Stellenanzeige: Traumjob für Finanzberater (m/w/d)
Blogartikel
Stellenanzeige: Traumjob für Finanzberater ohne Akquise!
Wir suchen "gute" Finanzberater ohne Lust auf Akquise, die Akademiker fundiert zu BU oder PKV beraten und dank 100% Digitalisierung bei Top Verdienst von maximaler Freiheit und Flexibilität profitieren.
Menschlich und fachlich „gute“ Finanzberater (m/w/d) mit mehrjähriger Berufserfahrung, die anspruchsvolle Kunden gut strukturiert zu BU und/oder PKV beraten können.
Ein abgeschlossenes Hochschulstudium ist ein wichtiger Pluspunkt, um unseren Akademiker-Kunden auf Augenhöhe begegnen zu können.
Wichtige Soft Skills: anständig, offen, ehrlich, organisiert, sorgfältig, diszipliniert, verbindlich, eigenmotiviert, fleißig, intelligent, lernwillig, Freude am Umgang mit Kunden und Kollegen.
Viele direkt gebuchte Kundentermine mit Premium-Kunden wie Ärzten, Rechtsanwälten oder Beamten, die genau bei uns eine BU oder PKV abschließen möchten.
Ein hohes sicheres Einkommen mit 100% kundenorientierter Beratung ohne jede Akquise.
Full Remote oder hybrid: Maximale Freiheit und Flexibilität bezüglich Arbeitszeit und Arbeitsort dank 100% Digitalisierung. Sie können von jedem Ort der Welt aus beraten.
Freude an einer sinnvollen Tätigkeit mit einem jungen Team in einer marktbekannten renommierten Finanzberatung mit hohen Werten und Standards.
Einarbeitungsplan, Schulungskonzept und regelmäßige Coachings stellen sicher, dass Sie bei uns von Anfang an erfolgreich sind.
Kein ganz perfektes Match? Überzeugende Bewerber unterstützen wir gerne bei ihrer beruflichen Weiterentwicklung.
Unsere Finanzberater beraten 100% ethisch und kundenorientiert – und verdienen „trotzdem“ bzw. gerade deshalb ausgesprochen gut!
Dr. B. Schlemann
Kassieren Sie unsere Recruiting Prämie für Finanzberater
Für Empfehlungen, die zur Besetzung einer Stelle für mindestens ein Jahr führen, zahlen wir gerne 2.000 EUR Prämie! 💰💸💲🤝 Eine einzige Mail reicht aus. Natürlich kann man sich nicht selbst empfehlen. 🙂
ist ein 2005 gegründetes, bundesweit tätiges mittelständisches Finanzberatungsunternehmen aus Köln. Wir sind spezialisiert auf die Themen private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Geldanlage und betreuen rund 9.300 Kunden und Interessenten. Wir haben den Anspruch,
die qualitativ führende Finanzberatung Deutschlands für private Vorsorge anspruchsvoller Kunden
zu sein. In der Branche kennt man uns, unser Wort hat bei unseren Produktpartnern Gewicht. Wir prägen den Markt mit und gehören zu den bestbewerteten Finanzberatern Deutschlands.
Was bieten wir neuen Kolleginnen und Kollegen?
Was macht die Tätigkeit bei uns als Finanzberater zum Traumjob? Aus unserer Sicht können wir neuen Kolleginnen und Kollegen (m/w/d) einiges bieten:
Ein überdurchschnittliches Gehalt
Wir zahlen normalerweise ein Festgehalt mit überdurchschnittlichem Fixum. Der zusätzliche variable, leistungsbezogene Vergütungsanteil basiert auf per Businessplan gemeinsam vereinbarten Zielen.
Schon im ersten Berufsjahr werden Sie deutlich mehr verdienen als in Ihrer jetzigen Funktion und Ihre bisherigen Kollegen weit hinter sich lassen,
Freude am Job in einem zufriedenen Team
Unser junges Team ergänzt und unterstützt sich gegenseitig. Wir kommunizieren offen und direkt. Hierarchien spielen keine Rolle. Wir suchen Lösungen, keine Fehler.
