Ihre Finanzen in der Tasche mit Finanzmanager-AppFinanzmanager

Unsere Finanzmanager-App: Ihre digitalen Finanzen in der Tasche!

In unserem Online-Kundenportal per Android-App, iOS-App oder Web-App können unsere Kunden ihre Finanzen unkompliziert selbst online managen. Mit unserem Finanzmanager als digitalem Finanz- und Versicherungsordner haben Sie Ihre Finanzen immer und überall im Griff.

• Ein besonderer Vorteil: Von uns betreute Verträge sind dort schon automatisch mit allen aktuellen Dokumenten hinterlegt.
• Weitere Verträge können Sie einfach selbst hinzufügen. Nutzen Sie die Check-up Funktion für wichtige Updates. Daten wie Adresse oder Bankverbindung können Sie im Finanzmanager einfach ändern.
• Den Finanzmanager können Sie sich ganz einfach selbst über diesen Link freischalten.

Schritt 1: Freischaltung + Anmeldung zum Finanzmanager

Sobald Sie einen Termin bei uns gebucht haben oder unser Kunde sind, können Sie Ihren Finanzmanager im ersten Schritt über diesen Link freischalten. Alternativ klicken Sie bitte auf folgende URL oder kopieren diese in die Browser-Adresszeile: https://meine-finanzen.digital/anmelden/f/0e9bc0a1-1b1b-11ee-82d2-960000d203a8

Im zweiten Schritt erfolgt der Login in unseren Online-Finanzmanager ganz einfach mit Ihrer bei uns hinterlegten E-Mail Adresse über diesen Link. Alternativ klicken Sie bitte auf folgende URL oder kopieren diese in die Browser-Adresszeile: https://meine-finanzen.digital/login. Ein Passwort benötigen Sie dafür nicht.

Wichtig: Wählen Sie die untere Option „ohne Passwort anmelden“. Die Angabe Ihrer E-Mail Adresse reicht aus.

• Erste Hilfe: Wenden Sie sich bei Problemen mit Freischaltung oder Login bitte an Ihren Berater oder unseren Innendienst unter 0221-688040 bzw. office(at)schlemann.com.

Schritt 2: Ihre Daten

Überprüfen und vervollständigen Sie (ggf. nach Freischaltung) Ihre Kontaktdaten wie Adresse, Telefonnummer und E-Mail Adresse oder Ihre Bankverbindungen bitte unter „Meine Daten“.

Bei Eingabe relevanter Änderungen wie einem Umzug werden wir direkt benachrichtigt und informieren für Sie alle Gesellschaften mit von uns betreuten Verträgen. Per Bestandsübertragung können Sie diesen Service gerne auch für andere Verträge nutzen.

• Ist ein Umzug mit einer beruflichen Veränderung verbunden? Dann sollten wir gemeinsam prüfen, ob eine Aufstockung Ihrer Berufsunfähigkeitsrente möglich und sinnvoll ist, damit Sie weiterhin ausreichend abgesichert sind. Normalerweise versichert man das Nettoeinkommen, siehe Höhe Berufsunfähigkeitsrente.

• Auf unserer Seite Umzug finden Sie dazu eine Reihe praktischer Tipps.

Schritt 3: Online Check-up

Per Online Check-up beschreiben Sie im Finanzmanager (ggf. nach Freischaltung) kurz Ihre aktuelle Lebenssituation, damit wir Ihnen die passenden Tipps geben können.

Check-up vor der Beratung

Bitte führen Sie vor jeder Beratung unseren Online Check-up durch. Innerhalb von ca. drei Minuten beantworten Sie ca. 15 kurze Fragen.

Check-up bei Änderungen Ihrer Lebenssituation

Das Leben ändert sich ständig – ob durch Jobwechsel, Umzug oder Familiengründung. Manche dieser Änderungen führen zu einer Neubewertung Ihrer Finanzsituation. Nur wenn wir darüber Bescheid wissen, können wir Sie optimal beraten. Teilen Sie uns Änderungen Ihrer Lebenssituation (Einkommen, Heirat, Geburt, Immobilienkauf, etc.) per Online Check-up oder alternativ per E-Mail mit.

