Vermögen Investment Geldanlage: Ein “Vermögen”, größer oder kleiner, ist meistens hart erarbeitet. Entsprechend sorgfältig sollte es investiert werden!
Vermögen Investment Geldanlage
Manchmal ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als eine Woche dafür zu arbeiten (André Kostolany).
Ziele einer Geldanlage
- Sicherheit
- Rendite
- jederzeit verfügbar / Liquidität
- Inflationsschutz
- steueroptimiert
Diese Ziele können nicht alle gleichzeitig zu 100% erreicht werden, deshalb spricht man von einem “magischen Fünfeck“.
Auf unserer Seite Vergleich Geldanlage vergleichen wir verschiedene Anlageformen bezüglich dieser fünf Kriterien – plus dabei entstehende Kosten.
Unsere Aufgabe
als unabhängiger Anlageberater (bzw. Vermögensberater / Investmentberater) ist mit Ihnen gemeinsam sicherzustellen, dass Sie jetzt und im Alter über die notwendigen Mittel verfügen, um Ihre persönlichen (idealerweise schriftlich formulierten) Ziele zu erreichen. Eine wichtige Grundlage für die Anlagestrategie ist dabei Ihre persönliche Risikoneigung.
Vermögenspyramide
Beratung Vermögen Investment Geldanlage
Die Beratung zum Thema Vermögen Investment Geldanlage ist inzwischen stark formalisiert. Bevor ein Kunde z.B. die Gelegenheit erhält, in Fonds zu investieren, sind detaillierte Angaben in Form eines sog. “Anlegerprofils” erforderlich zu
- bisherigem Anlageverhalten
- Kenntnissen und Erfahrungen mit Kapitalanlagen
- finanziellen Verhältnissen
- Anlagezielen, Anlagedauer, Zweck der Anlage, Zahlungsweise
- Risikobereitschaft
Hier einige Unterlagen zur Vorbereitung eines Beratungstermins:
- Vermögensübersicht (als ausfüllbare und selbstrechnende PDF Datei): Ihr status quo
- Anlegerprofil mit Beratungsdokumentation (blanko, ausfüllbare PDF Datei)
- Broschüre des BVI über “Grundlagen zur Geldanlage in Investmentfonds” – kurz und anschaulich
- Investment Fonds und Steuern (AGI)
Tipp: Es hat sich bewährt, wenn unsere Kunden Vermögensübersicht und Anlegerprofil schon vorab ausfüllen und uns vor einem Termin zurückmailen. Ansonsten können wir diese Punkte aber auch gerne persönlich besprechen.
Als Beispiel für historische Renditen von Aktieninvestments hier verlinkt eine sehr anschauliche Übersicht zur historische Entwicklung des Deutschen Aktienindex DAX – das “DAI DAX Renditedreieck 1964-2013” (natürlich ohne Gewähr für künftige Entwicklungen!).
Weitere Infos (bereitgestellt von der FFB):
- Glossar Wertpapierwissen von A‒Z
- Geldanlage – allgemeine Informationen
- Tools & Rechner (Investmentrechner, Inflationsrechner, Zinseszinsrechner, Anlageplaner, Zinsen und Anleihenkurse)
Typische Fehler bei Vermögen Investment Geldanlage
können durch professionelle Beratung vermieden werden. Sieben klassische Fehler (mangelnde Information, Selbstüberschätzung, Horten, prozyklisches Kaufen, einem Guru folgen, mangelnde Flexibilität, Klumpenrisiko) werden hier unterhaltsam beschrieben:
Siehe dazu auch:
Vermögen Investment Geldanlage
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