Weiterentwicklung und Karrierechancen
Ihr Beitrag zum Unternehmenserfolg ist die Grundlage einer ggf. steilen Karriere. Besonders qualifizierten und gut zu uns passenden Kandidaten bieten wir nach einer Zeit des Kennenlernens und der Bewährung die Perspektive einer leitenden Tätigkeit bzw. einer unternehmerischen Beteiligung als Gesellschafter.
Zeitlich flexibel und familienkompatibel
Mit der Buchbarkeit Ihres Kalenders entscheiden Sie selbst wann und wie viel Sie arbeiten. Unsere Berater können so morgens Ihre Kinder in den Kindergarten oder zur Schule bringen und ihnen nachmittags bei den Hausaufgaben helfen.
Viele unserer Kunden haben erst abends Zeit für ihre privaten Finanzen. Deshalb sollten Sie bereit sein, mindestens an zwei Abenden pro Woche Kundentermine wahrzunehmen.
Räumliche Nähe zu Köln ist von Vorteil. Wir treffen uns einmal im Monat live und arbeiten, essen und feiern gerne zusammen. Schöne neue Büroräume stehen verkehrsgünstig gelegen in Köln Brück zur Verfügung. Nur 5 Minuten zu Fuß von der nächsten Straßenbahnhaltestellte der Linie 1 Brück Mauspfad bzw. 2 Minuten mit dem Auto ab A4 Ausfahrt Köln Brück, siehe Anfahrt.
Wir sind finanziell sehr gut aufgestellt und investieren gerne in unsere Berater und in unsere gemeinsame Weiterentwicklung, z.B. bei Seminaren zur Kommunikation mit Kunden und im Team.
Wir sind stolz auf ein sehr gut zusammenarbeitendes Teammit unterschiedlichen Spezialisierungen inkl. einem besonders engagierten Innendienst.
Wir bieten und wünschen uns eine enge Integration des Beraters in unser Unternehmen, um Synergien zu nutzen und sicherzustellen, dass unsere Kunden tip-top und ohne Haftungsrisiken beraten werden. „Schlechte“ Beratung unter unserer Marke wäre für uns der Super-GAU. Deshalb ist eine reine Weitergabe von Kundenanfragen mit Provisionsteilung nicht unser Ziel.
Jede Menge direkt umsetzbare Terminbuchungen
Unser Berater erhalten ohne Telefoniererei direkt in ihren Kalender jede Menge Terminbuchungen von Akademikern (darunter viele Ärzte, Zahnärzte und Rechtsanwälte) und anderen intelligenten und anspruchsvollen Kunden mit gehobenem Einkommen, die
einen konkreten Bedarf haben („ich möchte 3.000 EUR BU“, „ich plane von der GKV in die PKV zu wechseln“, …),
genau von uns beraten werden möchten (keine „Leads“, die von X Maklern belästigt werden),
sich i.d.R. auf unserer Website schon gut informiert haben,
bei ihrer Anfrage über unsere Online-Terminbuchung direkt einen Beratungstermin zu Zeiten buchen, in denen unsere Berater ihre Kalender freigeben,
vor dem Beratungstermin alle Informationen zur Klärung der Versicherbarkeit übermitteln und
fast immer eine ortsunabhängige Onlineberatung wünschen.
Sie haben das Know-How, wir haben die Kunden!
Hier sehen Sie die Entwicklung unserer Terminbuchungen in den letzten Jahren:
Weshalb erhalten wir so viele Kundenanfragen?
Das liegt u.a. an:
unserer Website mit auch in Fachkreisen anerkanntem „enzyklopädischen Charakter“,
der Empfehlung unserer Beratung durch unabhängige Verbraucherschützer wie Finanztip,
vielen Weiterempfehlungen zufriedener Kunden,
und vor allem an unserer langjährigen harten Arbeit in der fachlich kompetenten, sorgfältigen und „anständigen“ kundenorientierten Beratung! Klingt vielleicht etwas pathetisch, ist aber so, siehe unsere Kundenbewertungen.
Google positioniert uns regelmäßig ganz vorne wenn anspruchsvolle Kunden, insbesondere Ärzte, Zahnärzte und Rechtsanwälte nach einem Finanzberater bzw. relevanten Fachthemen googeln. Und das ohne bezahlte Werbung, Ad-Words, professionelle SEO Optimierung, teure Coaches etc. – da haben wir noch sehr viel Potential.
Bei uns ist der „Kunden-Trichter“ eher ein Zylinder
Dr. B. Schlemann
Viele Kundentermine sind der Traum aller Finanzberater. Unsere Berater liegen inzwischen mit häufig um die 20 Kundenterminen pro Woche am Kapazitätslimit. Unsere Qualitätsstandards werden wir selbstverständlich nicht senken. Kunden abweisen möchten wir auch nur ungerne. Deshalb suchen wir neue Kolleginnen und Kollegen, die bei uns mit guter Arbeit sehr gut verdienen möchten.
Optimale Arbeitsbedingungen und kontinuierlich weiterentwickelte Tools versetzen Sie in die Lage, mit fast allen Interessenten sinnvolle Lösungen mit überschaubarem Zeitaufwand haftungssicher abzuschließen:
Ein durchdachtes Beratungskonzept, das u.a. von Anfang an die gegenseitigen Erwartungen klärt.
Ein gut struktuierter, effizienter Beratungsprozess.
Ein gutes Online-Maklerverwaltungsprogramm mit vielen „Helferlein“ und Routinen für die tägliche Arbeit inkl. automatischem Abruf von Daten und Dokumenten über BiPro (für Insider: Professional Works von DEMV – Erfahrungen damit sind natürlich hilfreich). Künftig werden wir Prozesse mit Zoho noch weiter automatisieren.
Haftungssichere Dokumentation aus der Feder eines erfahrenen Juristen.
Viele selbstentwickelte nützliche Excel-Tools für die Kundenberatung.
Eine interne Wikipedia („Schlewiki“) mit vielen hilfreichen Informationen.
Diverse Videoschulungen zu unserer Beratung und zum Einsatz unserer Tools.
Unterstützung Ihrer fachlichen und persönlichen Weiterentwicklung, u.a. durch regelmäßige Coachings in kollegialer Atmosphäre, besonders in der Anfangsphase. Wir erwarten aber schon Kolleginnen und Kollegen (m/w/d), denen wir nicht noch einmal alle Basics erklären müssen.
Wen genau suchen wir als Top Finanzberater?
Sie sind ein Top Finanzberater und wissen, wie man anspruchsvolle Kunden gut berät? Ihnen fehlen nur die richtigen Kunden, die „anständige“ und fachlich gute Beratung schätzen? Dann sind Sie bei uns richtig!
Wir suchen erfahrene Top Finanzberater für folgende Themen:
Vorteilhaft ist, wenn ein Kandidat (m/w/d) mehrere dieser Gebiete beherrscht.
Selbstständig im Mantel eines Angestellten
Wir streben eine Zusammenarbeit als Festangestellte/r an, da der Umfang einer freiberuflichen Zusammenarbeit schnell die Frage der Scheinselbstständigkeit aufwerfen würde und wir so die Beratungsqualität besser garantieren können.
Selbstverständnis und Arbeitsethos unserer Berater sowie kollegialer Umgang miteinander werden vielleicht am besten durch „Selbstständig im Mantel eines Angestellten“ beschrieben. Unsere Berater denken und handeln wie Selbstständige und teilen sich ihre Zeit relativ frei ein.
Eine Vollzeittätigkeit halten wir für am sinnvollsten.
Die vor meinem Start gemachten Versprechen bzw. Prognosen wurden nicht nur eingehalten, sondern weit übertroffen. Ich berate inzwischen bis zu 20 Kunden pro Woche mit hoher Abschlussquote und einer durchschnittlichen Bewertungssumme von fast 70.000 EUR.
