Lassen Sie Ihr Geld für sich arbeiten!Vermögensverwaltung

Konzept von uns, Umsetzung durch unsere spezialisierte Vermögensverwaltung – unsere Kunden profitieren bei der Geldanlage von doppelter Expertise! Machen Sie mehr aus Ihrem Geld!

In steigenden Märkten ist es leicht, gut abzuschneiden. Eine gute Vermögensverwaltung zeigt in Krisen, was sie kann!

Dr. B. Schlemann

In der Corona-Krise hat sich unsere Vermögensverwaltung mit einer „Corona-Outperformance“ von 12% durch kluge Anlagestrategie und rechtzeitigen Ausstieg klar bewährt, siehe Erfolgreiches Investieren in der Coronavirus Krise. Möchten Sie Ihr Geld auch gut investiert wissen? Dann buchen Sie jetzt Ihren kostenlosen Beratungstermin bundesweit per Onlineberatung.

Durchschnittliche jährliche Renditen seit Beginn nach Kosten (siehe unten Vermögensverwaltung: Wertentwicklung und Risiko, Stand 31.07.2024):

• Offensiv: 7,40%

• Weltmarktführer: 7,40%

• Digitalisierungsgewinner: 10,20%

Professionelles Investment für Nicht-Profis

Lassen Sie Ihr Geld nicht auf Ihren Konten versauern. Niedrige Zinsen plus hohe Inflationsrate ist sichere Geldvernichtung!

„Börsenprofis“ können sich mit entsprechend viel investierter Zeit auch selbst um Ihre Geldanlage kümmern. Für besonders aktienaffine Menschen kann eine Vermögensverwaltung, die Erhalt und stetige Mehrung des investierten Kapitals mit weniger Risiko plant, zu „langweilig“ sein, weil der Nervenkitzel fehlt.

Für „Nicht-Profis“, die nicht so viel Zeit mit dem Thema Investment verbringen können oder möchten, kann eine Vermögensverwaltung genau das Richtige sein. Hier kümmern sich Profis darum, Ihr Vermögen kontinuierlich mit geringeren Schwankungen zu mehren.

Ich selbst investiere das Geld unserer ganzen Familie bei der von uns empfohlenen Vermögensverwaltung. In regelmäßigen Abständen checke ich regelmäßig, ob ich mit einer schlichten MSCI World ETF Strategie besser fahren würde. Bislang liegen unsere Depots im Vergleich risikobereinigt (= Sharpe-Ratio) und nach Kosten klar vorne.

Dr. Berndt Schlemann

Psychologische Vorteile: Mehr Rendite und trotzdem ruhig schlafen

Zusätzlich zu den unter Vorteile für unsere Kunden genannten Vorteilen profitieren unsere Vermögensverwaltungs-Kunden von folgenden „psychologischen Vorteilen“:

• „Mut“ zum höheren Aktieninvestment: Unsere Vermögensverwaltungs-Kunden „trauen“ sich, mehr Geld in Aktien zu investieren, weil sich Profis darum kümmern. Der meist höhere Investitionsgrad ist einer der wichtigsten Vorteile. Mehr Geld im Depot und weniger Geld auf Giro-/Tagesgeld-/Festgeldkonto = langfristig mehr Rendite.

• Aktieninvestments für kürzere Anlagezeiträume: Die Risikominimierung durch die von uns empfohlene Vermögensverwaltung lässt ggf. auch Aktieninvestments für Gelder mit einem kürzeren Anlagehorizont zu, die ggf. schon vor der üblicherweise empfohlenen Anlagedauer von 6-10 Jahren benötigt werden, z.B. für eine Immobilieninvestition. Meistens dauert es ohnehin länger als geplant, bis Sie Ihre Wunschimmobilie finden. Lassen Sie Ihr Geld bis dahin für sich arbeiten.

• Ruhiger schlafen: Mit professioneller Unterstützung und klaren Risikovorgaben (z.B. maximaler Verlust X%, maximaler Aktienanteil Y%) können auch „vorsichtigere“ Anleger prozentual mehr in Aktien investieren, ohne schlecht zu schlafen.

Selbst in ETFs investieren oder Vermögensverwaltung?

