Unsere Finanzmanager-App: Ihre digitalen Finanzen in der Tasche!
Mit unserem Online-Kundenportal per Web, Android oder iOS-App können Kunden ihre Finanzen unkompliziert und ohne Kosten selbst managen. Mit dem digitalen Versicherungsordner haben Sie Ihre Finanzen überall im Griff – ganz ohne Clark, Check24 Versicherungscenter, GetSafe, simplr, Knip, allesmeins, Finanzguru, Finanzblick, asuro, Starmoney & Co.
Schritt 1: Freischaltung + Anmeldung zum Finanzmanager
Sobald Sie einen Termin bei uns gebucht haben oder unser Kunde sind, können Sie Ihren Finanzmanager im ersten Schritt über diesen Link freischalten. Alternativ klicken Sie bitte auf folgende URL oder kopieren diese in die Browser-Adresszeile: https://meine-finanzen.digital/anmelden/f/0e9bc0a1-1b1b-11ee-82d2-960000d203a8
Im zweiten Schritt erfolgt der Login in unseren Online-Finanzmanager ganz einfach mit Ihrer bei uns hinterlegten E-Mail Adresse über diesen Link. Alternativ klicken Sie bitte auf folgende URL oder kopieren diese in die Browser-Adresszeile: https://meine-finanzen.digital/login. Ein Passwort benötigen Sie dafür nicht.
Wichtig: Wählen Sie die untere Option „ohne Passwort anmelden“. Die Angabe Ihrer E-Mail Adresse reicht aus.
Unsere Kunden empfehlen unsere Beratung in über 5.500 Bewertungen.
Machen Sie sich den Weg zur Lösung Ihres Anliegens nicht unnötig schwer.
Schritt 2: Ihre Daten
Überprüfen und vervollständigen Sie (ggf. nach Freischaltung) Ihre Kontaktdaten wie Adresse, Telefonnummer und E-Mail Adresse oder Ihre Bankverbindungen bitte unter Meine Daten.
Bei Eingabe relevanter Änderungen wie einem Umzug werden wir direkt benachrichtigt und informieren für Sie alle Gesellschaften mit von uns betreuten Verträgen. Per Bestandsübertragung können Sie diesen Service gerne auch für andere Verträge nutzen.
Schritt 3: Online Check-up
Per Online Check-up beschreiben Sie im Finanzmanager (ggf. nach Freischaltung) kurz Ihre aktuelle Lebenssituation, damit wir Ihnen die passenden Tipps für Ihre Finanzplanung geben können.
Check-up vor der Beratung
Bitte führen Sie vor jeder Beratung unseren Online Check-up durch. Innerhalb von ca. drei Minuten beantworten Sie ca. 15 kurze Fragen.
Check-up bei Änderungen Ihrer Lebenssituation
Das Leben ändert sich ständig – ob durch Jobwechsel, Umzug oder Familiengründung. Manche dieser Änderungen führen zu einer Neubewertung Ihrer Finanzsituation. Nur wenn wir darüber Bescheid wissen, können wir Sie optimal beraten. Teilen Sie uns Änderungen Ihrer Lebenssituation (Einkommen, Heirat, Geburt, Immobilienkauf, etc.) per Online Check-up oder alternativ per E-Mail mit.
Diese Datenaktualisierung ist Grundlage für unseren regelmäßigen / jährlichen kostenlosen Finanzcheck für unsere Kunden.
Ergebnis des Check-ups
Sobald Sie Ihre Daten eingetragen haben, erhalten wir eine Rückmeldung. Anhand Ihrer Angaben analysieren wir Ihren Bedarf orientiert an der DIN Norm für die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte (DIN 77230) und wie evtl. Versorgungslücken geschlossen werden können. Optimierungsmöglichkeiten besprechen wir dann interaktiv im Termin. So können wir die Zeit bei der Beratung für Sie möglichst effektiv nutzen.
Im Anschluss erhalten Sie einen ausführlichen Finanzreport mit Ihren Daten, einem Überblick Ihrer Verträge, der Ermittlung Ihres Bedarfs und einer Bewertung mit Handlungsempfehlungen.
Bedarf: Sinnvolle Versicherungen
Aus dem Check-up ergeben sich einige sinnvolle Versicherungen. Diese und bisherige Beratungsergebnisse werden Ihnen später unter Bedarf angezeigt. Dort können Sie Ihren Bedarf in den verschiedenen Sparten mittels interaktiver Grafiken, Rechentools und Fallbeispielen auch ohne finanzielle Vorkenntnisse nachvollziehen. Zusätzlich erhalten Sie eine persönliche Empfehlung, ggf. mit Alternativvorschlägen.
Schritt 4: Verträge im Finanzmanager anlegen
Unter Meine Verträge zeigt Ihnen eine Vertragsübersicht, wie Sie derzeit abgesichert sind.
Legen Sie unter „Vertrag anlegen“ mit wenigen Klicks selbst Ihre bestehenden Verträge übersichtlich an (ggf. nach Freischaltung).
Diese Versicherungen können Sie im digitalen Versicherungsordner zusammen mit Ihren Dokumenten einsehen, verwalten und später mit unserer Hilfe optimieren.