Kandidaten mit Erfahrung in systematischer Beratung, z.B. in auf Akademiker spezialisierten Vertrieben wie MLP, Horbach, ASI, ZSH, Deutsche Ärztefinanz (DÄF) oder auch Tecis, Telis, etc. finden sich in unserer gut strukturierten Beratungssystematik erfahrungsgemäß gut zurecht und schätzen unsere unabhängige, kundenorientierte Beratung und unser sehr faires Vergütungssystem besonders.
Wir bieten viel und erwarten viel! Wir denken aber durchaus über atypische Bewerbungen nach, wenn nicht erfüllte Kriterien der Stellenbeschreibung durch belegte besondere weitere Fähigkeiten oder Kenntnisse ausgeglichen werden. Und wir freuen uns auch auf Bewerber, die nicht alle Kriterien zu 100% erfüllen – so ist das Leben.
Persönliche Kriterien (unsere oberste Priorität)
Um es kurz und knackig auf den Punkt zu bringen:
Wir suchen menschlich und fachlich „gute“ Berater/-innen ohne Lust auf Akquise.
Dr. Berndt Schlemann
Nach dem Insights Persönlichkeitsmodell mag so jemand über eine starke Blau-Komponente verfügen bzw. nach dem DISG Modell besonders gewissenhaft sein. Weitere „Farben“, insbesondere rot (DISG: „dominant“) und gelb (DISG: „initiativ“), sind hilfreich, um sich möglichst gut auf unterschiedliche Kundentypen einstellen zu können und diesen die Umsetzung der empfohlenen Lösung zu erleichtern. Hier können Sie Ihren Typ kostenlos testen. Fügen Sie das Ergebnis bitte direkt Ihrer Bewerbung bei.
Zu den persönlichen Kriterien gehören u.a.:
Anständig, offen und ehrlich! Diese Kriterien stehen ganz oben und sind für uns unverzichtbar!
Gut organisiert, sorgfältig, diszipliniert, verbindlich, verlässlich. Wir haben zugegebenermaßen einen etwas perfektionistischen Ansatz. Schusselige oder unzuverlässige Kandidaten sind nichts für uns.
Hohe Eigenmotivation: Selbstständiges effizientes Arbeiten ohne (vertriebliche) Zielvorgaben oder ständige Kontrolle.
Fleiß: Besonders am Anfang ist es durch die Kombination von Lernen und Kundenberatungen vermutlich schwierig, mit 40 h in der Woche auszukommen.
Intelligent, lernfähig und lernwillig. Unsere Motivation ist ständige Weiterentwicklung. Wir möchten immer die „beste Version unserer selbst“ sein. Es wäre schön, wenn Bewerber ähnlich motiviert sind.
Sehr gute kommunikative Fähigkeiten inkl. gewandtem Auftreten und perfektem Beherrschen der deutschen Sprache ohne orthographische Mängel.
Freude am Umgang mit Kunden und Kollegen (= teamfähig).
Ein Pluspunkt, aber keine zwingende Voraussetzung ist räumliche Nähe zu Köln. Wir arbeiten zwar alle überwiegend dezentral, dennoch treffen wir uns ab und zu auch gerne persönlich.
Einerseits suchen wir mehrjährige Erfahrung. Ein Kandidat sollte aber auch noch lernwillig und veränderungsbereit sein und offen dafür, ausgetretene Pfade zu verlassen und sich auf unsere Vorgehensweise einzulassen. Das klappt meistens besser in jüngeren Jahren. Vermutlich lernt so jemand noch einiges von uns, bestimmt aber wir auch etwas von ihm oder ihr. Unseren etablierten, sehr effizienten Beratungsprozess mit haftungssicherer Dokumentation verfeinern wir kontinuierlich, natürlich auch mit dem Input neuer Kolleginnen oder Kollegen (m/w/d). Dieser Beratungsprozess soll dann aber auch stringent angewendet werden, um die bestmögliche und haftungssichere Beratung unserer Kunden sicherzustellen und cross-selling Potentiale zu nutzen.