Zum Einstieg in das Thema Geldanlage nutzen viele unserer Kunden erst einmal die vielfach empfohlene „einfache“ und kostengünstige Anlage in Exchange Traded Funds. Solche ETFs bilden Aktienindizes nach, z.B. den Weltaktienindex MSCI World. Damit erzielen Sie mehr oder weniger die gleiche Rendite, wie das Gros der Aktienanleger.

• Vorteil von ETFs: Geringe Kosten, gerade für kleinere „Einstiegsinvestments“.

• Nachteil von ETFs: Volatiles = risikoreiches Investment mit vielen Schwankungen, eigenes Kümmern erforderlich.

Wie in unserem Beitrag ETF oder Fondsrente ausführlich beschrieben schließen sich eine Anlage in ETFs zum Einstieg und die (ggf. spätere) Nutzung unserer Vermögensverwaltung gar nicht aus. Sobald das Vermögen größer und die Zeit knapper wird, möchten viele Anleger nicht mehr alle Aufs und Abs der Börse mitmachen bzw. sich nach Feierabend mit ihren Aktieninvestments beschäftigen.

Hier kommen dann die Stärken unserer Vermögensverwaltung zum Tragen:

• Professionelles Investment ohne Emotionen („der Kurs von Wert X ist gefallen, jetzt muss ich mit dem Verkaufen warten, bis er wieder gestiegen ist“).

• Schnelle Reaktion auf Marktveränderungen – während Sie im Büro sitzen oder im OP stehen.

• Sie sparen Zeit und haben das gute Gefühl, ein wichtiges Thema in kompetente Hände gelegt zu haben.

• Kümmern kostet Geld. Die höheren Kosten gegenüber einer ETF Anlage holt unsere Vermögensverwaltung risikobereinigt regelmäßig wieder herein.

Auch im Rahmen der Vermögensverwaltung kann übrigens soweit sinnvoll teilweise in ETFs investiert werden.

Private Vermögensverwaltung schon ab 30 TEUR

Bei der Beratung zur Geldanlage bzw. zur Optimierung bestehender Investments bieten wir unseren Kunden einen umfassenden Service und „doppelte Expertise“:

1. Konzept: Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung

Gemeinsam mit unseren Kunden entwickeln wir zunächst ein Anlagekonzept, d.h. eine zu Ihrer persönlicher Situation, bestehenden Investments, Anlagehorizont, künftiger Lebensplanung, Risikotyp etc. passende integrierte Finanzplanung.

So ist z.B. sichergestellt, dass die Fonds Ihrer Altersvorsorge zu den Fonds Ihres Depots passen. Und dass Sie immer genügend Geld zur Verfügung haben wenn Sie es benötigen.

2. Umsetzung: Spezialisierte Vermögensverwaltung

Die Umsetzung der Anlagestrategie übernimmt eine mit uns eng kooperierende spezialisierte unabhängige Vermögensverwaltung, ebenfalls mit Sitz in Köln. Ihre Fondsanlage wird dort kostengünstig aktiv gemanagt. Wir fungieren als “Lotse” und überprüfen gemeinsam mit dem Vermögensverwalter regelmäßig die zu Ihrer Anlagestrategie passende Umsetzung.

Diese Vermögensverwaltung haben wir in einem bundesweiten Selektionsprozess sorgfältig ausgesucht und für sehr gut befunden. Die renommierte Zeitschrift Capital sieht das ähnlich wie wir und hat diese Vermögensverwaltung wiederholt als „Top-Vermögensverwalter“ ausgezeichnet.

Das verwaltete Kapital unserer Kunden wird auf den Kundennamen bei einer renommierten Depotbank angelegt und ist dort durch den Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken abgesichert (siehe unten „Ihr Geld ist geschützt“).

Unsere Kunden profitieren dort von einer im Verhältnis zum eingegangenen Risiko bzw. zu relevanten Benchmarks regelmäßig überdurchschnittlichen Performance nach (moderaten) Kosten! Für unsere Kunden beträgt die Mindestanlagesumme nur 30.000 EUR.

Ich selbst investiere mein eigenes Geld, das meiner Frau und unserer beiden Söhne ebenfalls bei der von uns empfohlenen Vermögensverwaltung.

