Unsere Anlagestrategie basiert u.a. auf der sog. Portfoliotheorie, für deren Entwicklung Harry Markowitz 1990 den Wirtschaftsnobelpreis erhielt.
Anlagestrategie – Grundlagen
Nach Harry Markowitz kann das Verhältnis von Risiko und Performance eines Depots besser sein, als der Durchschnitt der enthaltenen Wertpapiere. Voraussetzung dafür ist, dass die Risiken der enthaltenen Einzelwerte voneinander möglichst unabhängig sind (der Fachmann spricht von möglichst geringer “Korrelation”). Dies wird erreicht durch breite Risikostreuung nach Anlageklassen (Aktien, Renten, Immobilien, etc.), Branchen (Automobil, Chemie, etc.), Regionen (Europa, Asien, Russland, USA, etc.), Währungen (EUR, USD, GBP, etc.), usw.
Unsere Kunden empfehlen unsere Beratung in über 4.750 Bewertungen. Machen Sie sich den Weg zur Lösung Ihres Anliegens nicht unnötig schwer.
Jetzt kostenlosen Online-Beratungstermin buchenAnlagestrategie – Beispiel
Diese Portfoliotheorie lässt sich an einem einfachen Beispiel veranschaulichen. Nehmen wir an ein Depot bestünde nur aus zwei Werten:
- Aktien eines Unternehmens, das Sonnenmilch herstellt und
- Aktien eines Regenschirmfabrikanten.
Bei wechselnden Regen- und Sonnenphasen schwanken beide Werte erheblich, jedoch genau gegenläufig. Die Kombination beider Werte im Depot führt deshalb zu einer deutlich schwankungsärmeren (also risikoloseren) Rendite, da sich die entgegengesetzten Ausschläge nach oben und unten weitgehend ausgleichen. Ganz stark vereinfacht: “Wer gut streut, rutscht nicht aus“.
Anlagestrategie – Planung und Umsetzung
Wir bieten unseren Kunden einen umfassenden Service zur Optimierung ihrer Geldanlagen und „doppelte Expertise“:
1. Konzept – Dr. Schlemann Finanzberatung
Den konzeptionellen Teil – eine integrierte Finanzplanung als Anlagestrategie – erarbeiten wir gemeinsam mit unseren Kunden.
2. Umsetzung – spezialisierter Vermögensverwalter
Die Umsetzung der Anlagestrategie – das kostengünstige aktive Management der Fondsanlagen – übernimmt ein mit uns eng kooperierender spezialisierter unabhängiger Vermögensverwalter, ebenfalls mit Sitz in Köln. Wir fungieren dabei als “Lotse” und überprüfen gemeinsam mit dem Vermögensverwalter regelmäßig die zur Anlagestrategie passende Umsetzung.
Das Kapital unserer Kunden wird auf ihren Namen bei einer renommierten Depotbank angelegt und ist dort durch den Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken geschützt.
Vorteile für unsere Kunden
Unsere Kunden profitieren so von doppelter Expertise – ohne Mehrkosten! Ebenso wie wir ist dieser unabhängige Vermögensverwalter klar auf das Kundeninteresse fokussiert, das immer im Vordergrund steht. Er zeichnet sich durch 22 Jahre ausgewiesene Investment-Kompetenz aus, belegt durch eine konstant höhere Wertentwicklung der von ihm gemanagten Depots im Direktvergleich zu den Märkten.
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