Fachliche Kriterien für Top Finanzberater/-innen (m/w/d)
Wir suchen fachliche ambitionierte Berater, die auch bei gut vorinformierten, anspruchsvollen und intelligenten Kunden noch immer etwas mehr wissen und keine weichen Knie bekommen.
Was wir tun, machen wir richtig gut. Was wir nicht richtig gut können, machen wir nicht.
Unter hoher fachliche Kompetenz verstehen wir:
Ein abgeschlossenes Hochschulstudium, um unseren Kunden auf Augenhöhe begegnen zu können (Ausnahmen bestätigen auch hier die Regel).
Gehobene Finanzabschlüsse wie Versicherungsfachwirt oder Fachwirt für Finanzberatung.
Ein Pluspunkt sind fremdsprachliche Kenntnisse, um Kunden ggf. in fließendem Englisch (bzw. Französisch oder Spanisch) beraten zu können, da wir öfters Anfragen von Expats erhalten.
Gibt es so einen Finanzberater überhaupt?
Ja, gibt es! Schauen Sie sich z.B. das Profil von Patrick Mini an, einem unserer Top-Berater.
FAQs für Finanzberater, die sich verbessern möchten
Hier einige Antworten zu vielleicht typischen Fragen von Bewerbern
Ich bin als Selbstständiger zufrieden und möchte meine Freiheit nicht aufgeben.
Einige unserer Berater sind auch erst mal den Weg als Solomakler gegangen und haben „auf die Ochsentour“ versucht, erfolgreich zu sein.
Letztlich zeigt die Menschheitsgeschichte, dass der Schlüssel zur Produktivitätssteigerung in Arbeitsteilung liegt. Als Einzelkämpfer können Sie mit verträglichem Zeiteinsatz bzw Stundenlohn nur schwer gleichzeitig
am Hochreck beraten,
sich um Akquise und Marketing kümmern,
Website Beiträge schreiben,
genügend Volumen für Top Courtagen produzieren,
Prozesse digitalisieren und automatisieren,
Beratungsunterlagen weiterentwickeln,
Kampagnen vorbereiten,
Finanzen, Buchhaltung und Steuern managen, etc.
Deshalb haben unsere Berater – auch wenn sie am einzelnen Geschäft weniger verdienen – am Ende i.d.R. den höheren Stundenlohn.
Vom (Selbst-)Verständnis und Mindset her agieren unsere Berater letztlich wie Selbstständige. Sie profitieren aber von allen Segnungen des Angestelltendaseins wie 30 Tagen Urlaub etc.
Fazit: Manche brauchen länger dafür, andere sprechen direkt mit uns. 🙂
Wie ist das Teamgefühl?
Kollegial und nett, alle sind per du und unterstützen sich gegenseitig. Da alle Berater mehr als genügend Kundenanfragen erhalten, gibt es keinerlei Gerangel um Kunden.
Wie läuft die Auszahlung der Provision? Monatlich? Gibt es eine Stornoreserve?
Es gibt eine Grundvergütung, die monatlich ausgezahlt wird plus quartalsweise ausgezahlte Boni. Eine Stornoreserve wird nicht einbehalten. Natürlich werden Storni bei der Zielerreichung wieder abgezogen.
Gehören Sie einem Maklerpool an?
Das meiste Geschäft wird über Direktanbindungen bei einer Reihe einzelner Gesellschaften abgewickelt. Ergänzend nutzen wir mehrere Poolanbindungen.
Wie viel Umsatz ist für Jahresgehalt X erforderlich?
Das sollten wir persönlich besprechen, sonst entsteht schnell ein falscher Eindruck. Aufgrund unserer hochwertigen Kundenanfragen und unser fortgeschrittenen Beratungssystematik erzielen unsere Berater überdurchschnittlich hohe Umsätze. 6 Mio. EUR BWS Leben plus 51 TEUR MB KV oder 9,2 Mio. BWS Leben plus 12 TEUR MB KV sind Beispiele von zwei Beratern aus 2023 – einer davon erfahren, der andere in seinem ersten vollen Jahr bei uns.