Dr. Berndt Schlemann

Vermögensverwaltung: Vorteile für unsere Kunden

Unseren Kunden kommt so eine doppelte Expertise zu gute – ohne Mehrkosten! Ebenso wie wir ist diese unabhängige Vermögensverwaltung klar auf das Kundeninteresse fokussiert, das immer im Vordergrund steht. Sie zeichnet sich durch 23 Jahre ausgewiesene Investment-Kompetenz aus, belegt durch eine konstant höhere Wertentwicklung der gemanagten Depots im Direktvergleich zu den Märkten.

Oberste Maxime bleibt immer: Vermögenssicherung geht vor Vermögensmaximierung!

Die Vorteile im Einzelnen:

• Strategische Finanzplanung: Die Depotanlage ist Teil einer integrierten Vermögensplanung. Andere Anlagen wie Anlageportfolios aus Versicherungen oder alternative Investments werden ebenfalls berücksichtigt.

• Aktives Portfoliomanagement: An der Entwicklung der Depots wird börsentäglich gearbeitet und soweit nötig umgeschichtet und angepasst.

• Risikoreduzierte Rendite: Der Fokus unserer Vermögensverwaltung liegt auf dem Vermögenserhalt durch Reduzierung von Volatilität und Risiko.

• Wissensvorsprung: Ergänzend zu Fundamentalanalysen über gängige Börsensysteme (Bloomberg, Reuters) werden regelmäßige individuelle Gespräche mit Analysten und Fondsmanagern über Markttendenzen, Chancen und Risiken geführt, um bei Anlageentscheidungen frühzeitig zu reagieren.

• Transparenz: Ausweis der Wertentwicklung stets nach Kosten. „Kickbacks“ werden unseren Kunden direkt gutgeschrieben. Einsatz von kostengünstigen Institutionellen Anteilsklassen.

• Kontrolle und Überblick: Regelmäßiges ausführliches Reporting, volle Kontrolle durch Online-Zugang, Kunden werden über Änderungen automatisiert taggleich informiert.

Vermögensverwaltung: Investmentphilosophie

Vorbild der Vermögensverwaltung mit Qualitätsaktien ist die Anlagestrategie der Investmentlegende Warren Buffet.

• Übergeordnetes Ziel ist eine Anlage mit möglichst hoher Sicherheit durch Auswahl von qualitativ hochwertigen und zuverlässigen Unternehmen mit nachhaltigem Ertrag bei möglichst geringem Risiko.

• Nach dem Motto „investieren statt spekulieren“ wird in die besten Unternehmen zu möglichst fairen Preisen investiert.

• Das Anlageuniversum umfasst alle börsennotierten Unternehmen im OECD-Raum.

• Ausgeschlossen sind überregulierte bzw. von politischen Entscheidungen abhängige Werte (Finanzen, Rüstung, deutsche Versorger).

Umsetzung in einem transparenten Aktiendepot

• Diversifiziertes Depot mit einer Aktienquote bis zu 100%,

• Disziplin vor Emotion: Qualität, Stabilität des Geschäftsmodells, Bewertung.

• Schwerpunkt: Europa und Nordamerika.

• Laufende Überwachung und Anpassung (Rebalancing).

• Bedarfsweise Umschichtung (zu teuer oder bessere Alternative).

Muss-Kriterien des Aktiendepots

• Geringe Verschuldung

• Robustes Geschäftsmodell, auch in Rezessionsphasen

• Mindestkapitalisierung 1 Mrd. USD

• International verbindlicher Bilanzierungsstandard

Kann-Kriterien des Aktiendepots

• Ertragskontinuität durch < 30% Volatilität des Gewinns pro Aktie.

• Wertvolle Marken gem. „BrandZ Topp 100 most valuable brands“.

• Geringe Kapitalintensität des Geschäftsmodells.

• Ausschüttungsquote (Dividende + Aktienrückkauf) > 30% und < 70% des Gewinns/Aktie.

• Wachstum im Beobachtungszeitraum und prospektiv mind. 5% p.a.

• Stellt das Unternehmen Waren und Güter des täglichen Bedarfs her, die ich verstehe und selbst konsumiere?

