Vermögen Investment Geldanlage

Wir lassen Ihr Geld für Sie arbeiten, damit Sie weniger arbeiten können! (Dr. B. Schlemann)

Zum Thema Vermögen Investment Geldanlage bieten wir unseren Kunden einige gute Ideen, z.B.:

• Eine exzellente spezialisierte Vermögensverwaltung mit regelmäßiger Outperformance der Märkte bei moderaten Kosten, siehe unsere Seite Vermögensverwaltung.
• Physisch abgesicherte Edelmetall-Depots, siehe Investment in Edelmetalle.
• Immobilien-Nachrangdarlehen, die mit überschaubarem Risiko bei einer Laufzeit von drei Jahren 6% Rendite bringen, siehe Immobilien Investment.
• Steueroptimierte Geldanlagen in einem Versicherungsmantel mit oder ohne Garantien.

Unser eigenes Geld investieren wir ebenfalls auf diese Weise.

Puzzeln Sie lieber selbst mit ETFs herum?

Wollen Sie Kosten sparen und nutzen Sie dazu geniale Anlagestrategien wie z.B. die „Pantoffel-Portfolios“ von Stiftung Warentest? Mit „Spielgeld“ kann das ganz unterhaltsam sein. Ist Ihr Ziel allerdings langfristiger strategischer Vermögensaufbau mit größeren Beträgen, dann ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass ein haupberuflicher Anlageberater – auch nach Abzug der moderaten Kosten – mehr erreicht, als ein sich auf Populärfinanzliteratur verlassender Amateur!

Vermögen Investment Geldanlage

Ein „Vermögen“, größer oder kleiner, ist meistens hart erarbeitet. Entsprechend sorgfältig sollte es investiert werden! Börsenguru André Kostolany rät:

Manchmal ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als eine Woche dafür zu arbeiten!

Ähnlich formuliert es John D. Rockefeller: „Lieber eine Stunde über Geld nachdenken, als eine Stunde für Geld arbeiten.“

Wir erleichtern Ihnen dieses Nachdenken gerne bei einem gemeinsamen Gespräch zur Vermögens- und Anlageplanung.

Ziele einer Geldanlage

Beim Thema Vermögen Investment Geldanlage geht es um die Verwirklichung der folgenden Ziele:

• Rendite
• Sicherheit
• Liquidität (möglichst jederzeit verfügbar)

und idealerweise zusätzlich

• Inflationsschutz
• steueroptimiert

Diese Ziele können nicht alle gleichzeitig zu 100% erreicht werden, deshalb spricht man von einem „magischen Fünfeck„.

Zusätzlich relevant für die Anlageplanung sind die Kosten einer Geldanlage und die Absicherung des sog. „Langlebigkeitsrisikos“ – damit am Ende des Lebens möglichst noch Geld da ist und nicht umgekehrt. Auf unserer Seite Vergleich Geldanlage analysieren wir verschiedene Anlageformen bezüglich dieser Kriterien.

Unsere Aufgabe: Ihr Lotse bei Vermögen Investment Geldanlage

Als unabhängiger Anlageberater (bzw. Vermögensberater/Investmentberater) stellen wir mit Ihnen gemeinsam sicher, dass Sie jetzt und im Alter über die notwendigen Mittel verfügen, um Ihre persönlichen (idealerweise schriftlich formulierten) Ziele zu erreichen. Eine wichtige Grundlage für die Anlagestrategie ist dabei Ihre persönliche Risikoneigung. Wir entwickeln mit Ihnen als „Lotse“ das Anlagekonzept, besprechen die passenden Anlageinstrumente und setzen diese dann gemeinsam mit Ihnen um.

Vermögenspyramide

Ihre Vorbereitung zur Anlageberatung

Bitte nutzen Sie die hier verlinkten Unterlagen zur Vorbereitung eines Beratungstermins zum Thema Vermögen Investment Geldanlage

• Vermögensübersicht (als ausfüllbare und selbstrechnende PDF Datei): Ihr status quo
• Broschüre des BVI über „Grundlagen zur Geldanlage in Investmentfonds“ – kurz und anschaulich
• Investment Fonds und Steuern (AGI)

Tipp: Es hat sich bewährt, wenn unsere Kunden die Vermögensübersicht schon vorab ausfüllen und uns vor einem Termin zurückmailen. Ansonsten können wir diese Punkte auch gerne persönlich besprechen.

Als Beispiel für historische Renditen von Aktieninvestments hier verlinkt eine sehr anschauliche Übersicht zur historische Entwicklung des Deutschen Aktienindex DAX – das „DAI DAX Renditedreieck 1964-2017“ (natürlich ohne Gewähr für künftige Entwicklungen!).

Weitere Infos (bereitgestellt von der FFB):

• Glossar Wertpapierwissen von A‒Z
• Geldanlage – allgemeine Informationen
• Tools & Rechner (Investmentrechner, Inflationsrechner, Zinseszinsrechner, Anlageplaner, Zinsen und Anleihenkurse)

Typische Fehler bei der Geldanlage

können durch professionelle Beratung vermieden werden. Sieben klassische Fehler (mangelnde Information, Selbstüberschätzung, Horten, prozyklisches Kaufen, einem Guru folgen, mangelnde Flexibilität, Klumpenrisiko) beim Thema Vermögen Investment Geldanlage werden hier unterhaltsam beschrieben:

Zum Thema Vermögen Investment Geldanlage siehe auch:

• Geldanlage – Kriterien auf die Sie achten sollten und
• 10 Tipps zum Umgang mit Geld