Bestandsübertragung: Wir kümmern uns um Ihre Verträge!Bestandsübertragung bestehender Verträge

Eine Bestandsübertragung zur Betreuung bestehender Verträge durch uns ist bei fast allen Versicherungsgesellschaften möglich.

Für Eilige: Digitale Bestandsübertragung in 2 Schritten

Eine Bestandsübertragung können unsere Kunden ganz einfach in die Wege leiten:

• Schritt 1: Im Finanzmanager einloggen (ohne Passwort nur mit Ihrer E-Mail Adresse) und unter << Meine Verträge – Vertrag anlegen >> Ihre Verträge zur Betreuung durch uns eintragen.

• Schritt 2: Die hier verlinkte Bestandsübertragung in Ergänzung des bestehenden Maklerauftrags unkompliziert per digitaler Unterschrift unterschreiben. Einzelne Verträge brauchen Sie dort nicht einzutragen wenn Sie diese vorher in Schritt 1 im Finanzmanager angelegt haben.

Wichtig zu wissen:

• Bestandsübertragung und unser anschließender Service sind für unsere Kunden kostenlos. Wir erhalten dafür von Gesellschaften eine Betreuungsvergütung.

• Sie können sich weiterhin auch direkt an Gesellschaften werden. Uns gewinnen Sie als zusätzlichen Ansprechpartner. Als Versicherungsmakler vertreten wir ausschließlich Ihre Interessen.

• Mit Übernahme der Betreuung Ihrer Versicherungsverträge per Bestandsübertragung wird kein Vertrag geändert, aufgehoben, gekündigt oder neu abgeschlossen. Alle Verträge bleiben unverändert bestehen. Evtl. sinnvolle Änderungen werden immer mit Ihnen abgestimmt.

• Hinweis: Gesellschaften, deren Verträge wir in unsere Betreuung übernehmen können bzw. mit denen wir nicht zusammenarbeiten, sind auf unseren Seite Gesellschaften bzw. Anbieter Berufsunfähigkeitsversicherung und Anbieter Krankenversicherung aufgeführt.

• Sie können auch Verträge der wenigen nicht mit Maklern kooperierenden Gesellschaften eingeben wie z.B. HuK, Debeka, Aachen Münchener, LVM, Provinzial, DEVK, Generali, Mecklenborgische, WGV oder Cosmos Direkt. Diese Verträge können wir für unsere Kunden häufig durch Wechsel zu anderen Anbietern optimieren. Laufende Betreuung übernehmen wir hierfür mangels Vergütung jedoch nicht. Sie erhalten von diesen Gesellschaften im Finanzmanager auch keine aktuellen Daten und Dokumente.

Betreuung bestehender Versicherungsverträge

Für unsere Kunden übernehmen wir im Wege einer sog. „Bestandsübertragung“ nach vorheriger Prüfung auch die Betreuung vorhandener „alter“ Versicherungsverträge.

• Vor einer Bestandsübertragung sollten wir gemeinsam klären, ob alte Lösungen noch zu Ihren Anforderungen passen und ein gutes Preis-/Leistungsverhältnis bieten. Anderenfalls wäre (vor allem bei sog. „Sachversicherungen“ – Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, etc.) Neuabschluss und anschließende Kündigung des Vertrags ggf. sinnvoller.

• Mit „alten“ Berufsunfähigkeitsversicherungen oder privaten Krankenversicherungen, die in unsere Betreuung übertragen werden, gehen wir i.d.R. sehr „behutsam“ um. Hier sind Veränderungen im Interesse des Kunden eher selten sinnvoll. Anders bei verlustreichen Verträgen wie z.B. der Heidelberger Leben. Hier stellen wir auf Wunsch den Kontakt zu einem Experten für Rückabwicklung her, mit dessen Hilfe einige unserer Kunden schon ansehnliche Summen zurückerhielten.

Buchen Sie zur Prüfung Ihrer Verträge gerne einen Termin über unsere Terminbuchungsseite. Bitte achten Sie dabei auf Kündigungsfristen. Bei sog. „Sachversicherungen“ sind dies i.d.R. 3 Monate zum nächsten Zahl-/Verlängerungstermin. Siehe dazu unsere Seite Kündigung Versicherung.

Vorteile einer Bestandsübertragung für unsere Kunden

• Über unseren Finanzmanager erhalten Sie vollen digitalen Zugriff auf alle Ihre Verträge und tagesaktuell auf alle von den Gesellschaften digital gelieferten oder von Ihnen selbst digital hochgeladenen Dokumente.

• Sie gewinnen uns als zusätzlichen neutralen Ansprechpartner, der als Versicherungsmakler Ihre Interessen gegenüber der Versicherung vertritt. Inhaltlich ändert sich am Vertrag sonst nichts, es entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten. Natürlich können Sie auch weiterhin direkt mit der Gesellschaft kommunizieren. Oft haben wir dort aber angesichts des Volumens unseres Geschäfts deutlich mehr Einfluss. Bei einigen renommierten Gesellschaften sind wir nach deren Aussage deren größter Einzelmakler in Deutschland und sind dort bis hinauf zum Vorstand bestens vernetzt.

• Wir unterstützen unsere Kunden im Leistungsfall. Gerade bei Berufsunfähigkeitsversicherungen ist dies nicht zu unterschätzen, siehe Unterstützung im Leistungsfall.

