Beratung zu Kleinversicherungen: Was wir tun, machen wir richtig!Unabhängige Beratung nur für Kleinversicherungen?

Die meisten unserer Kunden vertrauen sich ganzheitlich unserer Beratung an. Dazu gehören „größere“ Themen wie private Krankenvollversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge oder Geldanlage.

Was sind Kleinversicherungen

Manche Versicherungen sind „einfacher“ und erfordern deshalb meistens weniger Beratungsaufwand. Der dafür zu zahlende Beitrag ist deshalb in Relation zu „großen“ Risiken meistens deutlich günstiger. Wir nennen solche Versicherungen „Kleinversicherungen„. Dazu zählen aus unserer Sicht die Sparten Privathaftpflicht, Hausratversicherung, Rechtsschutzversicherung, Pflege-Bahr, Krankenzusatzversicherung, Risikolebensversicherung, etc.

Wann beraten wir zu Kleinversicherungen

Um Ihre Kleinversicherungen kümmern wir uns gerne bei

• unseren Bestandskunden,

• umfassenderer Zusammenarbeit auch bei größeren Themen wie Berufsunfähigkeit, private Krankenversicherung, Altersvorsorge und Geldanlage und bei

• Erteilung eines sog. „Vollmandats“ zur Betreuung all Ihrer Verträge (Einzelfallprüfung).

Finanzberatung durch spezialisierten Facharzt oder Allgemeinmediziner?

Unsere Rolle als spezialisierte Finanzberater

Bei Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung arbeiten wir wie spezialisierte Fachärzte. Unser Fokus liegt auf gezielter Intervention zur optimalen Absicherung in den hochkomplexen Bereichen Berufsunfähigkeit und private Krankenversicherung.

🔍 Unsere #Philosophie:

✅ Gezielte Eingriffe: Wir konzentrieren uns auf komplexe Finanzthemen, die präzises Fachwissen erfordern.

✅ Individuelle #Nachsorge: Nach erfolgreicher „Therapie“ stehen wir unseren Kunden mit individueller Nachsorge und langfristiger Betreuung zur Seite, auch bei einfacheren Themen.

✅ Fokus auf Spezialisierung: Wie ein Facharzt bieten wir keine allgemeine Finanzberatung für jeden an, sondern fokussieren uns auf unsere Kernkompetenzen.

Hinweis: Wir arbeiten kontinuierlich an Erweiterungen der Expertise unseres „Ärztehauses“ durch weitere „Fachärzte“, z.B. im Bereich Investment und Immobilien.

Abgrenzung zur allgemeinen Finanzberatung

Während Allgemeinmediziner ein breites Spektrum an Gesundheitsfragen abdecken, konzentrieren wir uns auf unsere Kerngebiete. Wir sind keine Hausarztpraxis, die neue Patienten mit einer Erkältung aufnimmt. Laufende hausärztliche Betreuung zu „Kleinversicherungen“ ist unseren Kunden vorbehalten, die wir zuvor in unseren Spezialgebieten begleitet haben.

Durch diese Spezialisierung können wir Ihnen eine maßgeschneiderte Beratung auf höchstem fachlichen Niveau anbieten, die Ihren individuellen Bedürfnissen gerecht wird.

Isolierte Beratung zu Kleinversicherungen

Isoliert beraten wir jedoch nicht zu einzelnen Kleinversicherungen. Aufgrund von Kapazitätsengpässen müssen wir Anfragen priorisieren. Für “einfachere“ Themen beraten wir einfach zu aufwendig, das können auch „einfache“ Versicherungsvermittler.

Nach unserem Beratungsstandard können wir leider nicht „mal eben“ eine kleine Versicherung vermitteln. Aus Haftungsgründen sind wir als Versicherungsmakler z.B. verpflichtet, jedes Mal mit einer sog. „Risikoaufnahme“ gründlich zu überprüfen, welche Risiken in Ihrer individuellen Lebenssituation relevant sind, ob diese ausreichend abgesichert sind und dafür auf dem Markt passende Lösungen zu finden. Für jede Versicherung erstellen wir eine mehrseitige Beratungsdokumentation. Grundlage für die Zusammenarbeit mit uns ist immer ein mehrseitiger Maklerauftrag.

Bei unserem hohen Beratungsstandard rechnen sich solche „Kleinversicherungen“ deshalb offen gesagt nicht. Bei einer ganzheitlichen Zusammenarbeit stellen wir dafür dennoch kein Beratungshonorar in Rechnung.

Wäre es für Sie eine Option, sich unserer Beratung ganzheitlicher anzuvertrauen? Möchten Sie die Ergebnisse dann auch umsetzen, z.B. in den Bereichen private Krankenvollversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge oder Geldanlage? Dann gehört der Service zu kleineren Versicherungen gerne mit dazu.

Alternativen zum Abschluss von Kleinversicherungen

Bei einer isolierten Anfrage nur nach einer solchen „Kleinversicherung“ mit einem „Versicherungsangebot“ gibt es verschiedene Möglichkeiten:

• Nutzen Sie unsere Vergleichsrechner Versicherungen. Hier finden Sie für viele Themen ohne viel Zeitaufwand eine kostengünstige Lösung mit sehr gutem Preis-/Leistungsverhältnis.

• Vereinbarung eines Beratungshonorars, das bei Abschluss einer „größeren“ Versicherung innerhalb des nächsten halben Jahres verrechnet werden kann.

• Wenden Sie sich an einen qualifizierten Maklerkollegen mit Spezialisierung auf kleinere Sachversicherungen .

Fazit zu Kleinversicherungen

Nehmen Sie uns diese klaren Worte bitte nicht übel. Was wir tun, machen wir richtig gut. Was wir nicht richtig gut machen, tun wir nicht!

Dr. Berndt Schlemann zum Thema Spezialisierung

Unseren hohen Beratungsstandard mit einer Dreifachqualifikation in den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern schätzen unsere Kunden seit vielen Jahren. Um für komplexere Fragestellungen ausreichend Zeit zu haben, müssen wir bei kleineren Themen wie hier beschrieben situativ filtern.

• Im Zweifel nehmen Sie einfach erst einmal Kontakt zu uns auf. Wir finden dann schon eine für Sie zufriedenstellende, kostengünstige und sinnvolle Lösung!