Diese Datenaktualisierung ist Grundlage für unseren regelmäßigen / jährlichen kostenlosen Finanzcheck für unsere Kunden.

Ergebnis des Check-ups

Sobald Sie Ihre Daten eingetragen haben, erhalten wir eine Rückmeldung. Anhand Ihrer Angaben analysieren wir Ihren Bedarf orientiert an der DIN Norm für die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte (DIN 77230) und wie evtl. Versorgungslücken geschlossen werden können. Optimierungsmöglichkeiten besprechen wir dann interaktiv im Termin. So können wir die Zeit bei der Beratung für Sie möglichst effektiv nutzen. Im Anschluss erhalten Sie einen ausführlichen Finanzreport mit Ihren Daten, einer Übersicht Ihrer Verträge, der Ermittlung Ihres Bedarfs und einer Bewertung mit Handlungsempfehlungen.

Bedarf: Sinnvolle Versicherungen

Aus dem Check-up ergeben sich einige sinnvolle Versicherungen. Diese und bisherige Beratungsergebnisse werden Ihnen später unter Bedarf angezeigt. Dort können Sie Ihren Bedarf in den verschiedenen Sparten mittels interaktiver Grafiken, Rechentools und Fallbeispielen auch ohne finanzielle Vorkenntnisse nachvollziehen. Zusätzlich erhalten Sie eine persönliche Empfehlung, ggf. mit Alternativvorschlägen.

Schritt 4: Verträge im Finanzmanager anlegen

Meine Verträge zeigt Ihnen, wie Sie derzeit abgesichert sind.

Legen Sie unter „Vertrag anlegen“ mit wenigen Daten selbst Ihre bestehenden Verträge übersichtlich an (ggf. nach Freischaltung) . Diese können Sie zusammen mit Ihren Dokumenten im Finanzmanager einsehen, verwalten und später mit unserer Hilfe optimieren.

Im nächsten Schritt können Sie uns um Betreuung bestehender Verträge mittels einer sog. „Bestandsübertragung„ bitten. Dazu sind Name der Gesellschaft und „Sparte“ ausreichend. Zusätzliche Daten wie Versicherungsnummer, aktueller Beitrag und Tarif (als Notiz) helfen uns bei der Bewertung.

• Vorteile für Sie: Ein kompetenter Ansprechpartner für alle Ihre Verträge, wir schlagen Ihnen auf Wunsch Optimierungsmöglichkeiten vor und unterstützen Sie im Schadensfall.

Schritt 5: Upload von Dokumenten

Nutzen Sie (ggf. nach Freischaltung) diesen Uploadlink, um Dokumente sicher und unkompliziert via Finanzmanager hochzuladen. Diese sind dort dann für Sie und für uns abrufbar.

Zur Not senden Sie uns Unterlagen per E-Mail oder Fax.

• Ein besonderer Vorteil: Alle Dokumente zu von uns betreuten Verträgen wie Anträge, Versicherungsscheine und Korrespondenz werden von den Gesellschaften via BiPRO Schnittstelle automatisch digital im Finanzmanager unter Meine Dokumente hinterlegt.

• Praxistipp: Speichern Sie im Finanzmanager wichtige Dokumente wie Scans von Ausweisen, Führerschein, Zeugnissen, Vorsorgevollmachten oder Patientenverfügungen. So haben Sie diese immer griffbereit und können sich bei Verlust oder Diebstahl helfen.

Finanzmanager Apps für iOS und Android

Der Zugriff auf unseren Finanzmanager per Web-App ist von jedem Endgerät aus möglich. Speichern Sie die Seite https://meine-finanzen.digital/login einfach auf dem Homebildschirm.

iOS App für Apple Geräte

Android App

Berater-Login

Auch unsere Berater nutzen zum Online-Login unsere Web-App.

Finanzmanager Aktivierungsangebot: Pausiert

• Dieses Angebot ist aktuell pausiert.

