Beratungsfelder

Beratungsfelder: Folgende Beratungsthemen gehören zu unserem Beratungsspektrum. Daraus können Sie sich Ihr „Beratungsmenu“ zusammenstellen. Sie entscheiden, ob Sie eine umfassende Finanzplanung wünschen (unsere Empfehlung) oder sich zunächst auf einzelne Felder konzentrieren möchten.

Vermögenspyramide

1. Liquidität – die Grundlage

Beratungsfelder:

• Einnahmen / Ausgaben, freie Liquidität, Planung

• Liquiditätsreserve (empfohlen: 2-3 Monatsgehälter), Tagesgeldkonto

• Finanzierung: Immobilie – selbstgenutzt oder vermietet, Praxis / Unternehmen, Bausparen

2. Risikovorsorge – Sicherheit

Beratungsfelder:

• Sachversicherungen: private Haftpflichtversicherung, Unfallversicherung, KfZ Versicherung (Haftpflicht, Teilkasko- oder Vollkaskoversicherung), Hausratversicherung, Wohngebäudeversicherung, Rechtsschutzversicherung, …

• Gesundheitsvorsorge: Gesetzliche Krankenversicherung, Private Krankenversicherung, private Krankenzusatzversicherung

• Einkommenssicherung: Krankentagegeld, Berufsunfähigkeitsversicherung, Dread Disease Versicherung / Schwere Krankheiten Vorsorge, Pflegerente oder Pflegetagegeld

• Altersvorsorge – klassisch oder fondsgebunden: Riesterrente, Rüruprente / Basisrente, private Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge

• Familienvorsorge: Risikolebensversicherung und Kindervorsorge (Privathaftpflichtversicherung mit „Kinderklausel“, Unfallversicherung, Kindersparen, Ausbildungsversicherung)

3. Vermögen – Wohlstand

Beratungsfelder:

• Check bestehender Investitionen

• Vermögensaufbau mit Investmentfonds

Autor: Dr. Berndt Schlemann–Geschäftsführer, Volljurist

Seit 2005 berate ich anspruchsvolle Kunden als unabhängiger Finanzberater und Versicherungsmakler. Meine Spezialgebiete sind die Beratung zu privater Krankenversicherung, Absicherung gegen Berufsunfähigkeit und steueroptimierter Altersvorsorge. Von meiner Ausbildung her bin ich Volljurist mit zwei bayerischen Prädikatsexamen, juristischer Promotion in Saarbrücken und Zusatzqualifikation im Steuerrecht.

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