Jetzt kostenlos beraten lassen!
Suchen Sie hier nach Informationen auf unserer Website.
Unser Tipp: Machen Sie es sich leichter und buchen Sie hier einen kostenlosen Online-Beratungstermin.

Mit unserem Finanzcheck für Neukunden bzw. dem Finanz-Update für unsere Kunden bieten wir Ihnen eine kostenlose „Hauptuntersuchung“ für Ihre Finanzen (das Wort „TÜV“ als geschützte Marke darf nur der TÜV selbst verwenden). Durch eine umfassende Analyse Ihrer Finanzen helfen wir Ihnen beim Sparen und zeigen Ihnen, wie Sie Steuervorteile und staatliche Zulagen optimal nutzen und Risiken reduzieren. Und wenn bei Ihnen alles in Ordnung ist sagen wir Ihnen das auch – so haben Sie ein ähnlich gutes Gefühl, wie wenn Ihr Auto ohne Mängel durch den TÜV kommt oder der Zahnarzt bei der Prophylaxe keine Löcher findet.

Hauptuntersuchung für Ihre Finanzen

Lassen Sie Ihr Auto regelmäßig warten und bringen Sie es zum TÜV? Vermutlich. Nutzen Sie für Ihre Gesundheit ärztliche Vorsorgeuntersuchungen, z.B. gegen Darmkrebs oder Brustkrebs? Vielleicht.

Lassen Sie auch Ihre Finanzen per Finanzcheck regelmäßig überprüfen und anpassen?

Es geht um Ihr Geld und darum, langfristig Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, sich z.B. irgendwann entspannt zur Ruhe setzen zu können! Unser Angebot (bitte auf die Links klicken):

1. Für Neukunden: kostenloser Finanzcheck (Gutschein).

2. Für unsere Kunden: jährliches kostenloses Finanz-Update.

3. Und für alle: Check zum Jahresende / „Jahresend-Checkliste“ .

Kostenloser Finanzcheck für Neukunden

Wir bieten Ihnen eine unabhängige Bedarfsanalyse mit professioneller Überprüfung bestehender Versicherungen (Preis/Leistung) und Geldanlagen (Risiko/Rendite). Zusätzlich Tipps zu Steuervorteilen & staatlichen Zulagen. Verschenken Sie kein kein Geld! Wenn alles bestens in Ordnung ist, dann sagen wir Ihnen das auch ganz offen.

Für diesen Finanzcheck gibt es eine gewisse Struktur die sicherstellt, dass alle für Sie möglicherweise relevanten Themen besprochen werden. Letztlich entscheiden Sie, worüber Sie wie lange sprechen möchten.

In Zeiten hoher Nachfrage kann es bis zum nächsten freien Termin etwas dauern – bitte melden Sie sich frühzeitig.

Jährlicher kostenloser Finanzcheck für unsere Kunden

Unsere Kunden haben Anspruch auf ein jährliches kostenloses Finanz-Update. Die Verantwortung zum „Einlösen“ dieses „Gutscheins“ liegt bei Ihnen. Wir drängen uns auch insoweit nicht auf!

Mit diesem Finanzcheck möchten wir sicherstellen, dass unsere Kunden dauerhaft finanziell erfolgreich sind und ihre finanziellen Ziele erreichen. Wir haben dabei nicht die Erwartung, jedes Mal durch neue Abschlüsse „Geld zu verdienen“! Es ist Zeit, die wir in die Pflege von langfristigen Kundenbeziehungen investieren. Natürlich „lohnt“ sich das letztlich auch für uns, denn zufriedene Kunden empfehlen uns aktiv weiter und schreiben gute Online-Bewertungen. Bitte nutzen Sie dieses Angebot nicht erst zum Jahresende – da sind Termine immer knapp!

Jahresgespräch – Themen

Mögliche Themen für dieses Jahresgespräch:

Check zum Jahresende / „Jahresend-Checkliste“

Spätestens zum Jahresende sollten wir über folgende Themen sprechen:

Berufsunfähigkeit

Reicht Ihr Schutz aus? Sichert Ihre Berufsunfähigkeitsversicherung Ihr aktuelles Nettoeinkommen ab, siehe BU Konfiguration?

Aktuelle BU-Tarife sind teilweise günstiger und leistungsstärker als älterer Tarife. Nutzen Sie unseren BU-Check-Berufsunfähigkeitsversicherung.

Sind Sie und Ihre Familie auch bei Unfall, Tod oder Pflegefall ausreichend abgesichert?

Altersvorsorge

Wir erstellen (bzw. aktualisieren) für Sie gerne eine Altersvorsorgeanalyse mit Vergleich Ihrer inflationsbereinigten Wunschrente (Soll) mit bislang erreichten Rentenansprüchen aus gesetzlicher Rentenversicherung und privater Vorsorge (Ist) und Planung ggf. erforderlicher weiterer Investitionen.