Vermögensverwaltung: Depotarten

Drei verschiedene Depotarten dienen zur Umsetzung der Anlagestrategie:

1. Strategiedepots für Vermögen ab 30.000 (Mindestanlage) bis 300.000 EUR. Fokus: Günstige Kostenstruktur. Fondssparpläne sind ab 250 EUR p.m. möglich.
2. Individualdepots für Vermögen über 300.000 EUR. Zusätzliche gezielte Investition in Einzeltitel wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe. Breitere Streuung von Risiken, flexibles Agieren in entscheidenden Marktphasen.
3. Außerdem bietet „unser“ Vermögensverwalter Kunden ab einer Anlage von 30.000 EUR (Mindestanlage) ein Edelmetall-Depot als aktiv gemanagte Beimischung an. Die Besonderheit dieser Edelmetallanlage: Das Investment in Gold, Silber, Platin und Palladium ist zu 100% physisch abgesichert! Edelmetallsparpläne sind ab 200 EUR p.m. möglich.

Strategiedepots

Strategiedepots bieten eine standardisierte Vermögensverwaltung für Anlagevolumen von 30.000 (Mindestanlage) bis 300.000 EUR. Aus verschiedenen Risikovarianten können Sie das zu Ihrem Risikotyp passende Depot auswählen.

Vorteile von Strategiedepots

Strategiedepots bieten u.a. folgende Vorteile:

• Kein bzw. wenig „Kümmern“ nötig

• Keine Ausgabeaufschläge

• Kosten vergleichbar günstig mit den deutlich größeren „Individualdepots“

• Risiko des Depots abgestimmt auf den Anleger

• Depotzugang rund um die Uhr „24/7“

• Sparpläne ab 200 EUR p.m. möglich

• Börsentägliche Depotüberwachung

• Depotstrategie wird bei Bedarf durch den Vermögensverwalter angepasst

Individualdepots

Individualdepots sind individuell auf die Vorgaben des Anlegers abgestimmte Anlagestrategien. Sie sind für größere Anlagevolumen ab 300.000 EUR geschaffen worden. Zunächst wird die individuelle Risikoneigung unseres Kunden bestimmt. Hat der Kunde eigene Vorgaben für die Zusammensetzung seines Depots, werden diese besprochen.

Vorteile von Individualdepots

Individualdepots bieten u.a. folgende Vorteile:

• Kein bzw. wenig „Kümmern“ nötig

• Keine Ausgabeaufschläge

• Günstige Gesamtkosten durch großes Depotvolumen

• Risiko des Depots abgestimmt auf den Anleger

• Einbringung individueller Vorgaben des Anlegers möglich

• Depotzugang rund um die Uhr „24/7“

• Sparpläne ab 200 EUR p.m. möglich

• Börsentägliche Depotüberwachung

• Depotstrategie wird bei Bedarf durch den Vermögensverwalter angepasst

Vermögensverwaltung: Wertentwicklung und Risiko

Wie „gut“ Ihr Depot abschneidet ist nicht nur eine Frage der Rendite! Mindestens genauso wichtig sind das eingegangene Risiko, die sog. „Volatilität“ (absolut und im Verhältnis zur Performance, sog. “sharpe ratio“) und der Vergleich zu einem passenden Index („Benchmark“). Natürlich gibt die Betrachtung der Vergangenheit keinerlei Gewähr für zukünftige Entwicklungen. Aber um es mit Niccolò Machiavelli zu sagen: „Wer die Zukunft vorhersehen möchte, muss Schlüsse aus der Vergangenheit ziehen.“

Wie die nachfolgenden Kennzahlen zeigen, schneiden beide Depotarten nach Abzug der Kosten deutlich besser ab, als die dazu passenden (passiven!) Benchmarks!

Kennzahlen Strategiedepots

Hier die Kennzahlen der verschiedenen Strategiedepots nach Kosten (!). Unser Kunden sind primär in den Strategien offensiv, Weltmarktführer und Digitalisierungsgewinner investiert.

Strategien laufen ¹ seit 2019 ² seit 2017

Edelmetall-Depot

Viele Anleger, die Edelmetalle als Beimischung ihrer Geldanlagen nutzen, investieren üblicherweise vorrangig in Gold (vgl. „Benchmark“ = 100% Unze Gold Spot 999,9). Eine Aufteilung auf die vier Edelmetalle Gold, Silber, Platin und Palladium führt zu einer schwankungsärmeren Rendite. So reduziert sich durch weniger Volatilität das Anlagerisiko gegenüber einem reinen Goldinvestment. In Jahren, in denen der Goldpreis besonders stark steigt, fällt die Rendite allerdings auch niedriger aus.

