Für unsere Kunden übernehmen wir auch die Betreuung einzelner bereits bestehender Versicherungsverträge per „Bestandsübertragung“. Ein wichtiger Hinweis: Bestandsübertragungen haben bei den Gesellschaften eine sehr niedrige Priorität (schließlich verdienen sie damit kein neues Geld), deshalb dauert die Bearbeitung häufig mehrere Wochen bzw. Monate!

Bestandsübertragung – die Betreuung Ihrer „alten“ Versicherungsverträge

Für unsere Kunden übernehmen wir im Wege einer sog. „Bestandsübertragung“ nach vorheriger Prüfung auch die Betreuung vorhandener „alter“ Versicherungsverträge.

Vorher sollten wir immer gemeinsam klären, ob die alte Lösung weiterhin zu Ihren Anforderungen passt und ein günstiges Preis-/Leistungsverhältnis bietet. Anderenfalls wäre (vor allem bei sog. „Sachversicherungen“ – Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, etc.) ein Neuabschluss und die anschließende Kündigung des Vertrages ggf. der sinnvollere Weg.

Bitte buchen Sie zur Prüfung Ihrer Verträge einen Termin über unser Online-Terminbuchungsformular. Dabei bitte auf Kündigungsfristen achten (bei sog. „Sachversicherungen“ i.d.R. 3 Monate zum nächsten Zahl-/Verlängerungstermin).

Vorteile einer Bestandsübertragung für unsere Kunden

Mit einer Bestandsübertragung Ihres Versicherungsvertrags gewinnen Sie uns als zusätzlichen neutralen Ansprechpartner, der als Versicherungsmakler Ihre Interessen gegenüber der Versicherung vertritt . Inhaltlich ändert sich daran sonst nichts, es entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten.

Natürlich können Sie auch weiterhin direkt mit der Gesellschaft kommunizieren. Oft haben wir dort aber angesichts des Volumens unseres Geschäfts deutlich mehr Einfluss. Bei einigen renommierten Gesellschaften sind wir nach deren Aussage deren größter Einzelmakler in Deutschland und sind dort bis hinauf zum Vorstand bestens vernetzt. Bei manchen Gesellschaften profitieren unsere Kunden z.B. von einer „Premium-Hotline“ mit besonders qualifizierten Ansprechpartnern.

Dr. Schlemann BU ArztklauselEin besonderer Vorteil für unsere Arztkunden, die uns die Betreuung Ihrer bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung von Alte Leipziger, Barmenia oder HDI anvertrauen: Sie profitieren dann von unserer exklusiven „Dr. Schlemann BU Arztklausel, die u.a. ausdrücklich klarstellt, dass die zuletzt ausgeübte ärztliche Tätigkeit versichert ist und nicht auf andere ärztliche Tätigkeiten verwiesen wird. Diese Arztklausel gilt nach ausdrücklicher Zusage dieser Gesellschaften auch für unsere Bestandskunden mit älteren BU-Verträgen ohne weitere Vereinbarung bei der Leistungsprüfung. Vorteil für Sie: Ein höheres Maß an Sicherheit bei der Vertragsauslegung zu wichtigen Fragen der abstrakten Verweisung und der Pflicht zur Umorganisation als Voraussetzung für die Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente.

Voraussetzungen einer Bestandsübertragung

Voraussetzungen für eine Bestandsübertragung sind:

  • Ein aktueller (max. 1-2 Jahre alt!) unterzeichneter Versicherungsmaklerauftrag. Bitte übersenden Sie uns das Dokument möglichst im Original (wg. der enthaltenen Vollmacht – hier ein Deckblatt zur einfachen Rücksendung im Fensterumschlag), vorab genügt aber auch ein Scan oder Telefax.
  • Unsere Zustimmung zur Übernahme der Betreuung (nach Prüfung evtl. Haftungs- und Stornorisiken). Wichtig: Ohne diese explizite Zustimmung kommt trotz ausgefüllter Formulare keine Bestandsübertragung zustande!
  • Anschließend die schriftliche Zustimmung des Versicherers zur „courtagepflichtigen“ (ohne Kosten für den Kunden) Übernahme durch uns als Makler.

Diese Bestandsübertragung einzelner Verträge können Sie gerne mit den weiter unten hinterlegten Formularen oder per email mit Angabe der nachfolgend beschriebenen Daten in die Wege leiten. Oder Sie kontaktieren uns und wir regeln das gemeinsam. 😀

Daten für eine Bestandsübertragung

Bestandsübertragung - DownloadFür eine Bestandsübertragung sind einige Daten erforderlich, die Sie am einfachsten direkt in das hier zum Download verlinkte Formular „Einbeziehung bestehender Versicherungsverträge als Anlage zum Maklerauftrag“ eintragen und uns dann mailen oder faxen können.

Folgende Daten werden in jedem Fall benötigt:

  • Vor- und Nachname, Adresse, Geburtsdatum und E-Mail Adresse des Versicherungsnehmers
  • Name der Versicherungsgesellschaft
  • Versicherungsschein-Nummer
  • Risiko (z.B. LV, KV, Sachversicherung)

Zusätzlich hilfreich sind:

  • Produkt: z.B. Selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung, Rentenversicherung, Optionstarif Krankenversicherung
  • Tarif: z.B. BV10, InvestFlex, UT+
  • Vertragsbeginn und -ende bzw. nächste Hauptfälligkeit (bei sog. „Sachversicherungen“ z.b. immer jährlich zum Zahlungstermin)
  • Aktueller Beitrag und Zahlweise (jährlich, monatlich, …)

Oft reicht auch die Police oder das letzte Update (als Scan oder Fax) aus.

Elektronisches Formular Bestandsübertragung

Das hier demnächst folgende Formular können Sie gerne auch verwenden, um uns die erforderlichen Daten zukommen zu lassen, sofern Maklerauftrag und Anlage V bereits (ggf. blanko) unterschrieben sind.


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