Häufig wird in Medien der Eindruck erweckt, Sparen in ETFs sei die einzig sinnvolle Art, fürs Alter vorzusorgen. Eine Fondsrente ist langfristig nach Steuern und nach Kosten jedoch häufig rentabler. Lesen Sie dazu unsere Seite ETF oder Fondsrente – und lassen Sie sich dazu dann gerne von uns beraten.

Riester-Förderung: Sichern Sie sich noch die volle Steuerförderung + Zulagen (175 € pro Person + 300 € je Kind + ggf. 200 € Berufsstarterbonus) für das ganze Jahr bzw. passen Sie Ihren Beitrag ggf. an die aktuelle Förderung an. Die Förderquote liegt bei bis zu 50%!

Basis-/Rürup-Rente: Die steuerlich effektivste Form der Altersvorsorge, siehe Rechenbeispiel Basisrente vs. ETF-Sparplan. Noch können Sie den vollen steuerlich absetzbaren Jahresbetrag ausschöpfen (2024: bis zu 27.565,20 EUR ledig, 55.130,40 EUR verheiratet, absetzbar zu 100%), auch durch Einmalzahlungen in bestehende Rürup-Verträge.

Krankenversicherung

Prüfen Sie, ob ein Wechsel in die Private Krankenversicherung für Sie sinnvoll ist, sobald absehbar ist, dass Ihr Jahresbrutto (angestellt) in 2024 über der Jahresarbeitentgeltgrenze von 69.300 EUR liegt (siehe Sozialversicherungswerte).

Sind Sie bereits freiwillig GKV versichert (Angestellte mit Einkommen über 69.300 EUR in 2024, Beamte, Selbstständige) können Sie jederzeit mit einer Kündigungsfrist von 2 Monaten in die PKV wechseln. Die „3-Jahresregelung“ ist längst abgeschafft. PKV Beiträge sind steuerlich abziehbar. Zusätzliches Steuersparpotential bietet die Vorauszahlung von PKV-Beiträgen.

Privat und gesetzlich Krankenversicherte sollten regelmäßig prüfen, ob Ihr Krankentagegeld ausreicht.

Sachversicherungen

Passt der Versicherungsschutz Ihrer Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung etc. noch zu Ihrer Lebenssituation? Bei einigen Anbieter können Sie dies auch online checken, siehe z.B. die Axa Box Jahresmeldung.

KfZ-Versicherung: bis 30.11. Wechsel zu einem günstigeren Anbieter prüfen mit unserem KfZ-Versicherungsvergleichsrechner von Check24.

Investment

Wir überprüfen gemeinsam mit Ihnen gerne Ihre Anlagestrategie bei Depot und Altersvorsorge. Einige früher gängige Fonds (z.B. die Klassikler Templeton Growth Fund, Fidelity European Growth Fund und einige Carmignac Fonds) haben ihre besten Zeiten hinter sich. Diese sollten im Bestand und bei den monatlichen Einzahlungen durch aktuelle Top-Fonds bzw. ETFs ersetzt werden.

Re-Investition der Ersparnis i.H.v. 50 bis 130 € p.m. durch das Bürgerentlastungsgesetz (auch private Kranken- und Pflegeversicherung steuerlich absetzbar), Konjunkturpaket II (Anhebung Freibeträge, Senkung Eingangssteuersatz), Alterseinkünftegesetz (Beiträge für Gesetzliche Rentenversicherung und Versorgungswerke mit jährlich steigendem Anteil absetzbar) in Altersvorsorge, Krankenversicherung oder Vermögensaufbau.

Kindervorsorge und Kindersparen: Indem Sie z.B. das erhöhte Kindergeld sinnvoll für Ihre Kinder anlegen (siehe Kindervorsorge und Kindersparen).

Spenden: Höhe planen, Zahlung bis 31.12.! Wir empfehlen die Christoffel Blindenmission – für 30 € kann ein Blinder wieder sehen! Nutzen Sie hier die Möglichkeit zur einfachen Online-Spende! Dieses Video zeigt, wie Ihre Spende für die CBM Schicksale verändert:

YouTube

Mit dem Laden des Videos akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von YouTube.
Mehr erfahren

Video laden

BeratungMehr zum Thema

Diese Inhalte könnten Sie ebenfalls interessieren.

Alle Beiträge ansehen
Beratung zu Niederlassung und Praxisgründung für Ärzte

Beratung zu Niederlassung und Praxisgründung für Ärzte

Nutzen Sie unsere Niederlassungsberatung zur Praxisgründung für Ärzte und Zahnärzte. Wir helfen Ihnen,...
Zielgruppen unserer Beratung

Zielgruppen unserer Beratung

Zielgruppe unserer Finanzberatung sind intelligente Menschen mit hohem Anspruch. Unsere Zielgruppen: Wir...