Vermögensverwaltung: Praktische Umsetzung

Ihr Geld ist geschützt

Die von unserer Vermögensverwaltung verwalteten Depots sind durch den Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken geschützt. Sie werden als eigenes, auf den Kunden lautendes Konto bei folgenden renommierten Depotbanken verwaltet:

• DAB Bank AG, München (Marke der PNB Paribas S.A.), gegründet 1994. 600 Mitarbeiter, ca. 36,4 Mrd. EUR verwaltetes Vermögen

• V-Bank AG, München, gegründet 2008. 61 Mitarbeiter, ca. 19 Mrd. EUR verwaltetes Vermögen

• Bis 2024: Baader Bank, Unterschleißheim/München, gegründet 1983, 452 Mitarbeiter, ca. 380 Mio. EUR verwaltetes Vermögen

„Geschützt“ bedeutet in diesem Zusammenhang, dass Ihre Anlage gegen eine Insolvenz der Vermögensverwaltung oder der Depotbank abgesichert ist. Gleichwohl ist eine Anlage in Fonds oder Aktien mit Risiken behaftet und nicht „sicher“, da Kurse i.d.R. stark schwanken.

Vermögensverwaltung: Kosten

Die Kosten der Vermögensverwaltung sind im Marktvergleich sehr moderat angesetzt und werden transparent abgerechnet:

• Strategiedepots: All-in-fee 1,3% zzgl. 19% USt. = 1,55% p.a. inkl. USt.

• Individualdepots: All-in-fee 1,3% zzgl. 19% USt. = 1,55% p.a. inkl. 19% USt.

• Edelmetall-Depot: 2% einmalige Kosten der Einrichtung. Jährliche Servicegebühr 1,3% zzgl. 19% USt. = 1,55% p.a. inkl. USt.

• Wichtig: Von den All-in-fees werden eventuell anfallende Rückvergütungen aus Publikumsfonds (bis zu 0,25% p.a.) abgezogen. Es fallen keine zusätzlichen Ausgabeaufschläge (üblicherweise zwischen 3% bei Rentenfonds und 6,5% bei Aktienfonds) oder Transaktionskosten (üblicherweise 0,8-1,5%) an.

Depotanalyse / Depotcheck

Wenn Sie Ihre persönliche Anlagestrategie optimieren möchten, überprüfen wir gerne Ihre bestehenden Geldanlagen und schlagen Ihnen Optimierungsmaßnahmen vor. Siehe dazu unsere Seite Depotanalyse / Depotcheck für Fondsdepots).

Vermögensverwaltung – Umsetzung

Kontaktieren Sie uns oder buchen Sie direkt einen für Sie günstigen Termin in unserem Online Kalender.

Für vorinformierte Kunden, deren Anlageziel ausschließlich das Investment in ein börsliches Depot ist, stellen wir auch gerne direkt den Kontakt zu “unserem” Vermögensverwalter her. Nutzen Sie dafür bitte die hier verlinkte Interessenten-Erklärung.

Vermögensverwaltung – Disclaimer

Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernehmen wir keine Art von Haftung für die Verwendung dieser Ausarbeitung oder deren Inhalt. Es kann keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der hier gemachten Angaben übernommen werden, und keine Aussage in dieser Ausarbeitung ist als solche Garantie zu verstehen. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die hier gewählten Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien zu informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Musterportfolien abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung.

Sofern in diesem Dokument Indizes genannt werden, wird ihre Wertentwicklung lediglich zu Vergleichszwecken herangezogen, um das Investmentumfeld im Betrachtungszeitraum veranschaulichen. Bitte beachten Sie, dass ein Index grundsätzlich nicht aktiv gemanagt wird und es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren. Die Wertentwicklung eines Index beinhaltet keinen Abzug von Aufwendungen.

Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriffsberechtigt sind insbesondere Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben. Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen, dienen ausschließlich der Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen Kunden und Interessenten lediglich über unser Angebot informieren und zu einer ausführlichen anleger- und anlagegerechten Beratung anregen.