Bestandsübertragung: Wir kümmern uns um Ihre Verträge!Bestandsübertragung bestehender Verträge

Für unsere Kunden übernehmen wir auch die Betreuung bestehender Versicherungsverträge per „Bestandsübertragung“.

Für Eilige: Neu – Digitale Bestandsübertragung

So geht’s:

• Im Finanzmanager einloggen und unter „Meine Verträge => Vertrag anlegen“ Ihre Verträge zur Betreuung durch uns eintragen.

• Die hier verlinkte Bestandsübertragung in Ergänzung des bestehenden Maklerauftrags unkompliziert per digitaler Unterschrift unterschreiben. Einzelne Verträge brauchen Sie hier nicht einzutragen. Dafür nutzen wir ganz schlank die von Ihnen im Finanzmanager eingegebenen Daten.

• Wichtig zu wissen: Mit Bestätigung der Übernahme der Betreuung Ihrer Versicherungsverträge per Bestandsübertragung wird kein Vertrag geändert, aufgehoben, gekündigt oder neu abgeschlossen. Alle Verträge bleiben unverändert bestehen. Evtl. sinnvolle Änderungen werden immer mit Ihnen abgestimmt. Sie können sich natürlich weiterhin auch direkt an die Versicherungsgesellschaft werden, gewinnen uns aber als zusätzliche Ansprechpartner. Wir erhalten von den Gesellschaften dafür eine Betreuungsvergütung.

• Hinweis: Gesellschaften, deren Verträge wir in unsere Betreuung übernehmen können bzw. mit denen wir nicht zusammenarbeiten, sind auf unserer Seite Gesellschaften aufgeführt. Geben Sie gerne auch Verträge von nicht mit Maklern kooperierenden Gesellschaften wie z.B. HuK, Debeka, LVM, Provinzial, DEVK, Generali, WGV oder Cosmos Direkt ein. Diese Verträge können wir für unsere Kunden häufig durch einen Wechsel zu einem anderen Anbieter optimieren. Eine laufende Betreuung übernehmen wir für solche Verträge jedoch nicht, da unsere Betreuung von diesen Gesellschaften nicht vergütet wird.

Betreuung bestehender Versicherungsverträge

Für unsere Kunden übernehmen wir im Wege einer sog. „Bestandsübertragung“ nach vorheriger Prüfung auch die Betreuung vorhandener „alter“ Versicherungsverträge.

Vorher sollten wir immer gemeinsam klären, ob die alte Lösung weiterhin zu Ihren Anforderungen passt und ein günstiges Preis-/Leistungsverhältnis bietet. Anderenfalls wäre (vor allem bei sog. „Sachversicherungen“ – Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, etc.) ein Neuabschluss und die anschließende Kündigung des Vertrages ggf. der sinnvollere Weg.

• Mit „alten“ Berufsunfähigkeitsversicherungen oder privaten Krankenversicherungen, die in unsere Betreuung übertragen werden, gehen wir i.d.R. sehr „behutsam“ um. Hier sind Veränderungen nur selten im Interesse des Kunden sinnvoll. Anders bei verlustreichen Verträgen wie z.B. der Heidelberger Leben. Hier stellen wir auf Wunsch den Kontakt zu einem Experten für Rückabwicklung her, mit dessen Hilfe einige unserer Kunden schon sehr ansehnliche Summen zurückerhielten.

Buchen Sie zur Prüfung Ihrer Verträge gerne einen Termin über unsere Terminbuchungsseite. Bitte achten Sie dabei auf Kündigungsfristen. Bei sog. „Sachversicherungen“ sind dies i.d.R. 3 Monate zum nächsten Zahl-/Verlängerungstermin. Siehe dazu unsere Seite Kündigung Versicherung.

Vorteile einer Bestandsübertragung für unsere Kunden

• Mit einer Bestandsübertragung Ihres Versicherungsvertrags gewinnen Sie uns als zusätzlichen neutralen Ansprechpartner, der als Versicherungsmakler Ihre Interessen gegenüber der Versicherung vertritt . Inhaltlich ändert sich daran sonst nichts, es entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten. Natürlich können Sie auch weiterhin direkt mit der Gesellschaft kommunizieren. Oft haben wir dort aber angesichts des Volumens unseres Geschäfts deutlich mehr Einfluss. Bei einigen renommierten Gesellschaften sind wir nach deren Aussage deren größter Einzelmakler in Deutschland und sind dort bis hinauf zum Vorstand bestens vernetzt.

• Wir unterstützen unsere Kunden im Leistungsfall. Gerade bei einer Berufsunfähigkeitsversicherung ist dies nicht zu unterschätzen, siehe Unterstützung im Leistungsfall.

• Bei manchen Gesellschaften profitieren unsere Kunden z.B. von einer „Premium-Hotline“ mit besonders qualifizierten Ansprechpartnern.

• Über unseren Finanzmanager erhalten Sie vollen digitalen Zugriff auf Ihren Vertrag und die von der Gesellschaft digital gelieferten Dokumente.

• Ein besonderer Vorteil für unsere Arztkunden, die uns die Betreuung Ihrer bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung von Alte Leipziger, Barmenia oder HDI anvertrauen: Sie profitieren dann von unserer exklusiven „Dr. Schlemann BU Arztklausel„, die u.a. ausdrücklich klarstellt, dass die zuletzt ausgeübte ärztliche Tätigkeit versichert ist und nicht auf andere ärztliche Tätigkeiten verwiesen wird. Diese Arztklausel gilt nach ausdrücklicher Zusage dieser Gesellschaften auch für unsere Bestandskunden mit älteren BU-Verträgen ohne weitere Vereinbarung bei der Leistungsprüfung. Vorteil für Sie: Ein höheres Maß an Sicherheit bei der Vertragsauslegung zu wichtigen Fragen der abstrakten Verweisung und der Pflicht zur Umorganisation als Voraussetzung für die Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente.

Voraussetzungen einer Bestandsübertragung

Voraussetzungen für eine Bestandsübertragung sind:

• Ein aktueller (max. 1-2 Jahre alt!) unterzeichneter Versicherungsmaklerauftrag. Bitte übersenden Sie uns das Dokument möglichst im Original (wg. der enthaltenen Vollmacht – hier ein Deckblatt zur einfachen Rücksendung im Fensterumschlag), vorab genügt aber auch ein Scan oder Telefax.

• Unsere Zustimmung zur Übernahme der Betreuung (nach Prüfung evtl. Haftungs- und Stornorisiken). Wichtig: Ohne diese explizite Zustimmung kommt trotz ausgefüllter Formulare keine Bestandsübertragung zustande!

• Anschließend die schriftliche Zustimmung des Versicherers zur „courtagepflichtigen“ (ohne Kosten für den Kunden) Übernahme durch uns als Makler.

Diese Bestandsübertragung einzelner Verträge können Sie gerne mit dem hier verlinkten Auftrag Bestandsübertragung oder per email mit Angabe der nachfolgend beschriebenen Daten in die Wege leiten. Oder Sie kontaktieren uns und wir regeln das gemeinsam. 😀

Der Maklerauftrag ist ein Standarddokument und beinhaltet u.a. eine weitereichende Vollmacht. Von dieser machen wir in den seltensten Fällen Gebrauch, nur wenn sozusagen „Not am Mann“ ist und wir in Ihrem Interesse tätig werden sollen, weil Sie gerade verhindert sind.

• Hinweis: Gesellschaften, deren Verträge wir in unsere Betreuung übernehmen können bzw. mit denen wir nicht zusammenarbeiten, sind auf unserer Seite Gesellschaften aufgeführt. Geben Sie gerne auch Verträge von nicht mit Maklern kooperierenden Gesellschaften wie z.B. HuK, Debeka, LVM, Provinzial, DEVK, Generali, WGV oder Cosmos Direkt ein. Diese Verträge können wir für unsere Kunden häufig durch einen Wechsel zu einem anderen Anbieter optimieren. Eine laufende Betreuung übernehmen wir für solche Verträge jedoch nicht, da unsere Betreuung von diesen Gesellschaften nicht vergütet wird.

Daten für eine Bestandsübertragung

Für eine Bestandsübertragung sind einige Daten erforderlich, die Sie am einfachsten direkt in den hier verlinkten Auftrag Bestandsübertragung eintragen.

Folgende Daten werden in jedem Fall benötigt:

• Vor- und Nachname, Adresse, Geburtsdatum und E-Mail Adresse des Versicherungsnehmers

• Name der Versicherungsgesellschaft

• Versicherungsschein-Nummer

• Risiko (z.B. LV, KV, Sachversicherung)

Zusätzlich hilfreich sind:

• Produkt: z.B. Selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung, Rentenversicherung, Optionstarif Krankenversicherung

• Tarif: z.B. BV10, InvestFlex, UT+

• Vertragsbeginn und -ende bzw. nächste Hauptfälligkeit (bei sog. „Sachversicherungen“ z.b. immer jährlich zum Zahlungstermin)

• Aktueller Beitrag und Zahlweise (jährlich, monatlich, …)

Oft reicht auch die Police oder das letzte Update (als Scan oder Fax) aus.

Dauer einer Bestandsübertragung

Ein wichtiger Hinweis: Bestandsübertragungen haben bei den Gesellschaften eine niedrige Priorität. Schließlich verdienen sie damit kein neues Geld. Deshalb dauert die Bearbeitung häufig mehrere Wochen bzw. Monate.