Checkliste FinanzberatungUnsere Checkliste Finanzberatung hilft Ihnen bei der optimalen Vorbereitung Ihres Beratungstermins. Bei gemeinsamer Planung gehören dazu auch Informationen des (Ehe-)Partners. Lassen Sie uns Daten und Unterlagen bitte möglichst rechtzeitig vor dem Beratungsgespräch als PDF Datei zukommen. Bei der Beratung haben Sie am besten zusätzlich Ihre(n) Bank-/Versicherungsordner zur Hand. Die nachfolgende Checkliste Finanzberatung finden Sie hier in vereinfachter Form zum Download.

Je besser Sie sich vorbereiten, desto mehr Nutzen erhalten Sie im Beratungsgespräch!

Checkliste Finanzberatung

Welche Daten / Unterlagen sind für eine umfassende Finanzberatung erforderlich? Wenn Sie sich nur gezielt zu einem einzelnen Themen beraten lassen möchten, sind die jeweiligen Daten natürlich grundsätzlich ausreichend, häufig gibt es jedoch auch Überschneidungen.

Checkliste Finanzberatung - Liquidität, Risikovorsorge und Vermögen

A) Liquidität

  • Angestellte: Aktuelle Gehaltsabrechnung und letzte Jahresendabrechnung (i.d.R. Dezember).
  • Selbstständige: Aktuelle/letzte Daten zu Gewinn/Überschuss (EÜR, BWA, ESt-Bescheide).
  • Sonstige Einnahmen: Kindergeld, Mieteinnahmen, Beteiligungen, Unterhalt etc..
  • Ausgaben: Möglichst detaillierte Auflistung aller fixen und variablen Ausgaben.
  • Kredite: Kreditvertrag (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Sondertilgung).

Eine vorbereitete Aufstellung Ihrer monatlichen Einnahmen & Ausgaben ist eine wichtige Grundlage jeder Finanzplanung!! Tipps und Tools zur Budget-Planung per „Haushaltsbuch“ finden Sie auf unserer Seite .

B) Risikovorsorge:

Wenn Sie Gesundheitsrisiken so absichern möchten, dass Ihnen im Leistungsfall keine Falschangaben bei der Antragstellung vorgeworfen werden, dann ist sorgfältige Vorbereitung wichtig.

Berufsunfähigkeitsversicherung

Wichtig Beratung BerufsunfähigkeitWICHTIG: Bitte übersenden Sie uns rechtzeitig vor einem Beratungstermin die auf unserer Seite Vorbereitung Beratung Berufsunfähigkeit (<= bitte dort nachlesen) beschriebenen drei Dokumente. So können wir für Sie die Versicherbarkeit schon vorher klären. Am meisten profitieren Sie von unserer Beratung, wenn Sie sich vorab auf unserer Seite Beratung Berufsunfähigkeit einlesen!

Private Krankenversicherung / private Kran­ken­zusatzversicherung

Bitte lassen Sie uns zur Vorbereitung rechtzeitig vor dem Termin den hier verlinkten Interessentenfragebogen PKV (auch für eine evtl. spätere Risikovoranfrage) sorgfältig ausgefüllt zukommen.

Um die abgefragten „Vorerkrankungen“ (dazu gehören alle Arztbesuche) im Abfragezeitraum (letzte 3 Jahre bzw. bei Operationen und Psychotherapie 5-10 Jahre) mit allen nötigen Details anzugeben, bitte das hier verlinkte Beiblatt für Gesundheitsfragen (mit Verweis auf die jeweilige Frageziffer) sorgfältig ausfüllen. Für komplexere bzw. für die gewünschte Absicherung relevantere Themen bitte ggf. die hier verlinkten medizinischen Zusatzerklärungen (z.B. Wirbelsäule) verwenden. Wenn es ärztliche Befunde, Arztberichte, Atteste, Röntgenbilder, etc. gibt bitte ggf. auch beilegen.

WICHTIG: Damit wir übermittelte personenbezogene Daten (insbesondere Gesundheitsdaten) im Interesse unserer Kunden datenschutzkonform verarbeiten können, bitte gleichzeitig auch die im Fragebogen enthaltene bzw. hier noch einmal verlinkte Datenschutzerklärung ausgefüllt und unterschrieben (digital oder physisch) zurücksenden (email oder Fax genügt)!

