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Gutschein Finanzcheck

Kundeninformation Jahresende 2017

Kundeninformation Jahresende 2017 – aktuelle Infos für unsere Kunden. Tipp: „abonnieren“ Sie unsere tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende „Kanäle“: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing! Liebe Kundinnen, liebe Kunden, rechtzeitig zum Jahresende möchten wir Ihnen (wie immer gut „dosiert“) als „Kundeninformation Jahresende 2017“ einige wichtige Informationen zukommen lassen. Bitte klicken Sie auf […]

Kundeninformation Frühjahr 2015

Kundeninformation Frühjahr 2015 – aktuelle Infos für unsere Kunden. Tipp: „abonnieren“ Sie unsere tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende „Kanäle“: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing! Liebe Kundinnen, liebe Kunden, wie Sie wissen versenden wir nur sehr dosiert „Rundmails“. Diese Kundeninformation hat drei Anlässe: unsere aktuelle „Spendenaktion Erdbeben Nepal“, bei der wir Ihre […]

Jahresende-Checkliste 2014

Kundeninformation Herbst 2014

Kundeninformation Herbst 2014 – aktuelle Infos für unsere Kunden. Tipp: „abonnieren“ Sie unsere tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende „Kanäle“: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing! Liebe Kundinnen, liebe Kunden, rechtzeitig vor dem Jahresende für Sie einige wichtige Informationen in dieser „Kundeninformation Herbst 2014“ ergänzend zu der übersandten email: Garantiezinssenkung zum 1.1.2015 Über […]

Jahresende-Checkliste 2014

Jahresende-Checkliste 2014

Hier unsere traditionelle Jahresende-Checkliste 2014 mit Finanztipps & Terminen! Aktueller Handlungsbedarf besteht u.a. aufgrund der Garantiezinssenkung zum 1.1.2015. Was ändert sich 2014 / 2015? Zum 1.1.2015 steht eine wichtige Veränderung an: das Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG) senkt den gesetzlichen Garantiezins von 1,75% um fast 30% auf nur noch 1,25%. Lesen Sie dazu unseren ausführlichen Beitrag Garantiezinssenkung 2015. […]

2013 Jahresende-Checkliste

Jahresende-Checkliste 2013

Die traditionelle Jahresende-Checkliste für 2013 mit Finanztipps & Terminen! Was ändert sich 2014? Dieses Jahr stehen – anders als zum Jahresende 2012 – keine substantiellen gesetzlichen oder steuerlichen Veränderungen auf der Jahresende-Checkliste. Dennoch macht es wie jedes Jahr Sinn, einige wichtige Themen noch rechtzeitig vor Jahresende zu regeln. Die zeitkritischeren Themen sind rot markiert. Und […]

Nur noch wenig freie Beratungskapazität

Liebe Interessenten und angehende Kunden, normalerweise freue ich mich sehr über Ihre Beratungsanfragen! Wie immer fällt es vielen Menschen gerade zum Jahresende ein, sich um ihre Finanzen zu kümmern. Bis Jahresende 2013 bin ich deshalb inzwischen schon recht dicht gebucht und habe nur noch wenig freie Beratungskapazität. Wenn’s nicht brennt also bitte möglichst erst ab […]

Kundeninformation Sommer 2013

Kundeninformation Sommer 2013 – aktuelle Tipps und Infos für meine Kunden. Tipp: „abonnieren“ Sie meine tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende „Kanäle“: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing! Liebe Kunden, vor den Sommerferien einige wichtige Informationen: Aktion BU mit vereinfachten Gesundheitsfragen bis 30.9. Bei einer aktuellen „Turboaktion“ können Sie bis 30.9. (Eingang Antrag […]

Banner Jahresende 2012

Kundeninformation Herbst 2012

Tipp: bitte „abonnieren“ Sie meine tagesaktuellen Finanz-Informationen über folgende „Kanäle“: Blog (auch als RSS Feed), Facebook Seite, Twitter oder Xing! Liebe Kunden, nach den Sommerferien und frühzeitig zur Vorbereitung auf aktuelle Veränderungen hier einige aktuelle Informationen für Sie: Veränderungen zum Jahresende 2012 Unisex-Tarife / Bisex-Tarife sind das große Thema in den Medien. Sehen Sie dazu […]

Banner Jahresende 2012

Jahresend-Checkliste 2012

Meine traditionelle Jahresend-Checkliste für 2012: Dieses Jahr steht bis 20.12. vor allem das Thema „Unisex / Bisex Tarife“ auf der Agenda. Mehr Informationen zu Unisex / Bisex und Hinweise auf wichtige Termine und Fristen zum Jahreswechsel 2012/2013 finden Sie auf meiner Seite Jahresende 2012 – Termine und Fristen. Wenn Sie es sich einfacher machen wollen: […]

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Jahresende 2012 – Termine und Fristen

Wichtige Entscheidungen bis Ende 2012 – siehe auch die Jahresend-Checkliste 2012. Zum Jahreswechsel 2012 / 2013 ist wg. Veränderungen zum 21.12.2012 (Stichwort „Unisex-Tarife„) rechtzeitiges Handeln bei Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Risikolebensversicherung mit deutlichen Vorteilen verbunden! Wichtig: treffen Sie keine voreiligen Entscheidungen – es geht um wichtige Themen und viel Geld! Vermutlich geht die Welt am […]

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Kundenlogin

NEU: Kundenlogin mit unserer Finanzmanager-App – Ihre digitalen Finanzen in der Tasche! In unserem Online-Kundenportal per Web-App, Android oder iOS können unsere Kunden ihre Finanzen nun auch selbst online managen. Mit unserem Finanzmanager haben Sie Ihre Finanzen immer und überall im Griff. Die wichtigsten Funktionen unseres Finanzmanagers in Kürze Check-up: Innerhalb von rund drei Minuten […]

Gutschein Finanzcheck

Finanzcheck

Mit unserem Finanzcheck für Neukunden bzw. dem Finanz-Update für unsere Kunden bieten wir Ihnen eine kostenlose „Hauptuntersuchung“ für Ihre Finanzen (das Wort „TÜV“ als geschützte Marke darf nur der TÜV selbst verwenden). Durch eine umfassende Analyse Ihrer Finanzen helfen wir Ihnen beim Sparen und zeigen Ihnen, wie Sie Steuervorteile und staatliche Zulagen optimal nutzen und […]

Karl May

Das Karl-May-Prinzip ©

Das Karl-May-Prinzip ©: Setzen Sie auf das schnellste Pferd, 20 Pferde laufen nicht unbedingt schneller als zwei Gute! Das gilt auch für die Finanzberatung. Wer hat für den Kunden mehr PS: Spezialmakler oder (Struktur-)Vertrieb? Strukturvertrieb vs. Spezialmakler Manchmal kommen Kunden zu uns, die vorher von einem Finanzvertrieb (auch Strukturvertrieb oder „Dreibuchstabenvertrieb“ genannt, manchmal reicht es […]

Beratungsablauf

Beratungsablauf Bei uns entscheiden Sie selbst, wie Sie beraten werden möchten. Ein typischer Beratungsablauf könnte aussehen wie folgt: Erster Termin: Kennenlernen, Bedarfsermittlung Zur Vorbereitung finden Sie hier eine Checkliste mit den für eine Finanzplanung hilfreichen Daten. Im Termin definieren wir zunächst gemeinsam als Orientierung für das Gespräch Ihre Erwartungen an eine gelungene Finanzberatung. Sie entscheiden, […]

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Presse Medien RTL West Finanzexperte Dr. Berndt Schlemann

Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung