Unsere Checkliste Finanzberatung hilft Ihnen bei der optimalen Vorbereitung auf Ihren Beratungstermin. Welche Daten/Unterlagen werden für Ihre persönliche Finanzplanung zu Liquidität, Risikovorsorge und Vermögen benötigt? Bei gemeinsamer Planung sind natürlich auch Informationen zu Ihrem (Ehe-)Partner notwendig. Idealerweise lassen Sie uns die Daten bzw. Unterlagen aus dieser Checkliste Finanzberatung schon vor dem Beratungsgespräch als PDF Datei zukommen. Bei der Beratung haben Sie dann am besten zusätzlich Ihre(n) Bank-/Versicherungsordner zur Hand. Checkliste Finanzberatung zum Download als PDF DateiHier finden Sie die nachfolgende Checkliste Finanzberatung zum Download.

Je besser Sie sich vorbereiten, desto mehr Nutzen haben Sie aus dem Beratungsgespräch!

Checkliste Finanzberatung

Welche Daten / Unterlagen sind für eine umfassende Finanzberatung erforderlich? Wenn Sie sich nur gezielt zu einem einzelnen Themen beraten lassen möchten, sind die jeweiligen Daten natürlich grundsätzlich ausreichend, häufig gibt es jedoch auch Überschneidungen.

Checkliste Finanzberatung - Liquidität, Risikovorsorge und Vermögen

A) Liquidität

  • Angestellte: aktuelle Gehaltsabrechnung und letzte Jahresendabrechnung (i.d.R. Dezember)
  • Selbstständige: aktuelle/letzte Daten zu Gewinn/Überschuss (EÜR, BWA, ESt-Bescheide)
  • Sonstige Einnahmen: Kindergeld, Mieteinnahmen, Beteiligungen, Unterhalt etc.
  • Ausgaben: möglichst detaillierte Auflistung aller fixen und variablen Ausgaben
  • Kredite: Kreditvertrag (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Sondertilgung)

Eine vorbereitete Aufstellung Ihrer monatlichen Einnahmen & Ausgaben erleichtert die Planung deutlich! Tipps und Tools zur Budget-Planung per “Haushaltsbuch” finden Sie auf unserer Seite .

B) Risikovorsorge:

C) Vermögen:

  • Vermögensanlagen (Aktien, Anleihen, Fonds, Sparpläne, Konten, etc.): aktueller Konto-/Depotauszug mit Wert und Anlageart (möglichst mit Wertpapierkennnummer WKN oder ISIN)
  • Geschlossene Beteiligungen (z.B. Immobilienfonds, Schiffsfonds, Medienfonds, Solaranlagen, Windräder, etc.): aktuelle Werte und Laufzeiten
  • Immobilien: Objektdaten, aktueller Wert, Mieteinnahmen, laufende Kosten, Daten zur Finanzierung (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Möglichkeit zur Sondertilgung)

Nutzen Sie für eine übersichtliche Zusammenstellung bitte möglichst die hier verlinkte ausfüllbare Vermögensübersicht.

Wichtig: alle Ihre Daten werden selbstverständlich absolut vertraulich behandelt!

Unsere Checkliste Finanzberatung hat die Frage “welche Informationen sind für eine unabhängige Finanzberatung erforderlich?” für Sie hoffentlich ausreichend klar beantwortet. Für evtl. Rückfragen erreichen Sie uns unter den bekannten Kontaktdaten. Wir freuen uns auf Ihren Anruf (0221-688040) oder Ihre email!

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