• Bei manchen Gesellschaften profitieren unsere Kunden z.B. von einer „Premium-Hotline“ mit besonders qualifizierten Ansprechpartnern.

• Ein besonderer Vorteil für unsere Arztkunden, die uns die Betreuung Ihrer bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung von Alte Leipziger, Barmenia oder HDI anvertrauen: Sie profitieren dann von unserer exklusiven „Dr. Schlemann BU Arztklausel„, die u.a. ausdrücklich klarstellt, dass die zuletzt ausgeübte ärztliche Tätigkeit versichert ist und nicht auf andere ärztliche Tätigkeiten verwiesen wird. Diese Arztklausel gilt nach ausdrücklicher Zusage dieser Gesellschaften auch für unsere Bestandskunden mit älteren BU-Verträgen ohne weitere Vereinbarung bei der Leistungsprüfung. Vorteil für Sie: Ein höheres Maß an Sicherheit bei der Vertragsauslegung zu wichtigen Fragen der abstrakten Verweisung und der Pflicht zur Umorganisation als Voraussetzung für die Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente.

• Und zu guter Letzt: Sie haben die Gewissheit, dass wir bestehende Verträge nicht kündigen „müssen“, um mit unserer Arbeit Geld zu verdienen. Auch für von uns nach einer Bestandsübertragung betreute Verträge erhalten wir eine Vergütung.

Voraussetzungen einer Bestandsübertragung

Voraussetzungen einer Bestandsübertragung sind:

• Ein aktueller (max. ca. 2 Jahre alt) unterzeichneter Versicherungsmaklerauftrag.
• Unsere Zustimmung zur Übernahme der Betreuung (nach Prüfung evtl. Haftungs- und Stornorisiken). Wichtig: Ohne diese explizite Zustimmung kommt trotz ausgefüllter Formulare keine Bestandsübertragung zustande!
• Anschließend die schriftliche Zustimmung des Versicherers zur „courtagepflichtigen“ (ohne Kosten für den Kunden) Übernahme durch uns als Makler.

Aktuellen Versicherungsmaklerauftrag erteilen

Liegt kein (aktueller) Maklerauftrag vor? Dann erteilen Sie uns den Maklerauftrag hier einfach unkompliziert per digitaler Unterschrift.

• Mehr Informationen zum Maklerauftrag finden Sie unter Grundlage Zusammenarbeit: Maklerauftrag + Maklervollmacht.

Bestandsübertragung in Auftrag geben

• Schritt 1: Im Finanzmanager einloggen (ohne Passwort nur mit Ihrer E-Mail Adresse) und unter << Meine Verträge – Vertrag anlegen >> Ihre Verträge zur Betreuung durch uns eintragen.

• Schritt 2: Die hier verlinkte Bestandsübertragung in Ergänzung des bestehenden Maklerauftrags unkompliziert per digitaler Unterschrift unterschreiben. Einzelne Verträge brauchen Sie dort nicht einzutragen wenn Sie diese vorher in Schritt 1 im Finanzmanager angelegt haben.

Alternativ können Sie die Bestandsübertragung einzelner Verträge auch per E-Mail mit Angabe der nachfolgenden Daten in die Wege leiten. Oder Sie kontaktieren uns und wir regeln das gemeinsam. 🙂

Daten zur Bestandsübertragung

Legen Sie zu übertragende Verträge am besten mit wenigen Mausklicks im Finanzmanager an. Einfach einloggen (ohne Passwort nur mit Ihrer E-Mail Adresse) und unter << Meine Verträge – Vertrag anlegen >> Ihre Verträge zur Betreuung durch uns eintragen.

Haben Sie die Verträge angelegt, reicht es aus, wenn Sie in dem hier verlinkten Auftrag Bestandsübertragung „Siehe Anlage Vertragsübersicht“ ankreuzen. Ansonsten können Sie die für eine Bestandsübertragung erforderlichen Daten dort auch in den dafür vorgesehenen Feldern eintragen.

Folgende Daten werden benötigt:

• Vor- und Nachname, Adresse, Geburtsdatum und E-Mail Adresse des Versicherungsnehmers

• Name der Versicherungsgesellschaft

• Versicherungsschein-Nummer

• Versicherungssparte bzw. Risiko (z.B. LV, KV, Sachversicherung)

Diese Daten werden bei der Anlage im Finanzmanager automatisch abgefragt.

Zusätzlich hilfreich sind:

• Produkt: z.B. Selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung, Rentenversicherung, Optionstarif Krankenversicherung

• Tarif: z.B. BV10, InvestFlex, Mehr Optionen

• Vertragsbeginn und -ende bzw. nächste Hauptfälligkeit (bei sog. „Sachversicherungen“ z.b. immer jährlich zum Zahlungstermin)

• Aktueller Beitrag und Zahlweise (jährlich, monatlich, …)

Oft reicht auch die Police oder das letzte Update (als Scan oder Fax) aus.

Dauer einer Bestandsübertragung

Ein wichtiger Hinweis: Bestandsübertragungen haben bei den Gesellschaften eine niedrige Priorität. Schließlich verdienen sie damit kein neues Geld. Deshalb dauert die Bearbeitung häufig mehrere Wochen bzw. Monate.