Werden Kunden vorqualifiziert? Wie werden Termine vereinbart?
Gibt es eine Richtlinie, welche Gesellschaften bzw. Produkte vermittelt werden müssen?
Nein, jeder unserer Berater entscheidet selbstständig, welches Produkt, welche Gesellschaft und welcher Tarif am besten zu den Bedürfnissen des Kunden passt. Wir nutzen dabei eine auf qualitativen Kriterien basierte gemeinsam abgestimmte Produktmatrix zur Orientierung.
Mir fällt nach fast 6 Jahren der Abschied von meinen Kollegen schwer.
Dann bringen Sie Ihre Kollegen doch einfach mit. 😀
Ich wohne in München / Hamburg / Stuttgart / Berlin. Wie oft muss ich nach Köln?
Wir treffen uns alle zwei Monate für zwei Tage zum Austausch und zum gemeinsamen Üben in Köln in den Räumen unserer Firma oder bei einer Gesellschaft. Beginn und Abreise sind so gelegt, dass nur eine Übernachtung erforderlich ist. Den ersten Tag lassen wir gemütlich mit einem leckeren Abendessen ausklingen. Manchmal kombinieren wir Meetings mit Team-Aktivitäten wie z.B. Escape-Room oder Schnuppergolf.
Die restliche Zeit arbeitet unser Team i.d.R. full remote im Home Office.
Wie findet mein Onboarding / meine Einarbeitung statt?
Onboarding und Einarbeitung werden mit Inhalten und Timing gemeinsam detailliert schriftlich geplant.
Mit Abschluss des Arbeitsvertrags steht umfangreiches Material zum self learning zur Verfügung wie unsere interne Wikipediea „SchleWiki“ oder unsere große Videobibliothek mit Tutorials, Erklärfilmen und aufgenommenen Beratungen.
Ab Beginn helfen regelmäßige Coachings durch erfahrene Kollegen und unsere Innendienstleiterin dabei, sich schnell zurecht zu finden. Ein erfahrener „Buddy“ ist erster Ansprechpartner für alle Fragen. Die Coachings sind anfangs besonders intensiv und pendeln sich nach erfolgreicher Einarbeitung ein auf ein 2-stündiges Team-Meeting pro Woche und einen wöchentlichen Jour Fixe mit Vertriebsleiter oder Geschäftsführer von 30 bis 60 Minuten.
Ich möchte meine eigenen Kunden mitbringen und weiter betreuen – geht das?
Ihre bisherigen Kunden können Sie gerne mitbringen und bei uns weiter betreuen – mit entsprechend höherer Vergütung. Sollte die Zusammenarbeit wider Erwarten nicht so richtig funktionieren, nehmen Sie Ihre Kunden ohne wenn und aber wieder mit.
Kann ich parallel weiterhin selbstständig tätig sein – geht das?
In einer Anfangsphase von sechs Monaten können Sie Ihre bisherige Selbstständigkeit und die angestellte Tätigkeit bei uns noch parallel laufen lassen. Danach weiß man i.d.R. ob und wie die Zusammenarbeit klappt. Am Ende erwarten wir dann schon 100% Engagement bei uns.
Alle Begriffe auf dieser Seite, die nicht mehrgeschlechtlich formuliert sind, beziehen sich auf das grammatikalische, nicht auf das biologische Geschlecht. Für alle Funktionen kommen Männer, Frauen und sonstige Geschlechtsvarianten (m/w/d) in allen Altersklassen, Hautfarben, sexuellen Orientierungen und religiösen Überzeugungen in Frage.
Ihr Beratungstermin bei Dr. Berndt Schlemann
Mit unserer Beratung kommen Sie einfacher, sicherer und schneller ans Ziel.