Bei bereits bestehender privater Kranken(zusatz)versicherung: Bitte haben Sie im Termin alle Details zur Hand (Beginn, Tarifbezeichnung, Beitrag) bzw. mailen Sie uns einfach den Versicherungsschein und den letzten Nachtrag.

Altersvorsorge

  • Gesetzliche Rente/Versorgungswerk: letzter Rentenbescheid.
  • Private Altersvorsorge (Lebensversicherung, Rentenversicherung, Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge etc.): Versicherungsschein plus letzter Nachtrag, aktuelle Wertmitteilung. Folgende Informationen sind nötig / hilfreich: Anbieter, Tarif – klassisch oder fondsgebunden, Beginn, Ablauf, Beitrag, prognostizierte Ablaufleistung (Kapital bzw. Rente) – garantiert bzw. mit Überschüssen, bei fondsgebundenen Sparvorgängen z.B. mit einer angenommenen Rendite von z.B. 6%..

Zur Ermittlung und Dokumentation von für Sie ggf. geeigneten Versicherungsanlageprodukte, insbesondere in der 3. / privaten Altersvorsorgeschicht, schreibt der Gesetzgeber gem. § 7c VAG seit 23.2.2018 eine sog. „Geeignetheitsprüfung“ vor. Verwenden Sie dazu bitte den hier verlinkten Fragebogen Geeignetheitsprüfung Versicherungsanlageprodukte und lassen Sie uns diesen am besten schon vor dem Termin soweit wie möglich (Punkte 1-10) ausgefüllt zukommen.

Wenn Sie Ihre Daten schon etwas strukturierter zusammenstellen möchten, empfehlen wir den hier verlinkten Fragebogen Altersvorsorgeanalyse (2 Seiten Kurzversion, per Hand auszufüllen) bzw. Erfassungsbogen Beratung Altersvorsorge (ausführlicher auf 8 Seiten, ausfüllbare PDF Datei).

Sachversicherungen

Zu Haftpflichtversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung, Hausratversicherung, Rechtsschutzversicherung, Wohngebäudeversicherung, KfZ-Versicherung etc. lassen Sie uns bitte den Versicherungsschein und den letzten Nachtrag mit aktuellem Beitrag zukommen.

C) Vermögen

  • Vermögensanlagen (Aktien, Anleihen, Fonds, Sparpläne, Konten, etc.): Aktueller Konto-/Depotauszug mit Wert und Anlageart (möglichst mit Wertpapierkennnummer WKN oder ISIN).
  • Geschlossene Beteiligungen (z.B. Immobilienfonds, Schiffsfonds, Medienfonds, Solaranlagen, Windräder, etc.): Aktuelle Werte und Laufzeiten.
  • Immobilien: Objektdaten, aktueller Wert, Mieteinnahmen, laufende Kosten, Daten zur Finanzierung (u.a. Restschuld, Laufzeit, Zins, Tilgung, Möglichkeit zur Sondertilgung).

Nutzen Sie für eine übersichtliche Zusammenstellung bitte möglichst die hier verlinkte ausfüllbare Vermögensübersicht.

Datenschutz

Damit wir übermittelte personenbezogene Daten (insbesondere Gesundheitsdaten) im Interesse unserer Kunden datenschutzkonform verarbeiten können, bitte gleichzeitig die hier verlinkte Datenschutzerklärung ausgefüllt und unterschrieben (digital oder physisch) zurücksenden (email oder Fax genügt)!

Alle Ihre Daten werden selbstverständlich absolut vertraulich behandelt!

Unsere Checkliste Finanzberatung hat die Frage „welche Informationen sind für eine unabhängige Finanzberatung erforderlich?“ für Sie hoffentlich ausreichend klar beantwortet. Für evtl. Rückfragen erreichen Sie uns unter den bekannten Kontaktdaten. Wir freuen uns auf Ihren Anruf (0221-688040) oder Ihre email!


Jetzt kostenlosen Termin buchen

Lassen Sie sich von den vielen Informationen auf unserer Website nicht zu "do-it-yourself" Lösungen verführen. Mit unserer persönlichen Beratung kommen Sie einfacher und sicherer ans Ziel. Buchen Sie jetzt Ihren kostenlosen Beratungstermin in Köln oder bundesweit per "Onlineberatung":

1. Art der Beratung
2. Terminauswahl
3. Ihre Daten
4. Beendet
Bitte wählen Sie zunächst die Art der Beratung (Büro Köln oder Onlineberatung), dann Ihr gewünschtes Beratungsthema und den passenden Berater: