Vorbereitung der Finanzberatung

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben bei uns einen Beratungstermin gebucht. Vielen Dank für Ihr Vertrauen!

• Krankenakten sind für den Ersttermin meistens noch nicht nötig, siehe Wann sollte ich Krankenakte / Patientenquittung anfordern?

• Bei umfangreicheren oder komplizierteren Vorerkrankungen führen wir für Sie eine förmliche Risikovoranfrage durch. Diese dauert i.d.R. mindestens eine Woche, d.h. wir müssen einen gebuchten Termin ggf. entsprechend verschieben.

• Exklusiv für unsere Kunden: Erste Hilfe bei Fragen zur Vorbereitung der PKV Beratung und zur Beantwortung von Gesundheitsfragen bieten Ihr Berater, unser Innendienst und bei komplexeren medizinischen Fragen unsere Gesellschaftsärztin Dr. med. E. Schlemann.

Wenn wir Sie zu Ihrem Anliegen noch nicht beraten haben, geben Ihnen die folgenden Seiten wichtige Hinweise zu Ihrer Vorbereitung.

Hätte nicht gedacht, dass meine paar Wehwehchen (keine wirklich ernsthaften Erkrankungen oder dauerhafte Probleme) so kritisch gesehen werden. … Aber gut, dann wird mir hier vielleicht sogar die Entscheidung abgenommen.

User RainerZufall91 in der Finanztip Community am 11.3.25 nach längerer Diskussion

🚨 Ohne rechtzeitige Vorbereitung können wir Sie nicht sinnvoll beraten!

Vorbereitung zu Ihrem Beratungsthema

• Unsere Bitte für alle Themen: Im Finanzmanager per Self-Service kurzen Online Check-up durchführen und bestehende Verträge anlegen!

• Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

• Vorbereitung Beratung Krankenversicherung

• Vorbereitung Beratung Altersvorsorge (in Arbeit): Um Ihre Daten strukturiert zusammen zu stellen nutzen Sie bitte unseren Fragebogen Altersvorsorgeanalyse. Legen Sie bestehende Verträge kurz in Ihrem Finanzmanager an (Verträge anlegen) + Upload von letzter Standmitteilung und den ersten Seiten der Policen. Bitte lesen Sie zur inhaltlichen Vorbereitung unsere Seite Beratung Altersvorsorge.

• Vorbereitung Beratung Investment (in Arbeit): Füllen Sie zur Vorbereitung bitte unsere Vermögensübersicht aus, bereiten Sie eine Aufstellung Ihrer monatlichen Einnahmen / Ausgaben vor + Upload im Finanzmanager und geben Sie uns die ungefähre Höhe Ihres geplanten Investments (einmalig / laufend) durch. Bitte lesen Sie zur inhaltlichen Vorbereitung unsere Seite Vermögen Investment Geldanlage.

• Vorbereitung Beratung Sachversicherungen

• Vorbereitung Beratung Heidelberger Leben

• Vorbereitung Beratung Finanzierung (in Arbeit): Bitte füllen Sie unseren Fragebogen Finanzierungsanfrage sorgfältig aus + Upload im Finanzmanager. Damit haben wir eine klare Gesprächsgrundlage. Bitte lesen Sie zur inhaltlichen Vorbereitung unsere Seite Baufinanzierung / Immobilienfinanzierung.

• Nur mit guter Vorbereitung können wir Sie fundiert und effizient beraten!

Begrüßung Dr. Schlemann mit drei wichtigen Tipps

Empfehlungen zur Vorbereitung Ihres Beratungstermins

• Bitte lesen Sie die jeweilige Vorbereitungsseite in Ihrem Interesse sorgfältig Schritt für Schritt durch und klicken Sie auf Links für weitere Infos und Dokumente.

• Sollte die Zeit bis zum gebuchten Termin für Ihre Vorbereitung zu knapp sein, buchen Sie bitte im Online-Kalender Ihres Beraters einen neuen Termin mit mehr Vorlaufzeit.

• Ohne rechtzeitige Vorbereitung können wir Sie nicht sinnvoll beraten!

• Erste Hilfe: Bei Fragen vor der Beratung zur Aufbereitung Ihrer Gesundheitshistorie oder zur Vorbereitung von Unterlagen lesen Sie bitte unsere Seite Gesundheitsfragen oder kontaktieren Sie Ihren Berater bzw. unseren Innendienst.

• Wichtiger Tipp: Achten Sie bis zur evtl. Antragstellung besonders auf Ihre Gesundheit, gehen Sie keine unnötigen Risiken ein (z.B. Skiurlaub, Kitesurfen) und vermeiden Sie nicht akute Arztbesuche!

Beratung per Webmeeting

Die Beratung erfolgt per Webmeeting über Microsoft Teams. Den Teams Meeting-Link erhalten Sie in einer separaten Termineinladung. Diese wird nach Ihrer Zusage direkt in Ihrem digitalen Kalender angezeigt.

1. Dokumente für Beratung vorbereiten

Füllen Sie alle für die jeweilige Beratung notwendigen Dokumente aus. Die notwendigen Dokumente finden Sie auf der jeweiligen Beratungsseite wie

• Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit

• Vorbereitung Beratung Krankenversicherung

2. Upload von Dokumenten in Ihren Finanzmanager

Nutzen Sie den folgenden Link, um sich in Ihrem Finanzmanager anzumelden. Hierfür benötigen Sie lediglich die E-Mail mit der Sie sich bei uns einen Termin gebucht haben.

Zur Not senden Sie uns Unterlagen per E-Mail oder Fax.

Ergänzende Unterlagen

• Wenn es relevante ärztliche Befunde, Arztberichte, Atteste, Röntgenbilder, etc. gibt, bitte beifügen.

• Bitte nutzen Sie auch für diese Unterlagen den sicheren Upload zum Finanzmanager.

3. Kurzer Online Check-up

• Wichtig: Für eine kurze Analyse Ihrer Finanzen orientiert an DIN-Norm DIN 77230 führen Sie bitte in Ihrem Finanzmanager in ca. 3 Minuten unseren Online Check-up durch. Damit liegen wichtige Daten für unser Gespräch elektronisch vor und Sie erhalten von uns direkt schon Tipps zur Optimierung.

4. Verträge anlegen

• Bitte legen Sie in Ihrem Online-Finanzmanager Ihre bestehenden Versicherungsverträge an. Diese können Sie zusammen mit Ihren Dokumenten per App einsehen, verwalten und später mit unserer Hilfe optimieren.

• Die Übernahme bestehender „fremder“ Verträge in unsere Betreuung können Sie direkt schon per Bestandsübertragung in die Wege leiten. Ansonsten besprechen wir das in der Beratung.

• Vorteile für Sie: Ein kompetenter Ansprechpartner für alle Ihre Verträge, wir schlagen Ihnen auf Wunsch Optimierungsmöglichkeiten vor und unterstützen Sie im Schadensfall.

Weshalb Vorbereitung? Praxistipps

Jeder Punkt unserer Checklisten zur Vorbereitung basiert auf langjähriger Erfahrung und dient nur dem Ziel, Sie bestmöglich zu beraten. Vorab geklärte Versicherbarkeit ist die wichtigste Grundlage für effiziente Beratung, um mit Ihrer Zeit verantwortungsvoll umzugehen. Natürlich besprechen und vertiefen wir alles im Termin. Wir konzentrieren uns dann gerne auf für Sie besonders wichtige Fragen.

• Für eine erste Einschätzung der Versicherbarkeit durch Ihren Berater vor dem Beratungstermin reicht es i.d.R. aus, wenn Sie die Gesundheitsfragen mit präsentem Wissen nach bestem Gewissen mit Hilfe unseres Beiblatts für Gesundheitsfragen beantworten. Soweit nötig werden im Anschluss noch weitere Details geklärt und ggf. Krankenakten angefordert.

• Viele weitere Informationen, u.a. zum Umgang mit Umgang mit Fehl-, Dauer- oder Abrechnungsdiagnosen finden Sie unter Gesundheitsfragen von Versicherungen.

• Erste Hilfe: Bei Fragen vor der Beratung zur Aufbereitung Ihrer Gesundheitshistorie oder zur Vorbereitung von Unterlagen lesen Sie bitte unsere Seite Gesundheitsfragen oder kontaktieren Sie Ihren Berater oder unseren Innendienst.

• Noch ein wichtiger Tipp: Achten Sie jetzt bis zu einer evtl. Antragstellung besonders auf Ihre Gesundheit! Gehen Sie keine unnötigen Risiken ein (z.B. Skiurlaub, Kitesurfen) und vermeiden Sie nicht akute Arztbesuche wie z.B. Vorsorgeuntersuchungen. Zufallsbefunde wie z.B. erhöhte Cholesterinwerte brauchen Sie ohne Kenntnis davon im Antrag nicht zu erwähnen. Wenn bekannt sind sie im Antrag anzugeben. Folge kann ein Risikozuschlag, ein Leistungsausschluss oder sogar die Ablehnung Ihres Antrags sein!

• Dieser Beratungstermin ist für Sie kostenlos. Ihre „Gegenleistung“ sind aktives Weiterempfehlen und gute Bewertungen wenn Sie mit unserer Beratung auch zufrieden sind.

Wir freuen uns auf Sie – freuen Sie sich auf nützliche Informationen!

Ihr Berater / Ihre Beraterin

Mehr über Ihren Berater / Ihre Beraterin erfahren Sie unter Vorstellung / Unser Team. Wir beraten alle nach einheitlichem Standard, orientiert an Finanznorm DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte). Die Ergebnisse unterscheiden sich kaum, unabhängig vom gewählten Berater. Falls sich Fragen ergeben, zu denen ein Kollege besonderes Know-How beisteuern kann (z.B. Dr. Schlemann bei komplexeren steuerlichen Themen) wird dieser bei Bedarf einbezogen.

Autor: Dr. Berndt Schlemann–Geschäftsführer, Volljurist

Seit 2005 berate ich anspruchsvolle Kunden als unabhängiger Finanzberater und Versicherungsmakler. Meine Spezialgebiete sind die Beratung zu privater Krankenversicherung, Absicherung gegen Berufsunfähigkeit und steueroptimierter Altersvorsorge. Von meiner Ausbildung her bin ich Volljurist mit zwei bayerischen Prädikatsexamen, juristischer Promotion in Saarbrücken und Zusatzqualifikation im Steuerrecht.

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