Zum Thema Vermögen Investment Geldanlage haben wir für unsere Kunden einige gute Ideen, z.B.
- Eine sehr gute spezialisierte Vermögensverwaltung mit regelmäßiger Outperformance der Märkte bei moderaten Kosten, siehe unsere Seite Vermögensverwaltung.
- Physisch abgesicherte Edelmetall-Depots, siehe Investment in Edelmetalle.
- Immobilien-Nachrangdarlehen, die mit überschaubarem Risiko bei einer Laufzeit von zwei Jahren 6,5% und bei drei Jahren 7,5% Rendite bringen, siehe Immobilien Investment.
- Steueroptimierte Geldanlagen in einem Versicherungsmantel mit oder ohne Garantien.
Unser eigenes Geld investieren wir ebenfalls auf diese Weise.
Vermögen Investment Geldanlage
Ein „Vermögen“, größer oder kleiner, ist meistens hart erarbeitet. Entsprechend sorgfältig sollte es investiert werden! Beherzigen Sie das folgende Zitat von Börsenguru André Kostolany:
Manchmal ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als eine Woche dafür zu arbeiten!
Wir erleichtern Ihnen dieses Nachdenken gerne bei einem gemeinsamen Gespräch zur Vermögens- und Anlageplanung.
Ziele einer Geldanlage
Beim Thema Vermögen Investment Geldanlage geht es um die Verwirklichung der folgenden Ziele:
- Rendite
- Sicherheit
- Liquidität (möglichst jederzeit verfügbar)
und idealerweise zusätzlich
- Inflationsschutz
- steueroptimiert
Diese Ziele können nicht alle gleichzeitig zu 100% erreicht werden, deshalb spricht man von einem „magischen Fünfeck„.
Zusätzlich relevant für die Anlageplanung sind die Kosten einer Geldanlage und die Absicherung des sog. „Langlebigkeitsrisikos“ – damit am Ende des Lebens möglichst noch Geld da ist und nicht umgekehrt. Auf unserer Seite Vergleich Geldanlage analysieren wir verschiedene Anlageformen bezüglich dieser Kriterien.
Unsere Aufgabe – Ihr Lotse bei Vermögen Investment Geldanlage
Als unabhängiger Anlageberater (bzw. Vermögensberater/Investmentberater) stellen wir mit Ihnen gemeinsam sicher, dass Sie jetzt und im Alter über die notwendigen Mittel verfügen, um Ihre persönlichen (idealerweise schriftlich formulierten) Ziele zu erreichen. Eine wichtige Grundlage für die Anlagestrategie ist dabei Ihre persönliche Risikoneigung. Wir entwickeln mit Ihnen als „Lotse“ das Anlagekonzept, besprechen die passenden Anlageinstrumente und setzen diese dann gemeinsam mit Ihnen um.
Vermögenspyramide
Ihre Vorbereitung zur Anlageberatung
Bitte nutzen Sie die hier verlinkten Unterlagen zur Vorbereitung eines Beratungstermins zum Thema Vermögen Investment Geldanlage
- Vermögensübersicht (als ausfüllbare und selbstrechnende PDF Datei): Ihr status quo
- Broschüre des BVI über „Grundlagen zur Geldanlage in Investmentfonds“ – kurz und anschaulich
- Investment Fonds und Steuern (AGI)
Tipp: Es hat sich bewährt, wenn unsere Kunden die Vermögensübersicht schon vorab ausfüllen und uns vor einem Termin zurückmailen. Ansonsten können wir diese Punkte auch gerne persönlich besprechen.
Als Beispiel für historische Renditen von Aktieninvestments hier verlinkt eine sehr anschauliche Übersicht zur historische Entwicklung des Deutschen Aktienindex DAX – das „DAI DAX Renditedreieck 1964-2017“ (natürlich ohne Gewähr für künftige Entwicklungen!).
Weitere Infos (bereitgestellt von der FFB):
- Glossar Wertpapierwissen von A‒Z
- Geldanlage – allgemeine Informationen
- Tools & Rechner (Investmentrechner, Inflationsrechner, Zinseszinsrechner, Anlageplaner, Zinsen und Anleihenkurse)
Typische Fehler bei der Geldanlage
können durch professionelle Beratung vermieden werden. Sieben klassische Fehler (mangelnde Information, Selbstüberschätzung, Horten, prozyklisches Kaufen, einem Guru folgen, mangelnde Flexibilität, Klumpenrisiko) beim Thema Vermögen Investment Geldanlage werden hier unterhaltsam beschrieben:
Zum Thema Vermögen Investment Geldanlage siehe auch:
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