optimierung ihrer Geldanlagen und „doppelte Expertise“:
1. Konzept – Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung
Den konzeptionellen Teil – eine integrierte Finanzplanung als Anlagestrategie – erarbeiten wir gemeinsam mit unseren Kunden.
2. Umsetzung – spezialisierter Vermögensverwalter
Die Umsetzung der Anlagestrategie – das kostengünstige aktive Management der Fondsanlagen – übernimmt ein mit uns eng kooperierender spezialisierter unabhängiger Vermögensverwalter, ebenfalls mit Sitz in Köln. Wir fungieren dabei als “Lotse” und überprüfen gemeinsam mit dem Vermögensverwalter regelmäßig die zur Anlagestrategie passende Umsetzung.
Das Kapital unserer Kunden wird auf ihren Namen bei einer renommierten Depotbank angelegt und ist dort durch den Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken geschützt.
Vorteile für unsere Kunden
Unsere Kunden profitieren so von doppelter Expertise – ohne Mehrkosten! Ebenso wie wir ist dieser unabhängige Vermögensverwalter klar auf das Kundeninteresse fokussiert, das immer im Vordergrund steht. Er zeichnet sich durch 22 Jahre ausgewiesene Investment-Kompetenz aus, belegt durch eine konstant höhere Wertentwicklung der von ihm gemanagten Depots im Direktvergleich zu den Märkten.
Mehr zu den Vorteilen für unsere Kunden lesen Sie auf unserer Seite Vermögensverwaltung.
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Ich arbeite als Ärztin und habe nach dem Studium eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen wollen, bei der ich mich gut beraten fühle. Das habe ich bei Dr. Schlemann gefunden! Bereits während des Studiums hatte ich bei einem anderen Finanzbetrieb eine BU in...mehrIch arbeite als Ärztin und habe nach dem Studium eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen wollen, bei der ich mich gut beraten fühle. Das habe ich bei Dr. Schlemann gefunden! Bereits während des Studiums hatte ich bei einem anderen Finanzbetrieb eine BU in Kombination mit einer Rentenversicherung abgeschlossen, mit der ich jedoch nicht zufrieden war. Von den Mitarbeitern von Dr. Schlemann wurde ich umfänglich zu dem Thema beraten und konnte schließlich meine zuvor abgeschlossene Kombiversicherung kündigen und eine BU abschließen, mit der ich super abgesichert bin und ein gutes Gefühl habe. Vielen Dank!weniger
Finja W.
6/17/2022
Ich habe mich hinsichtlich des Abschlusses einer Berufsunfähigkeitsversicherung von Herrn Mini bei der Schleemann Finanzberatung beraten lassen. Der hervorragende erste Eindruck hat sich durch eine professionelle und sehr angenehme Beratung bestätigt. Herr Mini bietet eine umfassende und kompetente Betreuung und...mehrIch habe mich hinsichtlich des Abschlusses einer Berufsunfähigkeitsversicherung von Herrn Mini bei der Schleemann Finanzberatung beraten lassen. Der hervorragende erste Eindruck hat sich durch eine professionelle und sehr angenehme Beratung bestätigt. Herr Mini bietet eine umfassende und kompetente Betreuung und geht stets individuell auf die jeweilige berufliche Situation ein, ohne auf einen schnellen Vertragsabschluss zu drängen.Hier merkt man, wie einige gute Finanzberatung funktionieren kann.Ich kann die Beratung durch Herrn Mini sehr empfehlen!weniger
D. R.
5/29/2022
Nach vorangegangenen schlechten Erfahrungen mit einem anderen Anbieter fühlte ich mich durch die Beratung von Herrn Mini gut informiert, sodass ich über ihn eine Berufsunfähigkeitsversicherung mit Dienstunfähigkeit abgeschlossen habe. Als Beamter (Lehrer) ist diesem Zusatz besondere Aufmerksamkeit zu schenken. Die...mehrNach vorangegangenen schlechten Erfahrungen mit einem anderen Anbieter fühlte ich mich durch die Beratung von Herrn Mini gut informiert, sodass ich über ihn eine Berufsunfähigkeitsversicherung mit Dienstunfähigkeit abgeschlossen habe. Als Beamter (Lehrer) ist diesem Zusatz besondere Aufmerksamkeit zu schenken. Die Empfehlung seitens Finanztip.de ist daher gerechtfertigt - ich bin zufrieden!weniger