Im nächsten Schritt übernehmen wir die Betreuung dieser Policen mittels einer sog. Bestandsübertragung. Dazu sind Name der Gesellschaft und „Sparte“ ausreichend. Zusätzliche Daten wie Versicherungsnummer, aktueller Beitrag und Tarif (als Notiz) helfen uns bei der Bewertung.
Schritt 5: Upload von Dokumenten
Mit freigeschaltetem Finanzmanager können Sie uns Dokumente über diesen Uploadlink sicher und unkompliziert hochladen. Diese sind dort dann für Sie und für uns abrufbar.
Zur Not senden Sie uns Unterlagen per E-Mail oder Fax.
Ihre Vorteile der Dokumentenverwaltung im Finanzmanager
- Ein besonderer Vorteil: Alle Dokumente zu von uns betreuten Verträgen wie Anträge, Versicherungsscheine und Korrespondenz werden von den Gesellschaften via BiPRO Schnittstelle automatisch digital im Finanzmanager unter Meine Dokumente hinterlegt. Dort können Sie diese immer aktuell tagesaktuell abrufen.
- In den Dokumenten des Finanzmanagers können Sie auch weitere Beratungsunterlagen wie Finanzreport, Angebote oder Vergleiche downloaden.
Neu: Online Banking und Vertragsfinder im Finanzmanager
Ab sofort können Sie im Finanzmanager unter Banking Ihre Bankkonten verbinden, um dort Kontostände und Umsätze direkt zu sehen und Verträge komfortabel zuzuordnen.
Ihr Vorteile durch Finanzmanager Online Banking
Durch die Banking-Funktion wird die Finanzmanager-App zur echten All-in-one-Lösung für Ihre Finanzangelegenheiten und macht Schluss mit diversen Apps für verschiedene Konten. Durch die Bündelung in einer App erhalten Sie umfassende Analysen und einen ganzheitlichen Überblick über Ihre finanzielle Situation.
Die wichtigsten Funktionen im Überblick:
- Multibanking: Verschiedene Bankkonten und Depots zentral einsehen und verwalten.
- Umsatzübersicht: Alle Kontobewegungen durchsuchen, filtern und mit Buchungsinformationen nachvollziehen.
- Zahlungsfunktion: Überweisungen direkt aus der App heraus tätigen.
- Budgetanalyse: Einnahmen und Ausgaben automatisch kategorisieren und grafisch auswerten.
- Vertragsfinder: Anhand von Kontoumsätzen werden vorhandene Versicherungsverträge automatisch erkannt und – wenn gewünscht – im Finanzmanager angelegt.
Einrichten Online Banking im Finanzmanager
1. Verknüpfung bestätigen und Bankzugang hinzufügen: Klicken Sie auf „Bankzugang hinzufügen“
2. Bank auswählen: Suchen und wählen Sie Ihre Bank (Name, BLZ oder BIC)
3. Zugangsdaten eingeben: Geben Sie Ihre Online-Banking-Daten ein und folgen Sie der starken Kundenauthentifizierung (z. B. TAN/Banking-App). Hinweis: Die Eingabe erfolgt ausschließlich im gesicherten BANKSapi-Widget.
4. Konten auswählen & einwilligen: Wählen Sie die zu verknüpfenden Konten und aktivieren Sie die Einwilligung: „Hiermit willige ich ein, dass Finanzdaten nach jedem Abruf durch BANKSapi anschließend DEMV Systems GmbH zum Abruf zur Verfügung gestellt werden.“
Klicken Sie anschließend auf „Weiter“, um die Verknüpfung abzuschließen.
Vertragsfinder: Verträge in Abbuchungen finden
Mit der Banking-Integration macht der Finanzmanager Verträge in Ihren Abbuchungen ausfindig, die Sie anschließend mit einem Klick hinzufügen können. BANKSapi analysiert Kontoumsätze auf typische Verwendungszwecke und erkennt daraus Hinweise auf mögliche Versicherungsverträge. Unter „Vertrag anlegen“ wird ein neuer Vertragseintrag ohne Bankdaten erzeugt und bekannte Felder vorausgefüllt.
Wichtig: Bitte prüfen Sie die Daten und korrigieren Sie diese soweit nötig.
Wichtige Infos zum Online Banking im Finanzmanager
Sicher & reguliert
Die Verbindung erfolgt über die BANKSapi-Widgets (BaFin-reguliertes Zahlungsinstitut).
Datenschutz
Nur Sie sehen Ihre Bankdaten in der App! Wir als Versicherungsmakler haben darauf keinen Zugriff. Der Finanzmanager speichert keine Bankzugangsdaten und keine Kontoumsätze/-salden dauerhaft – die Anzeige erfolgt nur temporär über BANKSapi.
Online Banking jederzeit trennbar
Unter „Bankverbindung verwalten“ können Sie Bankverbindungen jederzeit wieder entfernen oder neu hinzufügen.
Finanzmanager Apps für iOS & Android mit Download Link
Der Zugriff auf unseren Finanzmanager per Web-App ist von jedem Endgerät aus möglich. Speichern Sie die Seite https://meine-finanzen.digital/login einfach auf dem Homebildschirm oder installieren Sie die Finanzmanager App als Programm.
Berater-Login
Auch unsere Berater nutzen zum Online-Login unsere Web-App.