Legen Sie in unserem Finanzmanager nach einem kurzen Check-up unter Meine Verträge Ihre von uns noch nicht betreuten Versicherungsverträge an und sichern Sie sich als unser Kunde pro neuem Vertrag eine Prämie von 10 EUR bis in Summe maximal 100 EUR!

So geht’s:

1. Im Finanzmanager einloggen.
2. Ganz links 3-Minuten-Check-up durchführen.
3. Unter Meine Verträge => Vertrag anlegen Ihre Verträge zur Betreuung durch uns eintragen.

Letzter Schritt: Bitte unterschreiben Sie die hier verlinkte Bestandsübertragung in Ergänzung des zwischen uns bestehenden Maklerauftrags unkompliziert per digitaler Unterschrift. Einzelne Verträge brauchen Sie hier nicht einzutragen. Dafür nutzen wir ganz schlank die von Ihnen im Finanzmanager eingegebenen Daten.

• Wichtig zu wissen: Mit Bestätigung der Übernahme der Betreuung Ihrer Versicherungsverträge durch eine sog. „Bestandsübertragung“ wird kein Vertrag geändert, aufgehoben, gekündigt oder neu abgeschlossen. Alle Verträge bleiben unverändert bestehen. Evtl. sinnvolle Änderungen werden immer mit Ihnen abgestimmt. Sie können sich natürlich weiterhin auch direkt an die Versicherungsgesellschaft werden, gewinnen uns aber als zusätzliche Ansprechpartner. Wir erhalten von den Gesellschaften dafür eine Betreuungsvergütung.

• Noch ein Hinweis: Der Hauptnutzen für Sie sind nicht die 100 EUR, sondern die bessere Übersicht über Ihre Verträge und unsere Betreuung. 🙂

Teilnahmebedingungen

• Teilnahmeberechtigt sind volljährige Kunden von Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung mit Wohnsitz in Deutschland.

• Für jeden von Ihnen selbst im Finanzmanager nach Durchführung eines kurzen Check-ups neu eingetragenen gültigen und ungekündigten privaten Versicherungsvertrag (ohne gesetzliche Sozialversicherung und KfZ) mit einem Jahresbeitrag von mind. 50 EUR, der noch nicht von uns betreut wird, erhalten Sie eine Prämie von 10 EUR bis maximal 100 EUR.

• Sie bestätigen den Betreuungswunsch per Bestandsübertragung in Ergänzung des zwischen und bereits bestehenden Maklerauftrags.

• Gesellschaften, deren Verträge wir in unsere Betreuung übernehmen können bzw. mit denen wir nicht zusammenarbeiten, sind auf unserer Seite Gesellschaften aufgeführt. Geben Sie gerne auch Verträge von nicht mit Maklern kooperierenden Gesellschaften wie z.B. HuK, Debeka, LVM, Provinzial, DEVK, Generali, WGV oder Cosmos Direkt ein. Diese Verträge können wir für unsere Kunden häufig durch einen Wechsel zu einem anderen Anbieter optimieren. Eine laufende Betreuung übernehmen wir für solche Verträge jedoch nicht, da unsere Betreuung von diesen Gesellschaften nicht vergütet wird. Deshalb gibt es dafür auch keine Prämie.

• Um „Smart-Wechslern“ vorzubeugen, erfolgt die Prämienzahlung unter der Voraussetzung, dass der übertragene Vertrag mindestens ein volles Jahr in unserem Bestand bleibt. Ansonsten behalten wir uns eine Rückforderung der Prämie vor.

• Bitte geben Sie uns per Mail Ihre Bankverbindung durch, wenn Sie Verträge im Rahmen dieses Aktivierungsangebots zur Betreuung durch uns angelegt haben. Die Prämie erhalten Sie dann innerhalb von ca. 3 Wochen nach der Aktivierung.

• Der Aktionszeitraum endet am 31.05.2024. Das Angebot kann verlängert, pausiert, geändert oder vorzeitig eingestellt werden.